優(yōu)秀理財(cái)師應(yīng)當(dāng)具備的基本能力

　　投資理財(cái)是一門專業(yè)性很強(qiáng)的學(xué)問(wèn)，普通投資者初期可以自己學(xué)習(xí)或者找身邊親近的人進(jìn)行咨詢。但是如果真的想對(duì)自己的資產(chǎn)有進(jìn)一步的理解和增值，就要選擇專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)(理財(cái)師)來(lái)幫助自己做理財(cái)規(guī)劃。(環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供行業(yè)動(dòng)態(tài))

　　而對(duì)于理財(cái)師來(lái)說(shuō)，從開(kāi)始步入財(cái)富管理行業(yè)到成長(zhǎng)為一個(gè)真正優(yōu)秀的理財(cái)師，并擁有戰(zhàn)無(wú)不勝的“洪荒之力”，是需要一個(gè)艱苦過(guò)程的。那些日積月累的經(jīng)驗(yàn)和精準(zhǔn)的直覺(jué)并不是想有就能有的。下面就讓我們打開(kāi)專業(yè)理財(cái)師的技能包，來(lái)看看“洪荒之力”是如何一步一步煉成的!

　　1、基本能力和要求

　　研究能力：宏觀經(jīng)濟(jì)研究能力、行業(yè)研究能力、企業(yè)研究能力。

　　溝通能力：企業(yè)家溝通能力、中介機(jī)構(gòu)溝通能力、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)溝通能力、決策機(jī)構(gòu)溝通能力。

　　良好心態(tài)：要有定力、要有韌性、要有平常心。

　　具備研究能力、溝通能力、良好心態(tài)就可以成為一個(gè)合格的投資經(jīng)理。在此基礎(chǔ)上，具備獨(dú)立判斷能力，并具有一定的投資成功概論，就有成為優(yōu)秀投資經(jīng)理的潛質(zhì)。如果在投資實(shí)踐中，有一個(gè)以上的經(jīng)典投資案例，就是一個(gè)優(yōu)秀的投資經(jīng)理。

　　2、宏觀經(jīng)濟(jì)研究能力

　　開(kāi)拓視野：對(duì)客觀、準(zhǔn)確地把握行業(yè)或企業(yè)發(fā)展趨勢(shì)具有決定性意義;

　　把握趨勢(shì)：把握世界經(jīng)濟(jì)格局變化、全球化產(chǎn)業(yè)分布特點(diǎn)及發(fā)展趨勢(shì);

　　了解政策：中國(guó)政府乃至地方政府是經(jīng)濟(jì)建設(shè)的主導(dǎo)者(西方國(guó)家政府是服務(wù)型)，政府即是政策制定者又是執(zhí)行者，即是裁判員又是運(yùn)動(dòng)員，必須深入研究國(guó)家及地方政府的宏觀經(jīng)濟(jì)政策及產(chǎn)業(yè)政策，從而把握中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的脈搏。

　　3、行業(yè)研究能力

　　行業(yè)研究的必要性：

　　實(shí)施精準(zhǔn)高效投資的關(guān)鍵;

　　提高投資成功概率：少犯錯(cuò)、少錯(cuò)過(guò);

　　打造品牌。

　　行業(yè)研究的基本要求：

　　選準(zhǔn)方向：方向比努力更重要。

　　一定的寬度：儲(chǔ)備豐富的案源;把握短期、中期、長(zhǎng)期投資機(jī)會(huì)。

　　一定的深度：前瞻性、針對(duì)性。

　　行業(yè)研究不到位，不輕言項(xiàng)目?jī)?yōu)劣。

　　行業(yè)研究關(guān)注重點(diǎn)：

　　當(dāng)前發(fā)展階段如何?

　　未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)如何?

　　當(dāng)前市場(chǎng)容量?未來(lái)成長(zhǎng)性?

　　經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何?

　　政府是如何影響該行業(yè)的?

　　什么原因決定該行業(yè)的發(fā)展?

　　競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)是什么?企業(yè)采取什么樣的戰(zhàn)略?

　　進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?企業(yè)將如何克服?

