2013銀行從業(yè)資格個人理財考前預(yù)測試題(4):多選題

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　　第6題

　　下列人員中不得擔任基金管理人和基金托管人等專門基金托管部門的從業(yè)人員的有( )。

　　A 因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的

　　B 對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、經(jīng)理及其他高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾十年的

　　C 個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/P>

　　D 因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員

　　E 參加工作不久，經(jīng)驗不足的

　　【正確答案】：A,C,D

　　第7題

　　相對股票投資而言，債券投資的優(yōu)點有( )。

　　A 投資收益高

　　B 本金安全性高

　　C 投資風險小

　　D 市場流動性好

　　E 投資風險高

　　【正確答案】：B,C,D

　　第8題

　　市場營銷理論中的4Ps分別是指( )。

　　A 產(chǎn)品

　　B 價格

　　C 地點

　　D 促銷

　　E 服務(wù)

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第9題

　　下列( )時，商業(yè)銀行不得提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄。

　　A 銀行行長親自批條，以個人名義要求查看某客戶資料

　　B 檢察機關(guān)依法查看某客戶的交易情況

　　C 客戶同意第三方查看自己交易記錄

　　D 某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄

　　E 服務(wù)人員要求查看客戶資料

　　【正確答案】：A,D

　　第10題

　　假設(shè)未來經(jīng)濟有四種狀態(tài)：繁榮、正常、衰退、蕭條;對應(yīng)地，四種經(jīng)濟狀況發(fā)生的概率分別是20%，30%，40%，10%;對應(yīng)四種狀況，基金X的收益率分別是50%，30%，10%，-12%;而基金Y的對應(yīng)收益率為45%，25%，13%，-6%。下列說法正確的是( )。

　　A 兩個基金有相同的期望收益率

　　B 投資者等額分配資金于基金X和Y，不能提高資金的期望收益率

　　C 基金X的風險要大于基金Y的風險

　　D 基金X的風險要小于基金Y的風險

　　E 基金X的收益率和基金Y的收益率的相關(guān)系數(shù)是負的

　　【正確答案】：B,C

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　　第11題

　　我國具有政策性金融債券發(fā)行資格的是國有政策性銀行，它們是( )。

　　A 匯金公司

　　B 國家開發(fā)銀行

　　C 中國進出口銀行

　　D 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　E 以上說法均不正確

　　【正確答案】：B,C,D

　　第12題

　　衡量消費者收入水平的指標主要包括( )。

　　A 國民收入

　　B 人均國民收入

　　C 企業(yè)收入

　　D 個人可支配收入

　　E 個人可任意支配收入

　　【正確答案】：A,B,D,E

　　第13題

　　按照給付期間劃分，年金保險可分為( )。

　　A 終生年金

　　B 即期年金

　　C 定期年金

　　D 延期年金

　　E 短期年金

　　【正確答案】：B,D

　　第14題

　　商業(yè)銀行理財新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)當編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。產(chǎn)品開發(fā)報告的內(nèi)容要詳細，包括( )等。

　　A 新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

　　B 目標客戶及銷售方式

　　C 主要風險及其測算和控制方法

　　D 風險限額

　　E 新產(chǎn)品帶來的效益

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第15題

　　影響消費者行為的基本因素包括( )。

　　A 公共因素

　　B 消費者個性心理

　　C 經(jīng)濟因素

　　D 社會因素

　　E 政治因素

　　【正確答案】：B,C,D

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　　第16題

　　符合《中華人民共和國信托法》關(guān)于委托人的權(quán)利義務(wù)規(guī)定的有( )。

　　A 委托人有權(quán)了解其信托財產(chǎn)的管理運用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人做出說明

　　B 委托人有權(quán)查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件

　　C 因設(shè)立信托時未能預(yù)見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不利于實現(xiàn)信托目的或者不符合受益人的利益時，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整該信托財產(chǎn)的管理方法

　　D 受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責、處理信托事務(wù)不當致使信托財產(chǎn)受到損失的，委托人有權(quán)申請人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財產(chǎn)的原狀或者予以賠償

