2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》確定普通投資者風險承受能力的主要因素

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證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》確定普通投資者風險承受能力的主要因素

經營機構在了解客戶信息之后，可以通過請投資者填寫《投資者風險承受能力評估問卷》等方法對投資者風險承受能力進行綜合評估。評估普通投資者風險承受能力的主要因素包括以下幾個方面：

(1)財務狀況，具體包含收人來源、用于投資資產占家庭總資產比例、債務狀況以及可用于投資的資產規(guī)模等；

(2)投資知識，包括金融相關學歷情況、工作經歷以及相關資格證書等；

(3)投資經驗，包括投資金融產品情況、交易頻率以及投資時間等；

(4)投資目標，包括擬投資期限、投資品種、期望收益等；

(5)風險偏好，包括可承受的投資損失以及投資回報的用途等；

(6)其他信息，包括投資者的年齡、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務、學歷以及本人及配偶的就業(yè)狀況等。

除以上述列舉六項主要因素外，經營機構可結合實際操作經驗及投資者的特殊情況，調整和補充具體評估指標。經過評估，經營機構可將普通投資者按照其風險承受能力由低至高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。

普通投資者風險承受能力等級評估是一個持續(xù)性的工作，經營機構應當定期或在得知投資者信息發(fā)生重要變化、可能影響投資者分類時及時對普通投資者風險承受能力等級進行重新評估，并根據最新的評估結果向投資者銷售適當的產品或提供適當的服務。

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