2021年6月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題答案考點回顧：第五章

編輯推薦：2021年6月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考試真題答案考點匯總

1、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實守信 ，要求不得利用內幕信息進行內幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內幕信息的是()

A.某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留

B.某上市公司人員招聘計劃

C.某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價格

D.某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權的計劃

參考答案：B

參考解析：內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內幕信息的構成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。

【考點】內幕交易-內幕信息

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

2、下列做法中符合基金客戶利益至上的是()

A.基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會決議，操作自己管理的基金購買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質公司債

B.基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個股

C.銀行理財經(jīng)理向某客戶銷售500萬元某基金產(chǎn)品，安排客戶分10筆各50萬元申購，以提升其銷售業(yè)績

D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質客戶，用于提升收益，支持實體經(jīng)濟

參考答案：A

參考解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上。

具體而言，基金從業(yè)人員應當遵守下列規(guī)則：

(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務。

(2)應當采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。

(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以投資人利益優(yōu)先，并應及時向所在機構報告。

(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送。

(6)不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益。

(7)不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

【考點】客戶至上的含義及要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

3、社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會形態(tài)，以下不屬于道德特征的是()

A.具有具體性

B.具有差異性

C.具有繼承性

D.具有強制性

參考答案：D

參考解析：道德的特征：

1.道德具有差異性

2.道德具有繼承性

3.道德具有約束性

4.道德具有具體性

【考點】道德的特征

【章節(jié)】第五章第一節(jié)理解

4、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括()

I.憲法

II.刑法

III.中國證監(jiān)會發(fā)布的部門規(guī)章

IV.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的自律規(guī)定

V.基金公司的內部規(guī)定

A.I、II、III、IV、V

B.II、III、IV、V

C.II、III、IV

D.III、IV

參考答案：A

參考解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構的章程、內部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。

【考點】守法合規(guī)的和含義及基本要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

5、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是()

Ⅰ基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應具備相關銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ基金管理公司的基金經(jīng)理應具備相關投資管理能力和投資經(jīng)驗

Ⅳ.基金管理公司的監(jiān)享稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規(guī)

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析：專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。(Ⅲ項，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗的要求)

【考點】專業(yè)審慎的含義及要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

6、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是()

A.誠實守信

B.自覺自律

C.保守秘密

D.互相監(jiān)百

參考答案：A

參考解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

【考點】基金職業(yè)道德的基本要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

7、關于告知義務的基本要求，下列表述不正確的是()。

A.需要根據(jù)投資者的文化程度、從事投資理財?shù)慕?jīng)歷等，充分履行告知說明義務

B.金融消費者只要手寫了諸如“本人明確知悉可能存在本金損失風險”等內容，就能證明銷售機構已經(jīng)履行了告知說明義務

C.“金融兩費者能夠理解的主觀標準”，意味著必須針對不同理解能力的消費者進行不同程度的告知與說明，直至該消費者真正領會為止

D.“理性人能夠理解的喜觀標準”。要求賣方機構在履行告知說明義務時，語言、措辭清晰明了。簡單易值，能為一般理性人理解

參考答案：B

參考解析：選項B說法錯誤。

【考點】告知義務的含義及基本要求

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

8、與道德相比，法律的調整范圍是()。

A.個人信仰

B.行為結果

C.心理動機

D.個人精神世界

參考答案：B

參考解析：一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。法律調整的對象側重于人們的外在行為和結果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調整的對象;而道德不僅要調整人們的外在行為和結果，還要調整人們內在的精神世界和心理動機。

【考點】道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別

【章節(jié)】第五章第一節(jié)理解

9、關于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑和方法，以下說法錯誤的是()。

A.職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要

B.正確的基金職業(yè)道德觀念 是提高職業(yè)道德修養(yǎng)的內在動力

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容是基金職業(yè)道德規(guī)范

D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)要求從業(yè)人員積極參加職業(yè)道德實踐

參考答案：A

參考解析：職業(yè)道德修養(yǎng)自律比他律更加重要。

【考點】提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法

【章節(jié)】第五章第二節(jié)掌握

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