　　E 以上說法均不正確

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第17題

　　銀行建立CRM系統(tǒng)需要做到( )。

　　A 按銀行需求進行選擇

　　B 選擇CRM軟件系統(tǒng)

　　C 選擇最便宜的

　　D 選擇質(zhì)量最好的

　　E 選擇質(zhì)優(yōu)價廉的

　　【正確答案】：A,B

　　第18題

　　客戶甲于2006年4月15日在中國銀行某網(wǎng)點認購了由國泰基金管理有限公司發(fā)行的國泰金鹿保本基金。該證券投資基金的當事人為( )。

　　A 客戶甲是基金持有人

　　B 國泰基金公司是基金管理人

　　C 中國銀行是基金管理人

　　D 中國銀行是基金托管人

　　E 客戶甲是基金發(fā)起人

　　【正確答案】：A,B,D

　　第19題

　　金融產(chǎn)品的特征是( )。

　　A 流動性

　　B 風險性

　　C 有形性

　　D 收益性

　　E 穩(wěn)定性

　　【正確答案】：A,B,D

　　第20題

　　商業(yè)銀行編制的個人理財業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計分析報告，應(yīng)包括的內(nèi)容有( )等。

　　A 當期開展的所有個人理財業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)

　　B 當期推出的理財產(chǎn)品簡介，理財產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測及當期銷售和投資情況

　　C 相關(guān)風險監(jiān)測與控制情況

　　D 當期理財計劃的收益分配和終止隋況

　　E 涉及法律訴訟情況

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

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　　第21題

　　影響匯率變化的基本因素有( )。

　　A 經(jīng)濟因素

　　B 政治及新聞輿論因素

　　C 市場因素

　　D 央行干預(yù)

　　E 與以上幾項無關(guān)

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第22題

　　證券投資基金的當事人主要有( )。

　　A 基金持有人

　　B 基金發(fā)起人

　　C 基金托管人

　　D 基金管理人

　　E 以上說法不正確

　　【正確答案】：A,C,D

　　第23題

　　保險人在理賠時一般按三個標準確定賠償額度，它們是( )。

　　A 以實際損失為限

　　B 以保險金額為限

　　C 以保單的現(xiàn)金價值為限

　　D 以被保險人對保險標的可保利益為限

　　E 以客戶需要的最大限額為限

　　【正確答案】：A,B,D

　　第24題

　　商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足的資格要求包括( )。

　　A 對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等有充分的了解和認識

　　B 遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標準或守則

　　C 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解

　　D 具備相應(yīng)的學(xué)歷水平、工作經(jīng)驗和相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　E 有年齡的限制

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第25題

　　按所交易的金融產(chǎn)品的交割時間劃分，金融市場可以劃分為( )。

　　A 現(xiàn)貨市場

　　B 貨幣市場

　　C 期貨市場

　　D 資本市場

　　E 股票市場

　　【正確答案】：A,C

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　　第26題

　　以下哪些宏觀經(jīng)濟政策措施會對個人理財產(chǎn)生影響( )。

　　A 加大國債發(fā)行量

　　B 降低印花稅

　　C 養(yǎng)老保險制度

　　D 提高法定存款準備金率

　　E 推行貨幣化分房

　　【正確答案】：A,B,D

　　第27題

　　下列關(guān)于金融衍生品的說法，正確的有( )。

　　A 基礎(chǔ)金融衍生品主要有遠期、期貨、期權(quán)、互換

　　B 投資金融衍生品時要考慮的因素有期限、金額、杠桿比例和風險等級等

　　C 金融衍生品的風險比較小

　　D 基礎(chǔ)金融衍生品的進入門檻比較低

　　E 金融衍生品具有風險規(guī)避的功能

　　【正確答案】：A,B,E

　　第28題

　　中銀理財?shù)娘L險目前主要來自于( )。

　　A 理財服務(wù)流程

　　B 客戶管理

　　C 理財服務(wù)人員

　　D 理財服務(wù)系統(tǒng)

