2013年銀行從業(yè)《個人理財》專項練習(xí)：單選集錦

　　1.債券的即期收益率是【D】。

　　A.息票利息與債券面額的比值

　　B.年息票利息與債券面額的比值

　　C.息票利息與債券市場價格的比值

　　D.年息票利息與債券市場價格的比值

　　2. 對理財顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁検恰続】。

　　A.在了解客戶的財務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

　　B.財務(wù)規(guī)劃才是理財顧問服務(wù)的核心內(nèi)容

　　C.為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品

　　D.動態(tài)分析客戶財務(wù)狀況是財務(wù)分析的關(guān)鍵

　　3、從長期來看，影響匯率走向的因素中不包括【A】。

　　A、官方干預(yù)

　　B、國際收支

　　C、通貨膨脹率

　　D、利率

　　4.金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產(chǎn)，這是金融市場的【C】。

　　A.財務(wù)功能

　　B.風(fēng)險管理功能

　　C.聚斂功能銀行從業(yè)資格考試

　　D.流動性功能

　　5、國際資本流動的根本動力是【B】。

　　A、擴大商品銷售

　　B、獲得較高利潤

　　C、調(diào)節(jié)國際收支

　　D、緩和個別國家內(nèi)部矛盾

　　6、我國人民幣升值有利于【B】。

　　A、出口

　　B、進口

　　C、對外貸款

　　D、國內(nèi)旅游創(chuàng)匯

　　7.基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金是【D】。

　　A.契約型基金

　　B.公司型基金

　　C.封閉式基金

　　D.開放式基金

　　8.債券回購交易中，投資方(買方)獲得的是【B】。

　　A.債券利息

　　B.回購協(xié)議利率

　　C.債券本息

　　D.資金融通

　　9. 證券投資基金可以同時投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的【B】。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險

　　B.非系統(tǒng)風(fēng)險

　　C.利率風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　10.來自客戶方的妨礙理財業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是【D】。

　　A.自我吹噓

　　B.目標(biāo)缺失

　　C.被動接受

　　D.自我設(shè)防

　　歷年銀行從業(yè)資格考試真題匯總(word下載版)

     銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》各章知識點匯總

     1.半年期的無息政府債券(182天)面值為1000元，發(fā)行價為982.35元，則該債券的投資收益率為【C】。

　　A.1.765%

　　B.1.80%

　　C.3.55%

　　D.3.4%

　　2.對客戶拒絕的理解不恰當(dāng)?shù)氖恰綝】。

　　A.拒絕是客戶的習(xí)慣性動作

　　B.客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮

　　C.客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示

　　D.客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋的余地

　　3.買賣雙方在交易所簽訂的在確定的將來時間按成交時確定的價格購買或者出售某項資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是【B】。

　　A.金融遠期協(xié)議

　　B.金融期貨協(xié)議

　　C.金融期權(quán)協(xié)議

　　D.金融互換協(xié)議

　　4.收集客戶個人信息的方法，不包括【C】。

　　A.填寫登記表

　　B.與客戶交談

　　C.向第三人打聽

　　D.使用心理測試問卷

　　5.溝通準(zhǔn)備階段的第一要務(wù)是【A】。

　　A.明確共同目標(biāo)

　　B.確定溝通策略

　　C.背熟要說的話語

　　D.微笑面對客戶

　　6.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【A】。

　　A.即期交易

　　B.遠期交易

　　C.套期保值

　　D.投機交易

　　7.在外匯市場上，利率高的貨幣，其遠期匯率表現(xiàn)為【B】。

　　A.升水

　　B.貼水

　　C.平價

　　D.不變

　　8.下列理財目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是【D】。

　　A.子女教育儲蓄

　　B.按揭買房銀行從業(yè)資格考試

　　C.退休

　　D.休假

　　9.如果外幣頭寸賣大于買，叫做【B】。

　　A.軋空

　　B.空頭

　　C.多頭

　　D.軋平

　　10.“熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容不包括【B】。

　　A.熟知產(chǎn)品有效期

　　B.熟知產(chǎn)品設(shè)計原理

　　C.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

　　D.熟知業(yè)務(wù)處理流程

　  歷年銀行從業(yè)資格考試真題匯總(word下載版)

     銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》各章知識點匯總

    　1.職業(yè)道德的基本原則是【C】。

　　A.專業(yè)勝任

　　B.忠于職守

　　C.勤勉盡責(zé)

　　D.誠實守信

　　2.按照《保險法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是【C】。

　　A.《保險法》的調(diào)整對象是保險組織和保險行為

　　B.保險代理人是根據(jù)保險人委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位，也可以是個人

　　C.保險經(jīng)紀(jì)人基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金的單位

　　D.保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受2個以上保險人的委托

　　3.從業(yè)人員的以下行為與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是【A】。

　　A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　B.任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露

　　C.與本機構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣匚?/P>

　　D.將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機構(gòu)

　　4.受托人向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)以【D】為限。

　　A.受托人財產(chǎn)

　　B.托管人財產(chǎn)

　　C.委托人財產(chǎn)

　　D.信托財產(chǎn)

　　5.“信息披露”中所需要披露的信息是指【D】。

　　A.從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計原理

　　B.銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向

　　C.銀行的財務(wù)報表

　　D.本機構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和義務(wù)

　　6.按照相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個人理財業(yè)務(wù)，違反國家利率管理政策進行高息攬儲，應(yīng)堅持的原則不包括【C】

　　A.審慎性原則

　　B.風(fēng)險管理原則

　　C.審計監(jiān)督原則

　　D.內(nèi)部控制制度原則

　　7.我國《個人所得稅法》規(guī)定：勞務(wù)報酬所得，適用比例稅率，稅率為【A】。

　　A.20%銀行從業(yè)資格考試

　　B.30%

　　C.40%

　　D.45%

　　8.下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是【D】。

　　A.個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險由商業(yè)銀行獨自承擔(dān)

　　B.儲蓄業(yè)務(wù)的資金運用是定向的

　　C.個人理財業(yè)務(wù)的資金的運用是非定向的

　　D.個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù)

　　9.商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定，未要求理財人員的【A】。

　　A.年齡

　　B.職業(yè)操守

　　C.行業(yè)經(jīng)驗

　　D.管理能力

　　10充分授權(quán)制度要求：商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件，并且至少每年確認【A】。

　　A.1次

　　B.2次

　　C.3次

　　D.4次

      1、以下有關(guān)遠期匯率的論述中，錯誤的是【D】。

　　A、利率高的貨幣表現(xiàn)為貼水，利率低的貨幣表現(xiàn)為升水。

　　B、升水或貼水實際上是對兩種交易貨幣利差損失或利差盈余的平衡。

　　C、日元利率低于美元利率，因此美元兌日元的遠期匯率表現(xiàn)為貼水

　　D、遠期匯率等于即期匯率上加貼水或減升水。

　　2、外匯期權(quán)的購買者，其【C】。

　　A、風(fēng)險是無限的，收益也是無限的

　　B、風(fēng)險是有限的，收益也是有限的

　　C、風(fēng)險是有限的，收益是無限的

　　D、風(fēng)險是無限的，收益是有限的

　　3.關(guān)于理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯誤的是【C】。

　　A.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿、其他說明事項

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品

　　C.商業(yè)銀行影響有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本常識

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險，配以必要的示例，說明最不利的投資情形

　　4、如進口商在簽訂購買商品合同時，尚無法確定具體付匯日期，但又想固定進口成本，他應(yīng)選擇敘做【B】。

　　A、遠期外匯買賣

　　B、擇期外匯買賣

　　C、掉期外匯買賣

　　D、外匯期權(quán)買賣

　　5、投資者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期這種金融資產(chǎn)的價格在近期內(nèi)將會【A】。

　　A、上漲銀行從業(yè)資格考試

　　B、下跌

　　C、不變

　　D、都有

　　6、看漲期權(quán)的買方對標(biāo)的金融資產(chǎn)具有【D】的權(quán)利。

　　A、買入

　　B、賣出

　　C、持有

　　D、以上都不是

　　7.按照理財顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對客戶實行分層管理的內(nèi)容不包括【D】。

　　A.根據(jù)不同種類個人理財顧問業(yè)務(wù)的特點，以及客戶的經(jīng)濟狀況、風(fēng)險認知能力和風(fēng)險承受能力，對客戶進行分層，防止錯誤銷售，以免損害客戶利益

