《個(gè)人理財(cái)》試題及答案單項(xiàng)選擇題(7)
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61.按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是【 C 】。
A.《保險(xiǎn)法》的調(diào)整對(duì)象是保險(xiǎn)組織和保險(xiǎn)行為
B.保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人委托,向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi),并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位,也可以是個(gè)人
C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人基于保險(xiǎn)人的利益,為投保人與保險(xiǎn)人訂立合同提供中介服務(wù),依法收取傭金的單位
D.保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),不得同時(shí)接受2個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托
62.我國(guó)《個(gè)人所得稅法》規(guī)定:勞務(wù)報(bào)酬所得,適用比例稅率,稅率為【 A 】。
A.20%
B.30%
C.40%
D.45%
63.受托人向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)以【 D 】為限。
A.受托人財(cái)產(chǎn)
B.托管人財(cái)產(chǎn)
C.委托人財(cái)產(chǎn)
D.信托財(cái)產(chǎn)
64.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是【 D 】。
A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān)
B.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的
C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資金的運(yùn)用是非定向的
D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù)
65.按照相關(guān)規(guī)定,商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),違反國(guó)家利率管理政策進(jìn)行高息攬儲(chǔ),應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括【 C 】。
A.審慎性原則
B.風(fēng)險(xiǎn)管理原則
C.審計(jì)監(jiān)督原則
D.內(nèi)部控制制度原則
66.商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定,未要求理財(cái)人員的【 A 】。
A.年齡
B.職業(yè)操守
C.行業(yè)經(jīng)驗(yàn)
D.管理能力
67.按照理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的客戶管理要求,對(duì)客戶實(shí)行分層管理的內(nèi)容不包括【 D 】。
A.根據(jù)不同種類個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的特點(diǎn),以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,對(duì)客戶進(jìn)行分層,防止錯(cuò)誤銷售,以免損害客戶利益
B.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上,結(jié)合不同理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)類型的特點(diǎn),確定向不同的客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的通道
C.商業(yè)銀行在充分認(rèn)識(shí)到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)后,制定相應(yīng)的具有針對(duì)性的業(yè)務(wù)管理制度
D.商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度,定期對(duì)客戶的分層進(jìn)行重新評(píng)估分析,避免不當(dāng)銷售
68.對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告的審核,負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核【 A 】,避免錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售。
A.理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況
B.客戶分層是否合理
C.投資金額較大的客戶的相關(guān)材料
D.評(píng)估報(bào)告是否披露了相關(guān)重大事項(xiàng)
69.關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容,錯(cuò)誤的是【 C 】。
A.客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買(mǎi)某一產(chǎn)品時(shí),但客戶堅(jiān)持要求購(gòu)買(mǎi)的,商業(yè)銀行應(yīng)制定專門(mén)的文件,列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)、客戶的意愿、其他說(shuō)明事項(xiàng)
B.商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過(guò)衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品
C.商業(yè)銀行影響有意購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)
D.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn),配以必要的示例,說(shuō)明最不利的投資情形
70.充分授權(quán)制度要求:商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件,并且至少每年確認(rèn)【 A 】。
A.1次
B.2次
C.3次
D.4次
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