　　E 理財服務(wù)理念

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第29題

　　下列所得應(yīng)納入個體工商生產(chǎn)經(jīng)營所得繳納個人所得稅的有( )。

　　A 專營屬于農(nóng)業(yè)稅范疇的捕撈業(yè)，并已繳納了農(nóng)業(yè)稅的所得

　　B 個體工商戶從事商業(yè)、飲食、服務(wù)業(yè)的收入

　　C 經(jīng)有關(guān)部門批準，取得執(zhí)照行醫(yī)而取得的報酬

　　D 個體工商戶從事手工業(yè)的所得

　　E 以上說法都正確

　　【正確答案】：B,C,D

　　第30題

　　相對于普通股而言，優(yōu)先股的優(yōu)先性表現(xiàn)為( )。

　　A 優(yōu)先領(lǐng)取固定股息

　　B 當公司破產(chǎn)清算時，對公司剩余財產(chǎn)有先于普通股的要求權(quán)

　　C 優(yōu)先參加公司的紅利分配

　　D 借助表決權(quán)參加公司經(jīng)營管理

　　E 選舉公司高管優(yōu)先權(quán)

　　【正確答案】：A,B

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　　第31題

　　保守型投資者具有的特點包括( )。

　　A 對風險抱有樂觀的態(tài)度

　　B 保護本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性

　　C 投資于股市的資金比例很高

　　D 常常將大部分資金投入風險較低的品種

　　E 不計較股市的浮動

　　【正確答案】：B,D

　　第32題

　　《證券法》規(guī)定，禁止任何人以( )手段操縱證券市場。

　　A 單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量

　　B 與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

　　C 在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

　　D 以其他手段操縱證券市場

　　E 以上說法均不正確

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第33題

　　根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當具備的條件是( )。

　　A 行為主體為自然人

　　B 行為人具有相應(yīng)的民事行為能力

　　C 意思表示真實

　　D 不違反法律或者社會公共利益

　　E 行為主體為法人

　　【正確答案】：B,C,D

　　第34題

　　下列關(guān)于年金系數(shù)關(guān)系的說法，正確的有( )。

　　A 普通年金終值系數(shù)+普通年金現(xiàn)值系數(shù)=1

　　B 普通年金終值系數(shù)×償債基金系數(shù)=1

　　C 普通年金現(xiàn)值系數(shù)+投資回收系數(shù)=1

　　D 預(yù)付年金終值系數(shù)=普通年金終值系數(shù)×(1+

　　E 普通年金終值系數(shù)+預(yù)付年金終值系數(shù)=1

　　【正確答案】：B,D

　　第35題

　　商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)按照管理運作方式不同，分為( )。

　　A 理財顧問服務(wù)

　　B 綜合理財服務(wù)

　　C 私人銀行業(yè)務(wù)

　　D 理財計劃業(yè)務(wù)

　　E 保證收益理財業(yè)務(wù)

　　【正確答案】：A,B

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　　第36題

　　股票價格的微觀因素包括( )。

　　A 公司贏利水平

　　B 公司資產(chǎn)凈值

　　C 公司的派息政策

　　D 股票分割

　　E 經(jīng)濟水平

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第37題

　　貨幣市場的特征包括( )。

　　A 資金融通期限短

　　B 高流動性

　　C 高收益

　　D 低風險

　　E 交易量小

　　【正確答案】：A,D,E

　　第38題

　　金融市場的微觀功能是( )。

　　A 聚斂功能

　　B 調(diào)節(jié)功能

　　C 財富功能

　　D 風險管理功能

　　E 流動性功能

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　第39題

　　影響房地產(chǎn)價格的經(jīng)濟因素有( )。

　　A 投機狀況

　　B 利率水平

　　C 供求狀況

　　D 物價水平

　　E 居民收入和消費水平

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　第40題

　　我國信托業(yè)務(wù)的范圍包括( )。

　　A 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　B 自營業(yè)務(wù)

　　C 保險業(yè)務(wù)

　　D 存款業(yè)務(wù)

　　E 貸款業(yè)務(wù)

　　【正確答案】：A,B