銀行《公司信貸》貸款報審材料復習資料(一)

　　一、 短期貸款報審材料

　　1、 短期貸款報審材料的內(nèi)容

　　(1)借款申請文件

　　借款申請文件包括：上報單位關(guān)于貸款報批的請示;流動資金貸款評審概要表;流動資金貸款評審報告;借款人借款申請書;外商投資企業(yè)和股份制企業(yè)的董事會關(guān)于同意申請借款的決議(有法定人數(shù)董事會成員簽名)和借款授權(quán)書。

　　(2)借款人資信審查文件

　　借款人資信審查文件包括：借款人已在工商部門辦理年檢手續(xù)的營業(yè)執(zhí)照;初次借款的借款人還需提交公司章程;若借款人為外商投資企業(yè)，需提交合資/合作企業(yè)的合同、章程及合同、章程的批復文件及批準證書，資本金到位情況的證明(驗資報告等);借款人近三年的經(jīng)財政部門或會計師事務所審計的財務報表(包括資產(chǎn)負債表、損益表和財務狀況變動表);貸款證;借款人信用等級證明材料或其他證明借款人資信情況的材料。

　　(3)貸款擔保文件

　　貸款擔保文件包括：銀行與經(jīng)銀行認可的、有經(jīng)濟實力的法人簽訂的還款保證合同或上述法人出具的無條件地按照銀行要求的格式與銀行簽訂保證合同的承諾函;保證人的營業(yè)執(zhí)照;保證人最近三年的財務報表。

　　采用抵(質(zhì))押擔保，則需由抵(質(zhì))押人提供無條件地按照銀行要求的格式與銀行簽訂抵(質(zhì))押合同的承諾函;或已正式簽訂的抵(質(zhì))押合同;抵(質(zhì))押物權(quán)屬證明文件;抵(質(zhì))押物清單;抵(質(zhì))押物價值評估報告。

　　如保證人或抵(質(zhì))押人為外商投資企業(yè)或股份制企業(yè)，應出具含相關(guān)內(nèi)容的董事會決議(有法定人數(shù)董事會成員簽名)和授權(quán)書。

　　借款合同、保證合同或抵(質(zhì))押合同(草本)。

　　(4)借款用途證明文件

　　借款用途證明文件主要包括：原輔材料采購合同、產(chǎn)品銷售合同、進出口商務合同。

　　如為出口打包貸款，應出具進口方銀行開立的信用證、由國際結(jié)算部門出具的信用證條款無疑義的材料、進口商與開證行的資信證明或說明。如為票據(jù)貼現(xiàn)，應出具經(jīng)承兌的匯票、行內(nèi)有關(guān)部門對票證真?zhèn)?包括核定密押)進行鑒定的材料、承兌人資信證明或說明文件。如借款用途涉及國家實行配額、許可證等方式管理的進出口業(yè)務，應出具其進出口許可證和應取得的其他批件。

　　(5)貸款審批人及貸款審查部門要求提供的其他材料

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