2014銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)習(xí)題:職業(yè)道德

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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1 .近年來(lái)，(　)逐漸成為國(guó)際上金融領(lǐng)域最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。

　　A. CFP

　　B. CAP

　　C. CPA

　　D. CCBP

　　2 .個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員達(dá)到專(zhuān)業(yè)勝任要求的基本前提是(　)。

　　A. 熟悉相關(guān)法律、法規(guī)

　　B. 一定的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

　　C. 良好的職業(yè)道德

　　D. 相關(guān)專(zhuān)業(yè)碩士學(xué)歷

　　3 .違規(guī)開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的直接責(zé)任人員可以被追究的違法責(zé)任是(　)。

　　A. 民事責(zé)任

　　B. 吊銷(xiāo)從業(yè)資格

　　C. 行政處罰

　　D. 刑事處罰

　　4 .某上市銀行的從業(yè)人員利用內(nèi)幕消息買(mǎi)賣(mài)該銀行股票獲得1萬(wàn)元收益，下列對(duì)該人員的處罰符合規(guī)定的是(　)。

　　A. 沒(méi)收違法所得，并處3萬(wàn)元罰款

　　B. 沒(méi)收違法所得，并處10萬(wàn)元罰款

　　C. 吊銷(xiāo)其相關(guān)從業(yè)資格

　　D. 將其行為通報(bào)同業(yè)

　　5 .在面對(duì)與客戶利益沖突時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、(　)的原則，正確處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。

　　A. 客戶自愿

　　B. 銀行利潤(rùn)最大化

　　C. 客戶利益至上

　　D. 樹(shù)立良好形象

　　6 .禁止商業(yè)賄賂是《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(　)基本準(zhǔn)則的要求。

　　A. 勤勉盡職

　　B. 專(zhuān)業(yè)勝任

　　C. 保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　D. 公平競(jìng)爭(zhēng)

　　7 .從業(yè)人員依法合規(guī)為客戶提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)的基本保障是(　)。

　　A. 具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

　　B. 具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格

　　C. 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性

　　D. 了解和掌握與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的法律法規(guī)，熟悉本行各項(xiàng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的規(guī)

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　　8 .李女士的孩子小靜是初三學(xué)生，今年16歲，未經(jīng)李女士的許可，從家中拿走現(xiàn)金3000多元，到珠寶店買(mǎi)了一條白金項(xiàng)鏈，李女士拒絕認(rèn)可，那么小靜的購(gòu)買(mǎi)行為(　)。

　　A. 無(wú)效

　　B. 有效

　　C. 效力待定

　　D. 不可撤銷(xiāo)

　　9 .銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證委員會(huì)成立的時(shí)間為(　)。

　　A. 2006年5月6日

　　B. 2007年7月7日

　　C. 2008年6月6日

　　D. 2006年6月6日

　　10 .商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括(　)。

　　A. 掌握所推介產(chǎn)品的特征

　　B. 具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

　　C. 具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格

　　D. 具備國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師資格

　　11 .某銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，要求收取客戶年收益的20%作為回報(bào)，這名從業(yè)人員的行為構(gòu)成了(　)。

　　A. 貪污罪

　　B. 行賄罪

　　C. 受賄罪

　　D. 詐騙罪

　　12 .某上市銀行的一位董事涉及巨額貪污，可能對(duì)該銀行的股票價(jià)格造成重大打壓，銀行業(yè)從業(yè)人員小張的做法不屬于利用內(nèi)幕消息進(jìn)行交易的是(　)。

　　A. 將自己所持有的該銀行的股票全部清倉(cāng)

　　B. 將董事貪污的信息告訴了自己的家人

　　C. 一個(gè)客戶打算買(mǎi)該銀行的股票，向其咨詢，小張建議他投資要謹(jǐn)慎但沒(méi)提及到貪污事件

　　D. 建議他的一個(gè)大客戶將持有的該銀行的股票賣(mài)掉一半

　　13 .銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法，正確的是(　)。

　　A. 為朋友提供擔(dān)保

　　B. 利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款

　　C. 利用客戶名義為自己買(mǎi)賣(mài)證券

　　D. 將自己的賬戶與客戶賬戶合并

　　14 .以下(　)不屬于《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的從業(yè)基本準(zhǔn)則。

　　A. 專(zhuān)業(yè)勝任

　　B. 勤勉盡職

　　C. 公平競(jìng)爭(zhēng)

　　D. 信息保密

　　15 .銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和( )。

　　A. 職業(yè)道德水準(zhǔn)

　　B. 職業(yè)操守水平

　　C. 職業(yè)紀(jì)律規(guī)范

　　D. 從業(yè)基本原則

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　　16 .銀行儲(chǔ)蓄部門(mén)的員工小張?jiān)跒榭蛻艮k理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，客戶向其咨詢理財(cái)業(yè)務(wù)，他為客戶提供了中肯的理財(cái)建議，小張的做法(　)。

　　A. 維護(hù)了客戶關(guān)系，值得表?yè)P(yáng)

　　B. 發(fā)展了銀行業(yè)務(wù)

　　C. 表現(xiàn)了對(duì)客戶的誠(chéng)實(shí)信用

　　D. 違反了《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定

　　17 .從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私是從業(yè)基本準(zhǔn)則中的(　)。