　　B.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財顧問業(yè)務(wù)類型的特點，確定向不同的客戶提供理財顧問服務(wù)的通道

　　C.商業(yè)銀行在充分認識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風(fēng)險后，制定相應(yīng)的具有針對性的業(yè)務(wù)管理制度

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財顧問業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度，定期對客戶的分層進行重新評估分析，避免不當(dāng)銷售

　　8、按期權(quán)的執(zhí)行價格分類，期權(quán)可分為【D】。

　　A、買入期權(quán)和賣出期權(quán)

　　B、看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

　　C、美式期權(quán)和歐式期權(quán)

　　D、實值期權(quán)、虛值期權(quán)和兩平期權(quán)

　　9、【C】不屬于從某些行業(yè)的局部來反映經(jīng)濟景氣狀況的數(shù)據(jù)。

　　A、耐用品訂單

　　B、工業(yè)生產(chǎn)

　　C、外匯儲備

　　D、采購經(jīng)理人指數(shù)

       1.債券收益的衡量指標(biāo)不包括【C】。

　　A.即期收益率

　　B.持有期收益率

　　C.債券信用等級

　　D.到期收益率

　　2、以下有關(guān)黃金價格的說法中錯誤的是【D】。

　　A、黃金價格與其他競爭性投資收益率成反向關(guān)系。

　　B、國際局勢緊張時，黃金價格會上升。

　　C、一般而言，世界經(jīng)濟狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價上升。

　　D、美元的堅挺往往會推動金價的上漲。

　　3、以下公式中錯誤的是【D】。

　　A、資產(chǎn)-負債=凈資產(chǎn)

　　B、以市價計的期初期末凈資產(chǎn)差異=儲蓄額+未實現(xiàn)資本利得或損失+資產(chǎn)評估增值(-資產(chǎn)評估減值)

　　C、普通年金終值=每期固定金額×[(1+利率)期限-1]/利率

　　D、復(fù)利現(xiàn)值=終值×(1+利率)期限

　　4.關(guān)于債券的利率風(fēng)險，以下說法錯誤的是【C】。

　　A.利率風(fēng)險是市場風(fēng)險

　　B.利率上升，債券價格下降

　　C.持有債券到期，則無任何損失

　　D.債券到期時間越長，利率風(fēng)險越大

　　5.沒有實物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的債券是【B】。

　　A.憑證式國債

　　B.記賬式國債

　　C.儲蓄國債銀行從業(yè)資格考試

　　D.實物國債

　　6.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險，這樣的理財計劃是【A】。

　　A.保證收益型理財計劃

　　B.非保證收益型理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　7.關(guān)于債券的特征，以下說法錯誤的是【B】。

　　A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財產(chǎn)品

　　B.債券的風(fēng)險總是低于股票的風(fēng)險

　　C.債券投資風(fēng)險低，收益相對固定

　　D.相對于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高

　　8.債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險，稱為【D】。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.系統(tǒng)風(fēng)險

　　C.經(jīng)營風(fēng)險

　　D.違約風(fēng)險

　　9.投資者投資哪個理財計劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險?【D】。

　　A.非保本浮動收益理財計劃

　　B.保本浮動收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃

　　D.固定收益理財計劃

　　10.下列哪個指標(biāo)不能用來衡量債券的收益性?【D】

　　A.即期收益率

　　B.到期收益率

　　C.提前贖回收益率

　　D.債券價格波動率

      1.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是【C】。

　　A.非保本浮動收益理財計劃

　　B.保本浮動收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃

　　D.固定收益理財計劃

　　2、在普通年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減1、系數(shù)加1的計算結(jié)果，應(yīng)當(dāng)?shù)扔凇綛】。

　　A、遞延年金現(xiàn)值系數(shù)

　　B、預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù)

　　C、永續(xù)年金現(xiàn)值系數(shù)

　　D、以上都不正確

　　3、英美商品交易市場上買賣貴金屬和藥材等一些特殊商品時所使用的交易單位是【C】。

　　A、司馬兩單位

　　B、托拉

　　C、金衡制單位

　　D、K值單位

　　4.是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指【A】。

　　A.個人理財服務(wù)

　　B.投資規(guī)劃

　　C.綜合理財服務(wù)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　5.投資者購買以下哪種理財計劃承擔(dān)的風(fēng)險最大?【D】。

