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如何成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師

更新時間:2011-11-24 21:18:26 來源:|0 瀏覽0收藏0

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  隨著中國理財市場的升溫,理財規(guī)劃師這一職業(yè)也逐漸被很多人關(guān)注,各種理財規(guī)劃師的培訓(xùn)認(rèn)證體系也浮出水面,如美國的CFP、CWM;中國香港的RFP;中國的國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等。面對眾多的認(rèn)證體系,對想要從事理財規(guī)劃師這一職業(yè)的個人來說就面臨一個選擇的問題。筆者認(rèn)為無論選擇哪一個培訓(xùn)認(rèn)證體系,對個人的職業(yè)生涯來說都是有益的,系統(tǒng)地學(xué)習(xí)理財規(guī)劃的理念、知識和方法,對提升個人的綜合素質(zhì)都有積極的作用。但是,考取了理財規(guī)劃師的證書不代表你已成為一個合格的理財規(guī)劃師,也不代表你的客戶會接受你。你最終能否為客戶所認(rèn)可,關(guān)鍵是你能否為客戶理出"財"來。$lesson$

  "財"來自兩個方面,一方面是投資增值,如股票、房地、實業(yè)等;另一方面是"省出錢來",你要幫助客戶合理管理現(xiàn)金流,合理安排消費支出,使客戶財務(wù)健康。做到后者相對容易,而前者實現(xiàn)起來較為困難。例如股票投資,股票投資是金融投資品種中最好的長期增值工具,但同樣面臨巨大的風(fēng)險,你要指導(dǎo)客戶進(jìn)行投資,你自己首先要有豐富的投資經(jīng)驗,你就要嘗試自己去做股票投資,沒嘗過梨子的人是不知道其中的滋味的,否則,你對客戶的"指導(dǎo)"也就是"蒼白"的,沒有實際意義的。再有,隨著中國產(chǎn)權(quán)制度的改革,越來越多的個人會成為公司的股東(私有化),指導(dǎo)客戶進(jìn)行股權(quán)投資,也要具備豐富的知識和實踐經(jīng)驗,否則你就無法成為客戶的顧問。

  要成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師,你就要不間斷地去學(xué)習(xí),獲取各方面的信息和知識,古人云"腹有詩書語自華",你只有成為一個在理財方面知識淵博、經(jīng)驗豐富的規(guī)劃師,你才可能獲得客戶的信任。你面對的客戶,尤其是中高端的客戶,他們大多受過良好的教育,有一定的社會地位,有廣博的見識,你要想讓他們信任你,你首先要說服他們,你要記?。核麄冏约嚎赡軐碡斨粔?,但他們通過與你交談,他們能判斷出你是否專業(yè)、你是否很"懂",如果他們認(rèn)為你"素質(zhì)"不夠,他們就會離你而去了。

  理財規(guī)劃師是一個對個人知識、操作能力要求都很高的職業(yè);是一個可以從事一生的職業(yè);是一個人越老越值錢的職業(yè);是一個令人向往的職業(yè);是一個需要終生學(xué)習(xí)的職業(yè);是一個不斷面臨挑戰(zhàn)的職業(yè);是一個需要不斷戰(zhàn)勝自我的職業(yè);如果你選擇了這一職業(yè),就意味著你選擇了挑戰(zhàn)人生,挑戰(zhàn)自我。要想成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師,你就要不斷地學(xué)習(xí)、實踐,不斷地完善自我,成功之路就在你的腳下。

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