2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》第六章：證券投資基金

編輯推薦：2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》各章節(jié)復習重點匯總

第六章、證券投資基金重點歸納

證券投資基金，包括證券投資基金概述、證券投資基金的運作與參與主體、基金的募集、申購贖回與交易、基金的估值、費用與利潤分配、證券投資基金的監(jiān)管與信息披露、非公開募集證券投資基金等六個小節(jié)的內容。

1、封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或者15年，經(jīng)持有人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機構同意可以適當延長期限。封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%?；鸱峙浜?，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。

2、貨幣市場基金的期限，一般1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)等。

3、ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在30萬份、50萬份或100萬份，申購、贖回必須以最小申購、贖回單位的整數(shù)倍進行，一般只有機構投資者才有實力參與一級市場的實物申購與贖回交易。

4、根據(jù)《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務應具備以下條件：最近3年沒有重大的違規(guī)行為。

5、1992年11月，國內第一家經(jīng)中國人民銀行批準的公司型封閉式投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首家在證券交易所上市交易的投資基金。

6、我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過180天。

7、美國開放式基金資產(chǎn)占全球基金總資產(chǎn)的45%，是全球第一大基金市場。

8、根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣市場基金應當投資于以下金融工具：

(1)現(xiàn)金。

(2)期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單。

(3)剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券。

(4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。(5)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

9、證券投資者保護基金的來源有：

(1)上海證券交易所、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金。

(2)所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%—5%繳納基金。經(jīng)營管理、運作水平較差、風險較高的證券公司，應當按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風險狀況確定后，報證監(jiān)會批準，并按年進行調整。證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。

(3)發(fā)行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入。

(4)依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入。

(5)國內外機構、組織及個人的捐贈。

(6)其他合法收入。

目前2020年3月證券從業(yè)資格報名時間因疫情原因已推遲，為了方便廣大考生及時了解后續(xù)報名時間，請考生及時訂閱環(huán)球網(wǎng)校 免費預約短信提醒服務獲取，官網(wǎng)確定2020年3月證券從業(yè)資格報名時間后我們會及時通知考生。目前考生還是安心備考。

以上內容為2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》第六章：證券投資基金，雖然現(xiàn)在報名時間暫未得知，不過正是備考的好時機，如果找不到更多備考資料，考生們可以直接點擊下面的下載按鈕后進入證券從業(yè)資格下載頁面。