　　A.固定收益理財計劃

　　B.保證收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　6.關(guān)于基金投資的風(fēng)險，以下說法錯誤的是【C】。

　　A.基金的風(fēng)險是指購買基金遭受損失的可能性

　　B.基金的風(fēng)險取決于基金資產(chǎn)的運作

　　C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險為零

　　D.基金的資產(chǎn)運作無法消滅風(fēng)險

　　7.為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于那種基金?【D】。

　　A.創(chuàng)業(yè)基金

　　B.對沖基金

　　C.成長型基金

　　D.收入型基金

　　8.溢價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是【C】。

　　A.6% 銀行從業(yè)資格考試

　　B.6.25%

　　C.5.6%

　　D.以上都不可能

　　9.傾向于將凈利潤中的大部分以股利形式支付給股東的公司是【D】。

　　A.新興行業(yè)公司

　　B.快速成長公司

　　C.處于成熟期的公司

　　D.無法確定

　　10.由公司發(fā)行的，投資者在一定時期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是【C】。

　　A.可贖回債券

　　B.償還基金債券

　　C.可轉(zhuǎn)換債券

　　D.附認股權(quán)證債券

    　1.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是【D】。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.匯票

　　D.信用貸款

　　2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險和法律關(guān)系等，這是【D】的內(nèi)容。

　　A.忠于職守

　　B.勤勉盡責(zé)

　　C.客戶至上

　　D.熟知業(yè)務(wù)

　　3.資本市場的特征是【A】。

　　A.風(fēng)險性高，收益也高

　　B.收益高，安全砸哺?

　　C.流動性低，風(fēng)險性駁?

　　D.風(fēng)險性低，安全性也低

　　4.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)忠于職守的內(nèi)容不包括【C】。

　　A.自覺遵守所在機后的各種規(guī)章制度

　　B.保護所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)

　　C.為所在機構(gòu)招攬更多的客戶

　　D.自覺維護所在機構(gòu)的形象和聲譽

　　5.申購新股型理財計劃屬于【C】。

　　A.結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品

　　B.固定收益型理財產(chǎn)品

　　C.套利型理財產(chǎn)品

　　D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　6.通常，股價的變化要【A】發(fā)行公司盈利的變化。

　　A.先于 銀行從業(yè)資格考試

　　B.同時于

　　C.滯后于

　　D.無法確定

　　7.在于同業(yè)人員接觸時，以下行為恰當(dāng)?shù)氖恰綝】。

　　A.交換下個月將要公布的兼并收購信息

　　B.交流在產(chǎn)品開發(fā)中遇到的技術(shù)難題

　　C.詢問對方的產(chǎn)品開發(fā)計劃

　　D.詢問對方對央行近期政策的看法

　　8.某銀行從業(yè)人員銀行因突然有急事離開，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事，下列對此事正確的評價是【C】。

　　A.不會產(chǎn)生嚴重的后果，可以允許

　　B.任何情況下，張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人

　　C.張某的做法不當(dāng)，未盡到崗位的職責(zé)

　　D.因為情況緊急，特殊情況可以原諒

　　9.以下說法不正確的是【A】。

　　A.其他部門和人員不影響客戶行為

　　B.客戶滿意度是客戶升級的根本所在

　　C.90%以上的收入來自于現(xiàn)有客戶

　　D.個人稅收制度是個人理財業(yè)務(wù)人員需要搜集的宏觀信息

　　10.當(dāng)客戶對商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品的風(fēng)險產(chǎn)生疑慮而進一步向從業(yè)人員深究時，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著【B】的原則回答客戶的問題。

　　A.銀行利益最大化

　　B.誠實信用

　　C.坦白真誠

　　D.毫不隱瞞

    　1.下列行為違反公平對待所有客戶的行為準(zhǔn)則的是【C】。

　　A.為VIP客戶提供單獨的服務(wù)區(qū)域

　　B.熱情對待身體有殘障的客戶

　　C.為國家干部提供更多便利的服務(wù)

