2020年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點：理財產(chǎn)品銷售行為規(guī)范及相關(guān)要求

編輯推薦：2020年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點匯總

理財產(chǎn)品銷售行為規(guī)范及相關(guān)要求

1.禁止性規(guī)定

(1)不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；

(2)高于同期存款利率的保證收益，應(yīng)對客戶有附加條件；

(3)附加條件包括對理財產(chǎn)品期限調(diào)整、幣種轉(zhuǎn)換等權(quán)利，對終支付貨幣和工具的選擇權(quán)利；

(4)承諾保證收益的附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險應(yīng)當(dāng)由客戶承擔(dān)；

(5)商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益；

(6)不得違反國家利率管理政策變相高息攬儲；

(7)不得采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品；

(8)不得通過理財產(chǎn)品進行利益輸送。

2.網(wǎng)銀等其他渠道銷售監(jiān)管要求

(1)首次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點進行風(fēng)險承受能力評估；

(2)高齡客戶(≥65歲)風(fēng)評應(yīng)充分考慮客戶年齡、投資經(jīng)驗等因素；

(3)網(wǎng)銀電話銷售風(fēng)險確認不得低于網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)，并保留好相應(yīng)記錄。

目前2020年初級銀行從業(yè)資格考試報名入口正在開通中，請大家及時報名。>>>報名入口。報名成功人員，可提前填寫 免費預(yù)約短信提醒，屆時我們會及時提醒2020年初級銀行從業(yè)資格準(zhǔn)考證打印時間及考試時間的通知，請及時預(yù)約。未在規(guī)定時間內(nèi)打印準(zhǔn)考證的，將不能參加考試。

以上內(nèi)容為2020年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》易錯考點：理財產(chǎn)品銷售行為規(guī)范及相關(guān)要求。查看更多復(fù)習(xí)資料您可以點擊下方免費下載按鈕下載更多備考資料哦，小編不斷更新資料中！