2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考前提升試題[131-145]

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　　2014年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考前提升試題

　　三、判斷題(本大題15小題.每題1.0分，共15.0分。請(qǐng)對(duì)下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對(duì)應(yīng)的選項(xiàng)框涂黑。)

　　第1題 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)也與其他主要風(fēng)險(xiǎn)密切聯(lián)系且相互作用，因此同樣是一種單維風(fēng)險(xiǎn)。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)也與其他主要風(fēng)險(xiǎn)密切聯(lián)系且相互作用，因此同樣是一種多維風(fēng)險(xiǎn)。

　　第2題 風(fēng)險(xiǎn)偏好是商業(yè)銀行在追求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過(guò)程中，必須且能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)總量。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]風(fēng)險(xiǎn)偏好是商業(yè)銀行在追求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過(guò)程中，愿意且能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)總量。

　　第3題 質(zhì)押不需要債務(wù)人或第三方轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]質(zhì)押需要債務(wù)人或第三方將其動(dòng)產(chǎn)移交給債權(quán)人占有，而抵押是不需要轉(zhuǎn)移對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有的。

　　第4題 標(biāo)準(zhǔn)法分別計(jì)算利率風(fēng)險(xiǎn)和股票風(fēng)險(xiǎn)、銀行整體的匯率風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)以及單獨(dú)計(jì)算期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)后，將這些風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別計(jì)算獲得的資本要求按權(quán)重相加。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]標(biāo)準(zhǔn)法分別計(jì)算利率風(fēng)險(xiǎn)和股票風(fēng)險(xiǎn)、銀行整體的匯率風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)以及單獨(dú)計(jì)算期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)后，將這些風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別計(jì)算獲得的資本要求簡(jiǎn)單相加。

　　第5題 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)法是指商業(yè)銀行基于內(nèi)部模型體系開(kāi)展市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制，并將計(jì)量結(jié)果應(yīng)用于資本計(jì)量的全過(guò)程。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法是指商業(yè)銀行基于內(nèi)部模型體系開(kāi)展市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制，并將計(jì)量結(jié)果應(yīng)用于資本計(jì)量的全過(guò)程，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)組織治理架構(gòu)、政策流程、計(jì)量方法、IT系統(tǒng)與數(shù)據(jù)等。

　　第6題 COSO認(rèn)為“內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)，合規(guī)是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一”。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　√

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　　[答案解析]合規(guī)性目標(biāo)是內(nèi)控管理的三大目標(biāo)之一(業(yè)績(jī)目標(biāo)、信息目標(biāo)、合規(guī)性目標(biāo))。這與COSO委員會(huì)的看法相同，COSO認(rèn)為“內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)，合規(guī)是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一”。

　　第7題 商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估的主要目的是鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)流程的有效管理。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　√

　　第8題 流動(dòng)性比率/指標(biāo)法的優(yōu)點(diǎn)是靜態(tài)評(píng)估，能對(duì)未來(lái)特定時(shí)段內(nèi)的流動(dòng)性狀況進(jìn)行評(píng)估和 預(yù)測(cè)。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]流動(dòng)性比率/指標(biāo)法的優(yōu)點(diǎn)是簡(jiǎn)單實(shí)用，有助于理解商業(yè)銀行當(dāng)前和過(guò)去的流動(dòng)性狀況;缺點(diǎn)是其屬于靜態(tài)評(píng)估，無(wú)法對(duì)未來(lái)特定時(shí)段內(nèi)的流動(dòng)性狀況進(jìn)行評(píng)估和預(yù)測(cè)。

　　第9題 當(dāng)久期缺口為正值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，則資產(chǎn)價(jià)值增加的幅度比負(fù)債價(jià)值增加的幅度小，流動(dòng)性也隨之減弱。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]當(dāng)久期缺口為正值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，則資產(chǎn)價(jià)值增加的幅度比負(fù)債價(jià)值增加的幅度大，流動(dòng)性也隨之增強(qiáng)。

　　第10題 良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)之一，有助于提升商業(yè)銀行的盈利能力和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的主要競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)之一，有助于提升商業(yè)銀行的盈利能力并保障戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　第11題 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的任何環(huán)節(jié)。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的任何環(huán)節(jié)，通常與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等交叉存在、相互作用。

　　第12題 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量結(jié)果，商業(yè)銀行應(yīng)在資本充足性評(píng)估程序中評(píng)估資本充足水平。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在資本充足性評(píng)估程序中評(píng)估資本充足水平。

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　　第13題 資本充足率壓力測(cè)試應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]資本充足率壓力測(cè)試應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)等。

　　第14題 銀行監(jiān)管的效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，努力提高監(jiān)管成本。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　X

　　[答案解析]效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對(duì)象帶來(lái)負(fù)擔(dān)。

　　第15題 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的作用是認(rèn)識(shí)和把握機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)水平和演變方向以及風(fēng)險(xiǎn)管理能力。 ( )

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　【正確答案】：　√

　　[答案解析]風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管最為核心的步驟，其作用是認(rèn)識(shí)和把握機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)水平和演變方向以及風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

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