　　D.因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差異

　　2.在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是【B】。

　　A.信托關(guān)系

　　B.合同關(guān)系

　　C.委寫砉叵

　　D.供銷關(guān)系

　　3.根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含【C】。

　　A.委托代理

　　B.法定代理

　　C.合同代理

　　D.制定代理

　　4.在我國，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行【A】。

　　A.審批制和報告制

　　B.注冊制和報告制

　　C.審批制和注冊制

　　D.登記制和報告制

　　5.公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是【B】。

　　A.民事行為

　　B.民事法律行為

　　C.商業(yè)交換行為

　　D.權(quán)利義務(wù)行為

　　6.當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定、并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款是【C】。

　　A.委托代理合同

　　B.無效合同

　　C.格式化條款

　　D.可撤銷條款

　　7.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，代理人【D】，喪失代理權(quán)。

　　A.不履行職責(zé)

　　B.串通第三人給被代理人造成損害

　　C.做出超越代理權(quán)的行為

　　D.法人終止銀行從業(yè)資格報名

　　8.當(dāng)訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時，應(yīng)【C】。

　　A.按照通常理解予以解釋

　　B.做出利于提供格式條款一方的解釋

　　C.做出不利于提供格式條款一方的解釋

　　D.以上均不正確

　　9.《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的主要經(jīng)營業(yè)務(wù)不包括【C】。

　　A.吸收公眾存款

　　B.發(fā)放短期、中期和長期貸款

　　C.發(fā)行股權(quán)證券

　　D.發(fā)行金融債券

　　10.銀行有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指【B】

　　A.銀行以其全部資產(chǎn)對債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任

　　B.股東僅以其出資額為限對銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

　　C.銀行以其注冊資本對債權(quán)承擔(dān)責(zé)任

　　D.股東以其所持有的股份為限對銀行承擔(dān)責(zé)任

  　1.《證券法》的基本原則不包括【B】。

　　A.公開、公平、公正原則

　　B.混業(yè)經(jīng)營混業(yè)監(jiān)管原則

　　C.自愿、有償、誠實信用原則

　　D.保護投資者合法權(quán)益

　　2、某客戶2003年1月1日投資1000元購入一張面值為1000元，票面利率6%，每年付息一次的債券，并于2004年1月1日以1100元的市場價格出售。則該債券的持有期收益率為【C】。

　　A、10%

　　B、13%

　　C、16%

　　D、15%

　　3.我國《個人所得稅法》規(guī)定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費用【C】后的余額，為應(yīng)納稅所得額。

　　A.800元

　　B.1500元

　　C.1600元

　　D.2000元

　　4、下面哪個國家不使用間接標(biāo)價法?【D】

　　A、美國

　　B、新西蘭

　　C、南非

　　D、中國

　　5、以下投資工具中，不屬于固定收益投資工具的是【B】。

　　A、銀行存款銀行從業(yè)資格報名

　　B、普通股

　　C、公司債券

　　D、優(yōu)先股

　　6.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括【C】。

　　(1)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員;

　　(2)持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員

　　(3)證券公司高級研究人員

　　(4)證券監(jiān)管機構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進行管理的人員

　　A.(1)(2)(3)(4)

　　B.(1)(2)(3)

　　C.(1)(3)(4)

　　D.(1)(2)(4)