　　4、企業(yè)研究能力(環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供行業(yè)動(dòng)態(tài))

　　企業(yè)研判重點(diǎn)關(guān)注三點(diǎn)：

　　團(tuán)隊(duì)：團(tuán)隊(duì)的組合和能力是否能夠保證企業(yè)快速穩(wěn)定成長(zhǎng)，在復(fù)雜多變的市場(chǎng)情況下，特別要關(guān)注團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)略能力、執(zhí)行能力和應(yīng)變能力。技術(shù)、產(chǎn)品或服務(wù)、商業(yè)模式：有沒(méi)有創(chuàng)新或吸引人的地方，作為高科技投資公司尤其要關(guān)注技術(shù)。― 先進(jìn)性、壟斷性和超前性。― 擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)。― 替代作用明顯。― 市場(chǎng)前景廣闊，產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)需求大，增長(zhǎng)速度快。― 面向國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)，適應(yīng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)變化 。― 受經(jīng)濟(jì)環(huán)境與周期波動(dòng)影響小。市場(chǎng)：市場(chǎng)規(guī)模是否足夠大，是否有較高的成長(zhǎng)性。

　　企業(yè)研究方法：

　　全面。

　　辯證。

　　動(dòng)態(tài)。

　　5、宏觀經(jīng)濟(jì)研究、行業(yè)研究、企業(yè)研究三位一體

　　宏觀經(jīng)濟(jì)研究、行業(yè)研究、企業(yè)研究三位一體，是宏觀、中觀、微觀的關(guān)系，必須確立宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、企業(yè)的研究體系和方法。

　　行業(yè)有強(qiáng)周期性、弱周期性、反周期性之分，但每個(gè)行業(yè)都與宏觀經(jīng)濟(jì)存在某種直接或間接的聯(lián)系。

　　行業(yè)研究是基礎(chǔ)，只有在深入研究行業(yè)的基礎(chǔ)上理清產(chǎn)業(yè)鏈上下游的脈絡(luò)才能發(fā)掘出有質(zhì)量的項(xiàng)目，才能對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全面而精準(zhǔn)的把握。

　　6、溝通能力

　　企業(yè)家溝通：

　　國(guó)有、民營(yíng)企業(yè)的風(fēng)格不同;

　　不僅投入資金，更投入資源、商業(yè)智慧;

　　體現(xiàn)專業(yè)性：沿產(chǎn)業(yè)鏈投資的專業(yè)性、資本運(yùn)作的專業(yè)性、企業(yè)管理的專業(yè)性。

　　中介機(jī)構(gòu)溝通：

　　既是案源提供者，也是專業(yè)顧問(wèn)，應(yīng)保持良好的溝通。

　　項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)溝通：

　　坦誠(chéng)深入討論，充分分享思想，形成合伙文化;

　　認(rèn)清項(xiàng)目本質(zhì)。

　　決策機(jī)構(gòu)溝通：

　　投資前溝通、投資決策過(guò)程溝通、投資后溝通;

　　有針對(duì)性地溝通，提高投資決策的效率，特別是客觀性和準(zhǔn)確性。

　　溝通成功的關(guān)鍵是明確目的、做好功課、選擇適當(dāng)?shù)姆椒ê屯緩健?/p>

　　7、良好心態(tài)(環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供行業(yè)動(dòng)態(tài))

　　要有定力、韌性、平常心。要有智慧財(cái)富的積累需要時(shí)間和耐心，堅(jiān)信量變必然產(chǎn)生質(zhì)變。

　　要有定力：

　　作為一個(gè)投資經(jīng)理必須有一個(gè)立足點(diǎn)，即在關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)變化的基礎(chǔ)上，立足產(chǎn)業(yè)樹研究，通過(guò)行業(yè)挖掘和產(chǎn)業(yè)鏈搜索尋找優(yōu)質(zhì)案源;

　　行業(yè)研究不到位，絕不輕言項(xiàng)目?jī)?yōu)劣。只有把握宏觀經(jīng)濟(jì)的變化，只有弄清宏觀經(jīng)濟(jì)的變化對(duì)行業(yè)的影響，才能吃透行業(yè);只有吃透行業(yè)，才能認(rèn)清項(xiàng)目，尤其是早期項(xiàng)目，沒(méi)有深入的行業(yè)研究和對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的把握，無(wú)法判斷項(xiàng)目的優(yōu)劣;

　　關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)的變化——行業(yè)研究——案源把握是三位一體互為因果的漸進(jìn)關(guān)系;

　　定力就在于要踏踏實(shí)實(shí)地做好行業(yè)研究工作，這是基礎(chǔ)，也是靈魂。把握行業(yè)發(fā)展的5年、10年乃至20年的演變趨勢(shì)，從堅(jiān)實(shí)的行業(yè)研究起步而作發(fā)散性思維，能夠事半功倍。

　　要有韌性：

　　凡事要有所成，不論大小，貴在堅(jiān)持;

　　看清一個(gè)行業(yè)，絕非一朝一夕之功?？辞逡粋€(gè)行業(yè)的5年、10年乃至20年的演變趨勢(shì)，更是需要一個(gè)人長(zhǎng)久地堅(jiān)持，踏實(shí)、細(xì)致地做深入研究;