　　A. 守法合規(guī)

　　B. 保護(hù)商業(yè)秘密和隱私

　　C. 專(zhuān)業(yè)勝任

　　D. 誠(chéng)實(shí)信用

　　18 .國(guó)家審計(jì)人員按法定程序?qū)δ彻镜馁~戶進(jìn)行檢查，銀行業(yè)務(wù)人員因和該公司擁有很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，在審計(jì)人員檢查前幫助該公司進(jìn)行了資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移，此行為違反了《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(　)的規(guī)定。

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)提示

　　B. 協(xié)助執(zhí)行

　　C. 授信盡職

　　D. 信息披露

　　19 .某銀行從業(yè)人員在向客戶銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員違反了(　)方面職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定。

　　A. 公平競(jìng)爭(zhēng)

　　B. 誠(chéng)實(shí)信用

　　C. 專(zhuān)業(yè)勝任

　　D. 守法合規(guī)

　　20 .為謀取不正當(dāng)利益，給予國(guó)家工作人員財(cái)物的，屬于(　)罪。

　　A. 貪污

　　B. 詐騙

　　C. 受賄

　　D. 行賄

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1 .根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的(　)。

　　A. 財(cái)務(wù)狀況

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　C. 資金用途

　　D. 業(yè)務(wù)單據(jù)

　　E. 賬戶是否會(huì)被第三方控制使用

　　2 .個(gè)人理財(cái)投資者教育的教育對(duì)象是(　)。

　　A. 銀行個(gè)人理財(cái)客戶

　　B. 潛在銀行個(gè)人理財(cái)客戶

　　C. 潛在銀行投資者

　　D. 商業(yè)銀行

　　E. 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

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　　3 .銀行業(yè)從業(yè)人員面對(duì)監(jiān)管者的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A. 接受監(jiān)管

　　B. 配合現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C. 配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　D. 禁止賄賂

　　E. 保守客戶秘密，拒絕詢問(wèn)

　　4 .下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有(　)。

　　A. 為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購(gòu)買(mǎi)所在機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的金融產(chǎn)品

　　B. 即使離職后，也不能透露任何客戶資料

　　C. 可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議

　　D. 在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員

　　E. 將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

　　5 .銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括(　)。

　　A. 維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)

　　B. 規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

　　C. 建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

　　D. 促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

　　E. 提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)

　　6 .商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件包括(　)。

　　A. 具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)

　　B. 具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格

　　C. 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有

　　所認(rèn)識(shí)和理解

　　D. 遵守監(jiān)管部門(mén)和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為守則

　　E. 對(duì)與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)

　　7 .銀行職業(yè)道德與法律法規(guī)的聯(lián)系具體表現(xiàn)在(　)。

　　A. 銀行從業(yè)法律是銀行從業(yè)首先傳播的有效途徑

　　B. 道德是法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和推動(dòng)力量，是法律的有效補(bǔ)充

　　C. 道德和法律在某些情況下會(huì)相互轉(zhuǎn)化

　　D. 對(duì)銀行來(lái)說(shuō)道德就是法律，法律就是道德

　　E. 對(duì)銀行來(lái)說(shuō)只要遵守法律法規(guī)就可以

　　8 .某銀行從業(yè)人員在向客戶銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并l：3頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的(　)原則。

　　A. 互相監(jiān)督

　　B. 禮貌服務(wù)

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)提示

　　D. 誠(chéng)實(shí)信用

　　E. 保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

　　9 .團(tuán)隊(duì)精神的基礎(chǔ)是(　)。

　　A. 相互理解

　　B. 相互信任

　　C. 相互競(jìng)爭(zhēng)

　　D. 相互合作

　　E. 相互支持

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　　10 .違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，(　)。

　　A. 可能受到公眾譴責(zé)，但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束

　　B. 其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

　　C. 情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

　　D. 情節(jié)嚴(yán)重的，將被開(kāi)除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)

　　E. 情節(jié)嚴(yán)重的，將喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)

　　三、判斷題

　　1.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(　)

　　2.一定的學(xué)歷水平與工作經(jīng)驗(yàn)是從業(yè)人員達(dá)到專(zhuān)業(yè)勝任要求的基本前提。 ( )

　　3.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(　)

　　4.銀行不能為監(jiān)管人員安排食宿，如果確需要提供，則銀行業(yè)從業(yè)人員可以為其報(bào)銷(xiāo)因公費(fèi)用。(　)

　　5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守客戶至上的準(zhǔn)則，滿足客戶的一切需求。(　)

　　6. 不得在非工作地點(diǎn)非工作時(shí)間與其他人討論交流內(nèi)幕消息。(　)

　　7.當(dāng)親朋好友成為銀行的客戶時(shí)，由于相互比較熟悉，所以在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)可以隨隨便便。 (　)

　　8.不得在非工作地點(diǎn)非工作時(shí)間與其他人交流內(nèi)幕消息。(　)

　　9.銀行不能為監(jiān)管人員安排食宿，如果確需要提供，則銀行業(yè)從業(yè)人員可以為其報(bào)銷(xiāo)因公費(fèi)用。(　)

　　10.守法合規(guī)是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守。(　)

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