風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)習(xí)資料: 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

    （1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)概述

    （2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的作用

    （3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則和程序

    ①風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則。

 全面性原則

 系統(tǒng)性原則

 持續(xù)性原則

 審慎性原則

    ②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的程序

    （4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的主要方法

    ①CAMELs評(píng)級(jí)

    評(píng)級(jí)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)：

 資本充足性

 資產(chǎn)質(zhì)量

 管理

 盈利性

 流動(dòng)性

 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度

    ②其他風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)方法

 ROCA評(píng)級(jí)法。

 SOSA評(píng)級(jí)方法（母行支持度評(píng)估）。

    （5）監(jiān)督檢查

    ①非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

    非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的程序。完成的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管程序包括制定監(jiān)管計(jì)劃、監(jiān)管信息收集、日常監(jiān)管分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)、監(jiān)管評(píng)級(jí)和后續(xù)監(jiān)管七個(gè)階段。

    非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)當(dāng)注意的問(wèn)題。

    一是會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。

    二是監(jiān)管信息報(bào)告的范圍和頻率。

    三是監(jiān)管信息渠道和準(zhǔn)確性。

    四是監(jiān)管信息的保密。

    五是信息披露。

    ②現(xiàn)場(chǎng)檢查。

    現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要作用體現(xiàn)在四個(gè)方面：一是發(fā)現(xiàn)和識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；二是保護(hù)和促進(jìn)作用；三是反饋和建議作用；四是評(píng)價(jià)和指導(dǎo)作用。

    現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的程序。

    現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)內(nèi)容。

    ③風(fēng)險(xiǎn)處置糾正

 糾正

 救助

 市場(chǎng)退出

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