2019年9月基金從業(yè)資格考試中，考前必背這九大原則

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基金從業(yè)資格考試這些原則你都記住了嗎?考試中這類考點往往喜歡以組合選擇的形式出題，所以考生朋友一定要把各類原則記牢。

1.基金監(jiān)管的基本原則

保護投資人利益原則;適度監(jiān)管原則;高效監(jiān)管原則;依法監(jiān)管原則;審慎監(jiān)管原則;公開、公平、公正監(jiān)管原則。

2.信息披露的原則

披露內(nèi)容上應(yīng)遵循的原則：

(1)真實性原則;

(2)準(zhǔn)確性原則;

(3)完整性原則;

(4)及時性原則;

(5)公平披露原則。

披露形式上應(yīng)遵循的原則：

(1)規(guī)范性原則;

(2)易解性原則;

(3)易得性原則。

3.基金客戶服務(wù)的原則

(1)投資者利益優(yōu)先原則;

(2)有效溝通原則;

(3)安全第一原則;

(4)專業(yè)規(guī)范原則;

(5)適當(dāng)性管理原則。

4.機構(gòu)設(shè)置的原則

(1)相互制約和不相容職責(zé)分離原則;

(2)授權(quán)清晰原則;

(3)適時性原則。

5.風(fēng)險管理的原則

(1)最高性原則。公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此作出承諾。

(2)全面性原則。風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

(3)權(quán)責(zé)匹配原則。

(4)獨立性原則。

(5)定性和定量相結(jié)合原則。

(6)適時性原則。

6.基金客戶服務(wù)的特點

(1)專業(yè)性;(2)規(guī)范性;(3)持續(xù)性;(4)時效性。

7.銷售機構(gòu)在進行市場細(xì)分時應(yīng)遵循以下原則：

(1)易入原則;

(2)可測原則;

(3)成長原則;

(4)識別原則;

(5)利潤原則。

8.證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：

(1)規(guī)范性;

(2)服務(wù)性;

(3)專業(yè)性;

(4)持續(xù)性;

(5)適用性。

9.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

(1)投資人利益優(yōu)先原則;

(2)全面性原則;

(3)客觀性原則;

(4)及時性原則;

(5)有效性原則;

(6)差異性原則。

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