個人理財 學習輔導：理財顧問服務(wù)(7)

　　四、人生事件規(guī)劃

　　1、教育規(guī)劃

　　2、退休規(guī)劃

　　(1)誤區(qū)：計劃開始太遲;對收入和費用估計過于樂觀;投資過于保守

　　(2)退休規(guī)劃步驟：客戶退休生活設(shè)計;第一年費用需求分析;退休期間總費用分析、退休后的年收入狀況。

　　例題：一個完整的退休規(guī)劃包括()等內(nèi)容。

　　A 工作生涯設(shè)計 B 退休后生活設(shè)計

　　C 自籌退休金部分的儲蓄設(shè)計 D 自籌退休金部分的投資計劃

　　E 保險產(chǎn)品設(shè)計

　　五、投資規(guī)劃：

　　1、概述:

　　.投資的目的：用確定的現(xiàn)值犧牲換取不確定的未來收益。

　　直接投資(實物投資)、間接投資(金融產(chǎn)品)

　　2、投資規(guī)劃步驟：

　　(1)確定客戶投資目標

　　(2)讓客戶自己認識自己的風險承受能力

　　(3)根據(jù)客戶目標和風險承受能力來確定投資策略

　　(4)實施投資計劃

　　(5)監(jiān)控投資計劃

　　習題：

　　1、個人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則是()

　　A 合法性 B 節(jié)稅性 C 規(guī)劃性 D 綜合性 E 目的性

　　2、現(xiàn)年45歲的李先生決定自今年起每年過生日時將10000元存入銀行直到60歲退休，假定存款利率3%，則退休時李先生將擁有的()銀行存款用于養(yǎng)老。

　　A 191569元 B 192213元 C 191012元 D 192567元

　　3、下列對稅收籌劃的表述有誤的一項是()

　　A 稅收籌劃的前提是依法納稅 B 稅收籌劃是從節(jié)流角度增加客戶財務(wù)自由度

　　C 因為稅收籌劃有稅法可依，所以是無風險的

　　D 目的性原則是稅收籌劃的根本原則

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