　　7、在直接標(biāo)價和間接標(biāo)價法下，匯率變動的含義不同，以下選項不正確的是【C】。

　　A、在直接標(biāo)價法下，外匯匯率上漲說明外幣值錢了。

　　B、在直接標(biāo)價法下，外匯匯率下跌說明一定數(shù)額的本幣可以換得更多的外幣。

　　C、在間接標(biāo)價法下，外匯匯率下跌，說明一單位本幣可換的外幣數(shù)量增加了。

　　D、在間接標(biāo)價法下，外匯匯率上升，說明本幣升值了。

　　8.公開披露的基金信息部包括【D】

　　A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　B.基金份額申購、贖回價格

　　C.基金募集情況

　　D.基金投資策略

　　9、匯率的標(biāo)價分為直接標(biāo)價法和間接標(biāo)價法，下面兩種牌價分別屬于哪種標(biāo)價法?【B】

　　倫敦外匯市場的匯率：1英鎊=1.7529美元

　　中國銀行公布的外匯牌價：100港幣=103.72人民幣

　　A、直接標(biāo)價法、間接標(biāo)價法

　　B、間接標(biāo)價法、直接標(biāo)價法

　　C、直接標(biāo)價法、直接標(biāo)價法

　　D、間接標(biāo)價法、間接標(biāo)價法

　　10、當(dāng)今全球規(guī)模最大的單一金融市場和投機市場是【D】。

　　A、股票市場

　　B、黃金市場

　　C、期貨市場

　　D、外匯市場

      1、以下有關(guān)當(dāng)今國際外匯市場的說法中，錯誤的是【B】。

　　A、外匯市場是信息最為透明、最符合完全競爭市場理性規(guī)律的金融市場。

　　B、外匯市場系統(tǒng)風(fēng)險小，是最適合中國中小投資者的一個成熟的金融投資市場。

　　C、美元、日元和歐元在國際外匯市場成三足鼎立局面。

　　D、國際外匯市場24小時連續(xù)作業(yè)，為投資者提供了沒有時間和空間障礙的理想投資場所。

　　2、某客戶想將手中的澳元兌換成美元，此時銀行的外匯寶牌價為：

　　澳元/美元0.7485/0.7514

　　該客戶應(yīng)以【A】與銀行交易。

　　A、以1澳元=0.7485美元

　　B、以1澳元=0.7514美元

　　C、以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中間價

　　D、與銀行協(xié)商后的匯率

　　3、若國際外匯市場上GBP/USD=1.7422/1.7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，則加拿大元與英鎊之間的套算匯率的正確表述方式為【B】。

　　A、GBP/CAD=2.0420/2.0443

　　B、GBP/CAD=2.0373/2.0490

　　C、CAD/GBP=1.4882/1.4898

　　D、CAD/GBP=1.4847/1.4932

　　4、以下交易中不屬于即期交易的是【D】。

　　A、外匯買賣成交后，在兩個營業(yè)日內(nèi)辦理外匯業(yè)務(wù)。

　　B、外匯買賣成交后，當(dāng)日辦理收付交割。

　　C、在成交日后第二個營業(yè)日交割的外匯交易。

　　D、在成交日后第三個營業(yè)日交割的外匯交易。

　　5、某公司債券年利率為12%，每季復(fù)利一次，其實際利率為【D】。

　　A、7.66%銀行從業(yè)資格報名

　　B、12.78%

　　C、13.53%

　　D、12.55%

　　6、投資本金20萬，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要【B】年可使本金達到40萬元。

　　A、14.4

　　B、13.09

　　C、13.5

　　D、14.21

　　7、如果外匯交易員即期賣出日元3,450,000，買入美元30000，隨后，又即期賣出美元20000，買入歐元16500，則兩筆即期交易后，該交易員的頭寸情況為【B】。