　　有時(shí)短期不會(huì)見(jiàn)成效，但認(rèn)準(zhǔn)方向，就要耐得住寂寞，切忌浮躁，切忌患得患失;

　　堅(jiān)持、堅(jiān)持、再堅(jiān)持，踏實(shí)、踏實(shí)、再踏實(shí)，細(xì)致、細(xì)致、再細(xì)致。

　　要有平常心：

　　蘇東坡參禪為青原行思禪師所道破：參禪前，見(jiàn)山是山，見(jiàn)水是水;參禪時(shí)，見(jiàn)山不是山，見(jiàn)水不是水;參禪悟道后，見(jiàn)山是山，見(jiàn)水是水。

　　對(duì)待學(xué)習(xí)與研究，特別是研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)乃至具體項(xiàng)目時(shí)，大抵也要經(jīng)過(guò)上述三個(gè)過(guò)程。

　　8、獨(dú)立判斷能力注重科學(xué)的工作方法，多思考、勤實(shí)踐，才能在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中找到機(jī)會(huì)。系統(tǒng)架構(gòu)能力：

　　不論是研究宏觀經(jīng)濟(jì)與行業(yè)，還是研究企業(yè)，各種數(shù)據(jù)、信息都是海量的，面對(duì)如此海量的信息，必須進(jìn)行篩選，取其精華去其糟粕辨別真?zhèn)?，以便為我所用?/p>

　　要根據(jù)研究的目的確定一個(gè)研究視角，把各種數(shù)據(jù)和信息構(gòu)建成一個(gè)系統(tǒng)架構(gòu)，以便盡可能全面真實(shí)地反映事物的本來(lái)面目及演變規(guī)律。

　　透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)：

　　現(xiàn)實(shí)中矛盾有兩種不同形式：一種是具有直觀性的矛盾現(xiàn)象，矛盾雙方處在可以感知到的認(rèn)識(shí)層次上;一種是必須通過(guò)反思才能把握的本質(zhì)中的矛盾，這是人們直接感知不到的。

　　作為風(fēng)險(xiǎn)投資經(jīng)理，就是要學(xué)會(huì)揭示本質(zhì)中的矛盾所具有的特點(diǎn)，即經(jīng)過(guò)思考提煉出事物的本質(zhì)。

　　辯證地看待事物：

　　凡事皆有兩面性，有利必有弊，這就是一分為二;

　　矛盾也分主要矛盾和非主要矛盾，或是矛盾也分為主要方面和非主要方面，必須分清主次，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，因?yàn)槭挛锏男再|(zhì)主要是由主要矛盾的主要方面所決定的，切忌把兩者等量齊觀，更不能主次顛倒。

　　提高成功率的6點(diǎn)建議：

　　1.方向比努力更重要。

　　文化傳媒轉(zhuǎn)型存在很多機(jī)會(huì)，特別是傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)與網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合并由此而產(chǎn)生的新商業(yè)模式。選準(zhǔn)方向事半功倍。

　　近期主要機(jī)會(huì)：一是傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)中能夠迅速IPO并可望在二級(jí)市場(chǎng)有良好表現(xiàn)的項(xiàng)目，如出版集團(tuán)、報(bào)業(yè)集團(tuán)，二是具有成熟商業(yè)模式的項(xiàng)目，如連鎖經(jīng)營(yíng)、平面媒體與B2C的結(jié)合、網(wǎng)游。

　　2. 從微觀向中觀，再向宏觀推進(jìn)，在微觀中尋求突破點(diǎn)，以點(diǎn)帶面，以局部帶動(dòng)整體，再?gòu)恼w俯視局部，進(jìn)而全面而準(zhǔn)確地把握行業(yè)的發(fā)展脈搏。

　　3. 將研究分為近期目標(biāo)、中期目標(biāo)、遠(yuǎn)期目標(biāo)，循序漸進(jìn)，穩(wěn)步拓展，經(jīng)過(guò)一定時(shí)間的積累形成一個(gè)較為廣闊的研究視野，以便從中尋求更多的、有質(zhì)量的項(xiàng)目。

　　4. 準(zhǔn)確把握行業(yè)的基本特征，進(jìn)而探索帶有規(guī)律性的工作方法。

　　5. 時(shí)間跨度為3年，第一年完成近期目標(biāo)，第二年完成中期目標(biāo)，第三年完成遠(yuǎn)期目標(biāo)?；蛟S需要3-5年。

　　6. 爭(zhēng)取每年突破1-2個(gè)項(xiàng)目。