注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師《基礎(chǔ)知識(shí)》重考點(diǎn)講義（2）

理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容與流程

一、生命周期理論與家庭模型概述

1、生命周期理論

(1)單身期 (2)家庭與事業(yè)形成期

(3)家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期 (4)退休前期 (5)退休期

二、不同生命周期、不同家庭模型下的理財(cái)規(guī)劃

三、理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容：

1、現(xiàn)金規(guī)劃 2、消費(fèi)支出規(guī)劃 3、教育規(guī)劃

4、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 5、稅收籌劃 6、投資規(guī)劃

7、退休養(yǎng)老規(guī)劃 8、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

四、理財(cái)規(guī)劃的流程

1、建立客戶(hù)關(guān)系 2、收集客戶(hù)信息

3、分析客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況 4、制定理財(cái)方案

5、執(zhí)行理財(cái)方案 6、持續(xù)財(cái)務(wù)服務(wù)

理財(cái)規(guī)劃與理財(cái)規(guī)劃職業(yè)

一、理財(cái)規(guī)劃職業(yè)發(fā)展概況

(一)理財(cái)規(guī)劃職業(yè)發(fā)展

1、(2006年11月第28題)初創(chuàng)期

2、擴(kuò)張期

3、成熟、穩(wěn)定發(fā)展期

(二)國(guó)外理財(cái)主要理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格介紹

1、特許人壽理財(cái)師 CLU 2、特許理財(cái)顧問(wèn)師 ChFC

3、注冊(cè)理財(cái)顧問(wèn)師 IFA 4、獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)師 CFP

（三）理財(cái)規(guī)劃職業(yè)在我國(guó)的發(fā)展

二、 理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格簡(jiǎn)要介紹

(一)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證發(fā)展

(二)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格特點(diǎn)

1、社會(huì)認(rèn)可度高 2、富有本土化色彩 3、注重實(shí)務(wù)操作

(二)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)

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