　　A、美元多頭10000，日元少頭3,450,000，歐元多頭16500

　　B、美元多頭10000，日元空頭3,450,000，歐元多頭16500

　　C、美元頭寸軋平，日元空頭3,450,000，歐元多頭16500

　　D、美元多頭10000，日元空頭3,450,000，歐元空頭16500

　　8、單利和復(fù)利的區(qū)別在于【D】。

　　A、單利的計息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日

　　B、用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分

　　C、單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實際利率

　　D、單利僅在原有本金上計算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算

　　9、以下關(guān)于年金的說法，錯誤的是【D】。

　　A、在每期期初發(fā)生的等額支付稱為預(yù)付年金。

　　B、在每期期末發(fā)生的等額支付稱為普通年金。

　　C、遞延年金是普通年金的特殊形式。

　　D、如果遞延年金的第一次收付款的時間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8。

　　10、以下關(guān)于年金的說法正確的是【B】。

　　A、普通年金的現(xiàn)值大于預(yù)付年金的現(xiàn)值。

　　B、預(yù)付年金的現(xiàn)值大于普通年金的現(xiàn)值。

　　C、普通年金的終值大于預(yù)付年金的終值。

　　D、A和C都正確。

      1、一種匯率通常有【C】位有效數(shù)字。

　　A、3

　　B、4

　　C、5

　　D、6

　　2、人的一生很可能會面對一些不期而至的風(fēng)險，我們稱之為【B】。

　　A、投機風(fēng)險

　　B、純粹風(fēng)險

　　C、偶然風(fēng)險

　　D、意外風(fēng)險

　　3、上海黃金交易所【A】會員可進行自營和代理業(yè)務(wù)。

　　A、綜合類

　　B、金融類

　　C、自營類

　　D、做市商

　　4、“中銀理財”的品牌價值主要體現(xiàn)在【C】。

　　A、“以客戶為中心的經(jīng)營思路和智慧創(chuàng)造財富的經(jīng)營理念”兩個方面

　　B、“高貴品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)資訊，貴賓服務(wù)”四個方面

　　C、“百年品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)智慧，尊貴服務(wù)”四個方面

　　D、以上都不正確

　　5、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯誤的是【C】。

　　A、隨著復(fù)利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加。

　　B、期限越長，利率越高，終值就越大。

　　C、貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高。

　　D、利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大。

　　6、上海黃金交易所【B】會員可進行自營和代理業(yè)務(wù)及批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　A、綜合類銀行從業(yè)資格報名

　　B、金融類

　　C、自營類

　　D、做市商

　　7、“中銀理財”的經(jīng)營層級分為【C】。

　　A、理財中心、大戶室

　　B、理財中心、大戶室、理財專柜

　　C、理財中心、理財工作室、理財專柜

　　D、理財中心、理財工作室

　　8、以下國內(nèi)機構(gòu)中無法提供理財服務(wù)的是【D】。

　　A、基金公司

　　B、保險公司

　　C、信托公司

　　D、律師事務(wù)所

　　9、以下哪一選項不屬于個人理財規(guī)劃的內(nèi)容?【B】

　　A、教育投資規(guī)劃

　　B、健康規(guī)劃

　　C、退休規(guī)劃

　　D、居住規(guī)劃

　　10、我們將風(fēng)險分為人身風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險和責(zé)任風(fēng)險，是根據(jù)【C】的不同進行區(qū)分。

　　A、承保對象

　　B、風(fēng)險損失原因

　　C、風(fēng)險損害對象

　　D、風(fēng)險損失結(jié)果

      1、標(biāo)準(zhǔn)的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：I、收集客戶資料及個人理財目標(biāo)II、綜合理財計劃的策略整合III、客戶關(guān)系的建立IV、分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況V、提出理財計劃VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應(yīng)為【D】。

　　A、I，III，VI，V，IV，II

　　B、III，I，IV，V，VI，II

　　C、III，V，II，I，VI，IV

　　D、III，I，IV，II，V，VI

　　2、在國際收支平衡表中，反映一國與他國間真實資源轉(zhuǎn)移情況的項目是【A】。

　　A、經(jīng)常賬戶

　　B、資金賬戶

　　C、平衡賬戶

　　D“錯誤與遺漏”賬戶

　　3、與商業(yè)銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個人理財服務(wù)中處于優(yōu)勢地位的是【B】。

　　A、具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小。

　　B、信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種實業(yè)和金融資產(chǎn)。

　　C、信托公司在發(fā)行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾。

　　D、信托公司的影響力有限，國內(nèi)居民對信托產(chǎn)品知之甚少。

　　4、“信號效應(yīng)”【D】。

　　A、是央行在外匯市場上通過查詢匯率變化情況、發(fā)表聲明等，影響匯率變化，以達到干預(yù)效果的手段

　　B、是不改變現(xiàn)有貨幣政策的外匯市場干預(yù)手段

　　C、有時會失效

　　D、以上都正確

　　5、上海黃金交易所實行【B】組織形式。

　　A、法人制

　　B、會員制銀行從業(yè)資格報名

　　C、代表制

　　D、公司制

　　6、屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務(wù)狀況的報表是【A】。

　　A、資產(chǎn)負債表

　　B、損益表

　　C、現(xiàn)金流量表

　　D、利潤分配表

　　7、美國商業(yè)銀行在緊急情況下向美聯(lián)儲申請貸款，美聯(lián)儲收取的利率是【A】。

　　A、貼現(xiàn)率

　　B、優(yōu)惠利率

　　C、短債收益率

　　D、聯(lián)邦基金利率

　　8、上海黃金交易所的黃金交易的報價單位為【D】。

　　A、美元/盎司

　　B、美元/克

　　C、人民幣元/兩

　　D、人民幣元/克

　　9、【C】不是上海黃金交易所指定的清算銀行。

　　A、工商銀行

　　B、建設(shè)銀行

　　C、招商銀行

　　D、中國銀行

　  歷年銀行從業(yè)資格考試真題匯總(word下載版)

     銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》各章知識點匯總