2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》劃分產品或服務風險等級時應考慮的因素

編輯推薦：2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》知識點匯總

證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》劃分產品或服務風險等級時應考慮的因素

經營機構應當了解所銷售產品或者所提供服務的信息，根據風險特征和程度，對銷售產品或者提供的服務劃分風險等級。劃分產品或者服務風險等級時應綜合考慮如下因素：流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資單位產品或者相關服務的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關主體的信用狀況、同類產品或者服務過往業(yè)績等。涉及投資組合的產品或者服務，應當按照產品或者服務整體風險等級進行評估。

產品或者服務存在下列因素的，應當審慎評估其風險等級：

(1)存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產品或者服務；

(2)產品或者服務的流動變現能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價格順利變現的產品或者服務；

(3)產品或者服務的可理解性，因結構復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產品或者服務；

(4)產品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產品或者相關服務；

(5)產品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產品或者服務；

(6)自律組織認定的高風險產品或者服務；

(7)其他有可能構成投資風險的因素。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，由行業(yè)協會制定并定期更新本行業(yè)的產品或者服務風險等級名錄，經營機構評估相關產品或者服務的風險等級不得低于行業(yè)協會名錄規(guī)定的風險等級。

2020年9月證券從業(yè)資格考試時間已確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生可提前填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2020年9月證券從業(yè)資格考試時間及考前準考證打印時間。

以上內容為2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》劃分產品或服務風險等級時應考慮的因素，如果找不到更多證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》備考資料，考生們可以直接點擊下面的下載按鈕后進入證券從業(yè)資格下載頁面。