2018年10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》真題(47題)

1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說(shuō)法中，正確的是()。

Ⅰ.法律主體資格不同

Ⅱ.投資者的地位不同

Ⅲ.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

Ⅳ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同

V.交易場(chǎng)所不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

答案：B

解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，正確的是()。

A.投資者教育有固定的推廣模式

B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

C.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循

答案：C

解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者;投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式;不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃;投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

3.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是()。

I.公司重大關(guān)聯(lián)交易

II.基金重大關(guān)聯(lián)交易

III.公司審計(jì)事務(wù)

Ⅳ.基金審計(jì)事務(wù)

A.I、II、III、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.II、III

D.I、II、III

答案：A

解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：

①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易;

②公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所;

③公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告;

④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

4.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。

Ⅰ.屬于利益輸送

Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求

Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求

Ⅳ.屬于操縱市場(chǎng)的行為

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。

5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括( )。

A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議

答案：C

解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。

6.按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為()。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.開(kāi)放式基金和封閉式基金

D.契約型基金和公司型基金

答案：C

解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為開(kāi)放式和封閉式基金。

7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()

5年

10年

20年

15年

答案：D

解析：基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

8.基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括() Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 Ⅱ?qū)崿F(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 Ⅲ促進(jìn)基金管理人人員的穩(wěn)定 Ⅳ確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

A. ⅡⅢⅣ

B. ⅠⅢⅣ

C. ⅠⅡⅣ

D. ⅠⅡⅢ

答案：C

9.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()

A. 取消基金從業(yè)資格

B. 書(shū)面警告

C. 采取證券市場(chǎng)禁入措施

D. 認(rèn)定為不適當(dāng)人選

答案：D

10.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是()

A. 基金宣傳資料在面對(duì)特定群體展示時(shí)，才可以通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶交易

B. 基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道

C. 基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)

D. 基金管理公司和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)

答案：A

11.按《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動(dòng)終止。

A. 5000萬(wàn)元

B. 1000萬(wàn)元

C. 1億元

D. 2億元

答案：D

12.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是()

A. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值

B. 封閉式基金每周披露的信息應(yīng)當(dāng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值

C. 封閉式基金每日披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

D. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每個(gè)開(kāi)放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

答案：B

3.某證券投資基金合同生效剛滿10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，下列做法錯(cuò)誤的是()。

A. 登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績(jī)表現(xiàn)

B. 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)基金托管人復(fù)核

C. 在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行了模擬

D. 登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

答案：A

14.關(guān)于基金銷(xiāo)售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，正確的是()

A. 每天備份，異地妥善存放

B. 每周備份，公司庫(kù)房妥善存放

C. 每周備份，已定妥善存放

D. 每天備份，公司庫(kù)房妥善存放

答案：A

15.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()

A. 針對(duì)內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案

B. 審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系

C. 最終批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

D. 識(shí)別并評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

16.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A. 通過(guò)不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)

B. 加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度

C. 能夠滿足投資者多樣化的投資需求

D. 能夠促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配置

答案：B

17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持業(yè)務(wù)獨(dú)立性規(guī)定的是()

A. 合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司董事會(huì)秘書(shū)

B. 合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管公司產(chǎn)品部

C. 合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部

D. 合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司工會(huì)主席

答案：C

18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()

A.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告

C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告

D.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)

答案：D

19.關(guān)于基金管理人對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯(cuò)誤的是()

A. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利能力

B. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度

C. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力

D. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)情況

答案：A

20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應(yīng)為()

A. 2019年2月28日

B. 2018年5月31日

C. 2018年8月31日

D. 2018年3月31日

答案：C

21.關(guān)于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說(shuō)法正確的是()

A. 專業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品

B. 符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C. 自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)

D. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動(dòng)將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者

答案：B

22.基金年度報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括() Ⅰ經(jīng)審計(jì)的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 Ⅱ基金托管人報(bào)告 Ⅲ基金管理人報(bào)告 Ⅳ更新的基金合同

A. ⅠⅢⅣ

B. ⅠⅡⅢⅣ

C. ⅠⅡⅢ

D. ⅡⅢⅣ

答案：C

23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是( )。

A.基金經(jīng)理

B.公司研究部門(mén)負(fù)責(zé)人

C.分管投資的高級(jí)管理人員

D.基金會(huì)計(jì)

答案：D

24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是( )。

A.股票是信用憑證，基金是受益憑證

B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

答案：D

25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括( )。

A.可轉(zhuǎn)換債券基金

B.金融債券基金

C.政府債券基金

D.企業(yè)債券基金

答案：A

26.《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

C.只能由基金管理人辦理

D.只能由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理

答案：A

27.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

A.認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)

B.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資者資金賬戶

C.投資人辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款

D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷(xiāo)

答案：C

28.以下不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。

A.金融工具

B.金融交易的組織方式

C.市場(chǎng)參與者

D.外部環(huán)境

答案：D

29.關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是()

A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

答案：D

30下列屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是()。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

B.基金募集的目的和基金名稱

C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

答案：A

31.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括( )。

A.有效性原則

B.相互依賴原則

C.成本效應(yīng)原則

D.健全性原則

答案：B

32.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

A.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

C.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減

D.不同的認(rèn)購(gòu)金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

答案：B

33.我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的( )擔(dān)任基金管理人。

A.基金投資者

B.基金管理公司

C.基金份額持有人

D.基金托管銀行

答案：B

34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是( )。 Ⅰ、基金資產(chǎn)保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、會(huì)計(jì)核算 Ⅳ、投資運(yùn)作監(jiān)督

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

35.基金投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

36.開(kāi)放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于( )人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

答案：B

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括( )。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開(kāi)放型基金

D.有限合伙型基金

答案：C

39.目前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)不包括( )。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行

C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

D.保險(xiǎn)公司

答案：C

40.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的( )和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)( )并且長(zhǎng)期保存。

A.即時(shí)保存;本地備份

B.即時(shí)保存;異地備份

C.定期保存;本地備份

D.定期保存;異地備份

答案：B

41.以下不屬于我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系模式的是( )。

A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式

B.委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

C.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

答案：B

42.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括( )和( )兩種方式。

A.合并募集;分開(kāi)募集

B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集

C.直銷(xiāo)募集;分銷(xiāo)募集

D.場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集

答案：A

43.關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是( )。

A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回

B.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回

C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回

D.基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)

答案：B

44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述正確的是( )。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明

C.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)

答案：B

45.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)

C.由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

D.禁止挪用

答案：A

46.證券投資基金的運(yùn)作中的三個(gè)主要當(dāng)事人是指基金的( )。

A.管理人、托管人和持有人

B.發(fā)起人、管理人和持有人

C.受益人、管理人和持有人

D.托管人、發(fā)起人和持有人

答案：A

47.下列不屬于公募基金特征的是()。

A.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶

B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管

C.可以面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定

D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

答案：A