2013年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎》單選題:銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　1.中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權不包括(　　)。

　　A.執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定

　　B.與中國人民銀行特種貸款有關的行為

　　C.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為.

　　D.經批準對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督

　　2.銀行業(yè)金融機構有違法經營、經營管理不善等情形的，不予(　　)將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權予以(　　)。否則將嚴重危害金融秩序，損害社會公眾利益。

　　A.接管

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.宣告破產

　　3.以下不屬于中國銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是(　　)。

　　A.審慎性監(jiān)督管理談話

　　B.強制風險披露

　　C。查詢涉嫌違法賬戶

　　D.直接凍結有關涉嫌違法資金

　　4.銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正、逾期不改正的處(　　)罰款。

　　A.20萬元以上50萬元以下

　　B.10萬元以上30萬元以下

　　C.5萬元上50萬元以下

　　D.50萬元以上200萬元以下

　　5.洗錢者以賭場、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店做掩護，通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經營的合法收入的方式屬于(　　)。

　　A.保密天堂

　　B.利用現(xiàn)金密集行業(yè)

　　C.走私

　　D.利用犯罪所得直接購置不動產

　　6.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是(　　)應履行的職責之一。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.所有商業(yè)銀行

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

　　7.國務院反洗錢行政主管部門是(　　)。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　B.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國人民銀行

　　8.下列屬于大額交易的是(　　)。

　　A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B.當El累計支取人民幣18萬元

　　C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

　　D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

　　9.中國人民銀行的監(jiān)督管理措施不包括(　　)。

　　A.直接檢查監(jiān)督權

　　B.建議檢查監(jiān)督權

　　C.特定情況下的全面檢查監(jiān)督權

　　D.隨時檢查權

　　10.銀行業(yè)金融機構明顯地缺乏清償能力，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取(　　)措施。

　　A.接管

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.向人民法院申請宣告破產

　　11.中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為(　　)。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.4年

　　12.中國銀監(jiān)會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的(　　)的行政強制措施。

　　A.停止其營業(yè)

　　B.限制其所有業(yè)務

　　C.終止其法人資格

　　D.沒收其所有資產

　　13.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員及關聯(lián)行為人的賬戶，經(　　)批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　A.中國人民銀行

　　B.地方政府

　　C.紀檢部門

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人

　　14.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是(　　)。

　　A.當日累計30萬元人民幣的現(xiàn)金結匯

　　B.金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易

　　c.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以下的現(xiàn)金繳存

　　D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

　　15.(　　)具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。

　　A.《反洗錢法》

　　B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　C.《金融機構反洗錢規(guī)定》

　　D.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

2013上半年銀行從業(yè)資格考試時間

 銀行考試個人貸款單選題及答案

　　1.D[解析]中國人民銀行經國務院批準，對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督，是在銀行業(yè)金融機構出現(xiàn)支竹困難、可能引發(fā)金融風險時，屬于中國人民銀行在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權。

　　2.c[解析]銀行業(yè)金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權予以撤銷。

　　3.D[解析]對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結，銀監(jiān)會不可直接凍結有關涉嫌違法資金。

　　4.B[解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第47條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，處l0萬元以上30萬元以下罰款”。

　　5.B[解析]由于銀行現(xiàn)金交易報告制度的限制，大量現(xiàn)金存入銀行容易引起懷疑，越來越多的洗錢者開始利用現(xiàn)金密集行業(yè)進行洗錢，他們以賭場、娛樂場所、酒吧、金銀首飾店做掩護，通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經營的合法收入。

　　6.D[解析]建立國一家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心應履行的職責。

　　7.D[解析]中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

　　8.A[解析]單筆人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金收支，屬于大額交易。

　　9.D[解析]本題主要考查考生對中國人民銀行監(jiān)督管理措施的認識及與中國銀監(jiān)會監(jiān)管措施

　　的不同之處。只有前三項屬于中國人民銀行的監(jiān)督管理措施。

　　10.D[解析]本題主要考查考生對《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)督管理措施的認識。如果銀行業(yè)金融機構發(fā)生信用危機，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法對該銀行實行接管或重組;如果銀行業(yè)金融機構有違法經營行為，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權予以撤銷;如果明顯地喪失清償能力，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以向人民法院申請宣告破產，所以D選項正確。

　　11.B[解析]依《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長不得超過2年。

　　12.c[解析]撤銷是指監(jiān)管部門對其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。

　　13.D[解析]對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　14。A[解析]單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金結售匯屬于報告主體應報告的大額交易。

　　15.D[解析]《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。

　　16.D[解析]建立反洗錢內部控制制度屬于反洗錢義務的主要內容。

2013上半年銀行從業(yè)資格考試時間

 銀行考試個人貸款單選題及答案