2022年7月基金從業(yè)資格證法律法規(guī)真題(網(wǎng)友版)

2022年7月基金考試已結(jié)束，小編根據(jù)考生回憶整理了2022年基金考試真題答案，僅供參考，有新試題答案，會(huì)在及時(shí)更新完整版，請(qǐng)持續(xù)關(guān)注。以下內(nèi)容根據(jù)參加7月《基金法律法規(guī)》考試考生提供，僅供參考。

1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額持有人直接行使的權(quán)利是(　　)。

A.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

B.調(diào)整基金管理人和基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

C.決基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

D.決定更換基金管理人

參考答案：A

參考解析：選項(xiàng)B、C、D，屬于基金基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利，但不屬于基金份額持有人能直接行使的權(quán)利。。

2、公募基金的季報(bào)內(nèi)容可以不包括(　　)。

A.投資股指期貨、國(guó)債期貨的情況

B.基金前十名持有人名稱

C.基金投資的前十名股票明細(xì)

D.基金概況

參考答案：B

參考解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國(guó)債期貨等情況，及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

3、基金招募說明書以及份額發(fā)售公告中的基金銷售費(fèi)用信息不包括(　　)。

A.以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平

B.各銷售機(jī)構(gòu)的費(fèi)率優(yōu)惠情況

C.基金銷售費(fèi)用收取的用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金銷售費(fèi)用收取的條件和方式

參考答案：B

參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：①基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；②以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平；③中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。

4、根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，以下滿足私募基金合格投資者要求的是(　　)。

A.最近3年個(gè)人年收入不低于40萬元的個(gè)人

B.總資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

C.最近1年個(gè)人年收入不低于50萬元的個(gè)人

D.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人

參考答案：D

參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

5、A商業(yè)銀行代銷B基金管理公司C基金產(chǎn)品，A商業(yè)銀行為C基金產(chǎn)品的托管銀行，以下基金宣傳推介行為合規(guī)的是(　　)。

A.宣傳A商業(yè)銀行品牌形象

B.預(yù)測(cè)C基金產(chǎn)品的投資業(yè)績(jī)

C.B基金管理公司承擔(dān)損失

D.A業(yè)銀行承諾收益

參考答案：A

參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(選項(xiàng)B錯(cuò)誤)(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(選項(xiàng)C、D錯(cuò)誤)(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富

6、某私募投資經(jīng)理的下列行為，不違反保守秘密要求的是(　　)。

A.邀為潛在客戶介紹其所在機(jī)構(gòu)的投資理念

B.離職3年后，與原機(jī)構(gòu)其他投資經(jīng)理交流客戶交易信息

C.將所在機(jī)構(gòu)管理層會(huì)議紀(jì)要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友

D與其他私募基金管理公司投資經(jīng)理討論各自所在機(jī)構(gòu)投資組合

參考答案：A

參考解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范。對(duì)所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。本題選項(xiàng)A最符合題意，介紹投資理念屬于正常的銷售行為。

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