2015年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》專項(xiàng)突破題五

　　考情分析

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　　第6題

　　物價(jià)穩(wěn)定是指( )。

　　A.保持物價(jià)總水平的大體穩(wěn)定

　　B.零通貨膨脹

　　C.零通貨緊縮

　　D.保持基本生活資料價(jià)格不變

　　【正確答案】：A

　　[解析] 物價(jià)穩(wěn)定是指保持物價(jià)總水平的大體穩(wěn)定。

　　第7題

　　違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員，( )。

　　A.可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束

　　B.其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

　　C.情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

　　D.情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，但沒有必要通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)

　　【正確答案】：B

　　[解析] 違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員，其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。

　　第8題

　　某銀行部門主管認(rèn)為其部門一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對(duì)其進(jìn)行了處罰，但是該業(yè)務(wù)人員認(rèn)為自己并沒有違反規(guī)章制度。則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是( )。

　　A.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白

　　B.向公安部門反映情況

　　C.按照正常渠道向本行有關(guān)部門反映和申訴

　　D.向部門所有同事發(fā)送郵件爭(zhēng)取聲援

　　【正確答案】：C

　　[解析] 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映和申訴。

　　第9題

　　某商業(yè)銀行運(yùn)用其托管的證券投資基金進(jìn)行證券投資發(fā)生重大虧損。這一做法( )。

　　A.屬于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

　　B.屬于挪用資金罪

　　C.屬于正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)虧損

　　D.違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，但沒有觸犯《刑法》

　　【正確答案】：A

　　[解析] 背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名，主要是針對(duì)目前金融機(jī)構(gòu)委托理財(cái)和公眾資金經(jīng)營(yíng)、管理領(lǐng)域出現(xiàn)的問題新增加的犯罪。委托理財(cái)是指委托人通過委托或者信托與受托人約定，將資金、證券等金融性資產(chǎn)交給受托人，由受托人在一定期限內(nèi)按照委托人的意愿管理，投資于證券、期貨等金融市場(chǎng)，并按期支付給委托人一定比例收益的資產(chǎn)管理活動(dòng)。

　　第10題

　　中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的上級(jí)主管部門是( )。

　　A.國(guó)務(wù)院

　　B.全國(guó)人大

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　【正確答案】：C

　　[解析] 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的上級(jí)主管部門是中國(guó)人民銀行。

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　　第11題

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶，不得( )。

　　A.了解客戶資金調(diào)撥的用途

　　B.為客戶開立匿名賬戶

　　C.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　D.了解客戶的業(yè)務(wù)狀況

　　正確答案：B

　　答案解析：根據(jù)“了解客戶”原則的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解A、C、D選項(xiàng)所列的客戶情況。B選項(xiàng)的行為違反了《反洗錢法》的有關(guān)規(guī)定，屬于違規(guī)操作。

　　第12題

　　某商業(yè)銀行2006年?duì)I業(yè)收入8000萬元，營(yíng)業(yè)成本2000萬元，營(yíng)業(yè)費(fèi)用3000萬元，投資收益200萬元，其營(yíng)業(yè)利潤(rùn)為( )元。

　　A.28000000

　　B.38000000

　　C.32000000

　　D.10000000

　　正確答案：C

　　第13題

　　中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是( )。

　　A.中國(guó)銀行業(yè)自律組織

　　B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)都可以是其成員

　　C.營(yíng)利性組織

　　D.對(duì)會(huì)員單位提供資金支持

　　正確答案：A

　　第14題

　　票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫，因此，11月20日的正確寫法是( )。

　　A.零壹拾壹月零貳拾日

　　B.零壹拾壹月貳拾日

　　C.壹拾壹月零貳拾日

　　D.壹拾壹月貳拾日

　　正確答案：C

　　答案解析：正確寫法應(yīng)為壹拾壹月零貳拾日。

　　第15題

　　銀監(jiān)會(huì)撤銷具有法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格的原因是( )。

　　A.該金融機(jī)構(gòu)收入低

　　B.該金融機(jī)構(gòu)為非法設(shè)立

　　C.該金融機(jī)構(gòu)資本利潤(rùn)率低于同行業(yè)水平

　　D.該金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不撤銷該金融機(jī)構(gòu)即會(huì)嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益

　　正確答案：D

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　　第16題

　　在直接標(biāo)價(jià)法下，銀行報(bào)出的買入價(jià)、賣出價(jià)、中間價(jià)中最高的是( )。

　　A.中間價(jià)

　　B.一樣高

　　C.賣出價(jià)

　　D.買入價(jià)

　　正確答案：C

　　第17題

　　下列不屬于商品期貨的標(biāo)的商品的是( )。

　　A.大豆

　　B.利率期貨

　　C.原油

　　D.鋼材

　　正確答案：B

　　答案解析：所謂期貨，一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。這個(gè)標(biāo)的物，又叫基礎(chǔ)資產(chǎn)，對(duì)期貨合約所對(duì)應(yīng)的現(xiàn)貨，可以是某種商品，如銅或原油，也可以是某個(gè)金融工具，如外匯、債券，還可以是某個(gè)金融指標(biāo)，如三個(gè)月同業(yè)拆借利率或股票指數(shù)。期貨合約的買方，如果將合約持有到期，那么他有義務(wù)買入期貨合約對(duì)應(yīng)的標(biāo)的物。

　　第18題

　　2007年3月20日，( )掛牌。

　　A.渤海銀行

　　B.張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行

　　C.上海銀行

　　D.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

　　正確答案：D

　　答案解析：2007年3月20日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行掛牌。

　　第19題

　　銀行本票提示付款期限為( )。

　　A.兩個(gè)月

　　B.三個(gè)月

　　C.四個(gè)月

　　D.五個(gè)月

　　正確答案：A

　　答案解析：銀行本票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過兩個(gè)月。

　　第20題

　　下列債券中，被稱為“金邊債券”的是( )。

　　A.公司債

　　B.企業(yè)債

　　C.國(guó)債

　　D.金融債

　　正確答案：C

　　答案解析：17世紀(jì)，英國(guó)政府經(jīng)議會(huì)批準(zhǔn)，開始發(fā)行了以稅收保證支付本息的政府公債，該公債信譽(yù)度很高。當(dāng)時(shí)發(fā)行的英國(guó)政府公債帶有金黃邊，因此被稱為“金邊債券”。在美國(guó)，經(jīng)權(quán)威性資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定為最高資信等級(jí)(AAA級(jí))的債券，也稱“金邊債券”。后來，“金邊債券”一詞泛指所有中央政府發(fā)行的債券，即國(guó)債。

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