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2021年中級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》思維導(dǎo)圖八:中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃

更新時(shí)間:2021-03-11 08:56:38 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽37收藏7

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摘要 2021年上半年銀行從業(yè)資格備考拉開帷幕。環(huán)球網(wǎng)校小編分享“2021年中級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》思維導(dǎo)圖八:中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃”,使用思維導(dǎo)圖,就可以很好地幫助大家理清思路,方便記憶,有效提高學(xué)習(xí)效率。更多銀行從業(yè)資格考試相關(guān)信息請(qǐng)持續(xù)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校。

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銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》思維導(dǎo)圖

【考試內(nèi)容】

(一)了解中小企業(yè)的特征和中小企業(yè)理財(cái)規(guī)劃的特點(diǎn)

(二)熟悉中小企業(yè)主的人群分析方法

1、熟悉中小企業(yè)主的人群分類

2、熟悉中小企業(yè)主人群分類特征

3、熟悉中小企業(yè)主的理財(cái)偏好

(三)中小企業(yè)理財(cái)規(guī)劃

1、了解中小企業(yè)理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)和需求

2、了解中小企業(yè)融資需求的特點(diǎn)及渠道

3、了解中小企業(yè)財(cái)務(wù)管理需求

(四)掌握中小企業(yè)主的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

【中小企業(yè)特征】

1.風(fēng)險(xiǎn)抵抗能力較弱

2.管理水平整體較低

3.資金籌集渠道較窄

4.資金使用規(guī)劃不足

【中小企業(yè)主人群分類】

1.性格特征:以自我為中心、做事干練、決策簡(jiǎn)練、時(shí)間觀念強(qiáng)

2.家庭特征:白手起家、帶有企業(yè)特征、家庭分工、家庭重組

3.風(fēng)險(xiǎn)特征:企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人人身風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)傳承風(fēng)險(xiǎn)

【人群分類特征】

1.業(yè)余投資愛好者

2.精明生意人

3.企業(yè)主導(dǎo)型

【理財(cái)偏好】

1.服務(wù)便利性,一站式服務(wù)

2.資產(chǎn)配置上出于私密性考慮、分散

3.理財(cái)目標(biāo):財(cái)富保值增值

【中小企業(yè)理財(cái)特點(diǎn)和需求】

1.企業(yè)融資需求迫切

2.風(fēng)險(xiǎn)隔離要求規(guī)范

3.財(cái)務(wù)管理需求強(qiáng)烈

【中小企業(yè)融資需求】

1.特點(diǎn):周期短、頻率高、額度小

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