2013年5月二級理財規(guī)劃師考試綜合評審真題

　　2013年5月二級理財規(guī)劃師考試已經(jīng)結(jié)束，環(huán)球網(wǎng)校在第一時間為考生及學員整理了全套真題，網(wǎng)校近期將安排老師進行詳細點評，網(wǎng)校預祝學員們能夠取得好成績。

　　案例分析題(共50題，每日2分，共100分。所有題目均為不定項選擇題，每小題有一個或多個最恰當?shù)拇鸢?，漏選、錯選、多選均不得分。)

　　案例一：李先生今年42歲，計劃60歲退休;李太太今年37歲，準備55歲退休。假設二人退休后還能活二十年。為了擁有一個高質(zhì)量的退休生活，李先生夫婦向理財規(guī)劃師征求了意見。李先生夫婦退休后每年的開支預計10萬元。假設李先生夫婦退休前的投資回報率為8%，退休后的投資回報率為4%。

　　閱讀上述材料，請完成下面10道題。

　　1、“養(yǎng)兒防老”理念的可行性受到質(zhì)疑，理財規(guī)劃師告訴李先生夫婦影響退休養(yǎng)老規(guī)劃有很多因素，包括下列( )。

　　(A)市場利率的波動

　　(B)通貨膨脹

　　(C)社保資金緊張

　　(D)預期壽命的延長

　　2、在與李先生夫婦的溝通中，理財規(guī)劃師了解到李先生夫婦都有社保，關于社會保險的基本原則的說法正確的有( )。

　　(A)保障基本生活

　　(B)公平與效率相結(jié)合

　　(C)權利與義務相對應

　　(D)分享社會經(jīng)濟發(fā)展成果

　　3、根據(jù)馬斯洛的需求層次理論，理財規(guī)劃師提醒李先生夫婦，退休養(yǎng)老規(guī)劃除了需要準備足夠的養(yǎng)老金保障基本的生理需求，還需要考慮( )。

　　(A)社交需求

　　(B)尊重需求

　　(C)自我實現(xiàn)的需求

　　(D)安全需求

　　4、如果不考慮通貨膨脹因素，為了保證李先生夫婦退休養(yǎng)老金需求，則李先生夫婦在退休時需準備( )元。

　　(A)1313393.94

　　(B)1359032.63

　　(C)1259032.63

　　(D)1413393.94

　　5、如果考慮通貨膨脹，且通貨膨脹率為4%，為了保證李先生夫婦退休養(yǎng)老金需求，則李先生夫婦在退休時需準備( )萬元。

　　(A)200

　　(B)180

　　(C)160

　　(D)150

　　21、根據(jù)杜先生家庭投資與凈資產(chǎn)比率判斷下列說法正確的是( )。

　　(A)投資與凈資產(chǎn)比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)

　　(B)投資資產(chǎn)除股票、債權等金融資產(chǎn)外，還包括實物資產(chǎn)中的房地產(chǎn)投資等

　　(C)杜先生家庭的投資資產(chǎn)包括股票、股票型基金、債券型基金和貨幣市場基金

　　(D)杜先生家庭的投資與凈資產(chǎn)比率過高，說明風險相對較大

　　22、根據(jù)杜先生家庭流動性比率，下列說法正確的是( )。

　　(A)所謂的流動性資產(chǎn)即為現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物，變現(xiàn)能力很強

　　(B)流動性比率=流動資產(chǎn)/每月收入

　　(C)流動性比率過高反映家庭資產(chǎn)流動性較強，但收益性會受影響

　　(D)杜先生家庭流動性比率為7，相對偏高

　　23、根據(jù)杜先生家庭清償比率的分析，下列表述正確的是( )。

　　(A)負債比率+清償比率=2

　　(B)清償比率的參考值為0.5以上

　　(C)清償比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)

　　(D)杜先生家庭的清償比率很高，說明其償債能力很強

　　24、關于杜先生家庭財務狀況預測，下列表述正確的是( )。

　　(A)隨著杜先生夫婦年齡的增長，健康狀況可能會下降，導致醫(yī)療費用增加

　　(B)杜先生家庭未來的總支出可能會增加

　　(C)隨著兒子年齡的增長，杜先生家庭在子女教育方面的開支可能會增加

　　(D)杜先生的工作性質(zhì)導致其收入波動較大，未來可能會減少

　　25、關于杜先生家庭理財目標的整理下列說法正確的是( )。

　　(A)需要風險管理和保險方面的規(guī)劃

　　(B)需要為兒子制定教育金儲備計劃

　　(C)需要購房方面的規(guī)劃

　　(D)需要對其退休養(yǎng)老資金進行規(guī)劃

　　案例三：王女士的兒子剛上小學，預計18歲可以上大學，面對未來龐大的教育費用支出，王女士向理財規(guī)劃師進行了咨詢。經(jīng)過理財規(guī)劃師的講解，王女士準備采用教育儲蓄的方式為他的兒子準備教育金。

　　閱讀上述材料，請完成下面10道題。

　　41、教育規(guī)劃是最沒有時間彈性的，王女士最早可以在兒子( )時開立教育儲蓄賬戶。

　　(A)初中一年級

　　(B)小學四年級

　　(C)小學二年級

　　(D)小學一年級

　　42、理財規(guī)劃師向王女士分析了關于教育儲蓄的優(yōu)缺點，下列關于教育儲蓄的說法正確的是( )。

　　(A)收益穩(wěn)定，且較活期存款相比回報高

　　(B)儲蓄利息免交個人所得稅

　　(C)投資者范圍比較小

　　(D)風險較小

　　43、王女士的教育儲蓄賬戶本金最高限額為( )元。

　　(A)10000

　　(B)20000

　　(C)5000

　　(D)50000

　　44、在滿足最長期限、本金最高限額的條件下，王女士每月以相等金額固定向教育儲蓄賬戶中存入( )元。

　　(A)262.39

　　(B)277.78

　　(C)166.67

　　(D)69.44

　　45、假設王女士在教育儲蓄賬戶開戶時，1年期、2年期、3年期、5年期的教育儲蓄的存款利率分別為3.00%、3.30%、3.85%和4.50%，王女士的兒子當時上小學四年級，則王女士兒子18歲上大學時的教育儲蓄賬戶的利息利率為( )。

　　(A)3.30%

　　(B)3.85%

　　(C)3.00%

　　(D)4.50%

全套真題網(wǎng)校老師近期將進行詳細點評，敬請關注！

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