2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》劃分產品或服務風險等級時應考慮的因素

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證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》劃分產品或服務風險等級時應考慮的因素

經營機構應當了解所銷售產品或者所提供服務的信息，根據風險特征和程度，對銷售產品或者提供的服務劃分風險等級。劃分產品或者服務風險等級時應綜合考慮如下因素：流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資單位產品或者相關服務的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關主體的信用狀況、同類產品或者服務過往業(yè)績等。涉及投資組合的產品或者服務，應當按照產品或者服務整體風險等級進行評估。

產品或者服務存在下列因素的，應當審慎評估其風險等級：

(1)存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產品或者服務；

(2)產品或者服務的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價格順利變現(xiàn)的產品或者服務；

(3)產品或者服務的可理解性，因結構復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產品或者服務；

(4)產品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產品或者相關服務；

(5)產品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產品或者服務；

(6)自律組織認定的高風險產品或者服務；

(7)其他有可能構成投資風險的因素。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，由行業(yè)協(xié)會制定并定期更新本行業(yè)的產品或者服務風險等級名錄，經營機構評估相關產品或者服務的風險等級不得低于行業(yè)協(xié)會名錄規(guī)定的風險等級。

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