2021年期貨從業(yè)資格《期貨法律法規(guī)》每日一練(3月19日)

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試題部分

1、經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本指引的要求，制定投資者適當(dāng)性管理制度，在經(jīng)營中()?！径噙x題】

A.勤勉盡責(zé)

B.審慎履職

C.向投資者銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

D.向投資者提供適當(dāng)?shù)姆?wù)

2、經(jīng)營機構(gòu)按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的匹配要求包括()?！径噙x題】

A、期望收益符合投資者的投資目標(biāo)

B、投資期限符合投資者的投資目標(biāo)

C、投資品種符合投資者的投資目標(biāo)

D、產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級符合投資者的風(fēng)險承受能力等級

3、經(jīng)營機構(gòu)劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級時應(yīng)綜合考慮()因素。【組合型選擇題】

I.流動性

II.到期時限

III.杠桿情況

IV.結(jié)構(gòu)復(fù)雜性

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

4、產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎評估其風(fēng)險等級()。【組合型選擇題】

I.存在本金損失的可能性

II.產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)

III.自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)

IV.產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

5、經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障投資者評估數(shù)據(jù)庫正常運行，有效滿足投資者適當(dāng)性管理需求。()【判斷題】

A.正確

B.錯誤

答案見第二頁>>>

答案解析

1、正確答案：A、B、C、D

答案解析：《期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》第三條經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本指引的要求，制定投資者適當(dāng)性管理制度，在經(jīng)營中勤勉盡責(zé)，審慎履職，向投資者銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。

2、正確答案：A、B、C、D

答案解析：《期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》第二十三條經(jīng)營機構(gòu)按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守下列匹配要求：(一)投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目標(biāo)；(二)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級符合投資者的風(fēng)險承受能力等級；(三)中國證監(jiān)會、協(xié)會和經(jīng)營機構(gòu)規(guī)定的其他匹配要求。

3、正確答案：C

答案解析：經(jīng)營機構(gòu)劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級時應(yīng)綜合考慮如下因素：流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品或者服務(wù)過往業(yè)績等。

4、正確答案：D

答案解析：產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，應(yīng)當(dāng)審慎評估其風(fēng)險等級：(1)存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)；(2)產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；(3)產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；(4)產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；(5)產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；(6)自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)；(7)其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險的因素。

5、正確答案：A

答案解析：《期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》第十六條經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障投資者評估數(shù)據(jù)庫正常運行，有效滿足投資者適當(dāng)性管理需求。

根據(jù)疫情形勢變化及疫情防控要求，中國期貨業(yè)協(xié)會確定2021年第一次期貨從業(yè)資格考試于7月17日舉行，現(xiàn)距離7月考試報名還有一段時間，小編建議考生可以提前填寫 免費預(yù)約短信提醒服務(wù)，屆時我們會及時提醒2021年7月期貨從業(yè)資格報名時間通知，讓您在學(xué)習(xí)中不錯過任何重要資訊。

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