2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》銷售證券投資基金的行為規(guī)范

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證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》銷售證券投資基金的行為規(guī)范

第五十四條規(guī)定，辦理基金銷售業(yè)務或者辦理基金銷售相關業(yè)務，并向基金銷售機構收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的機構應當向中國證監(jiān)會派出機構進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定。

未經(jīng)注冊并取得基金銷售業(yè)務資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認定的機構，不得辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。

第五十五條規(guī)定，基金銷售機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度，加強對基金銷售業(yè)務合規(guī)運作的檢查和監(jiān)督，確?；痄N售業(yè)務的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求。

第五十六條規(guī)定，基金銷售機構應當確?；痄N售信息管理平臺安全、高效運行，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求。

第五十七條規(guī)定，未經(jīng)基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務的人員應當取得基金銷售業(yè)務資格。基金銷售機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

第五十八條規(guī)定，基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。

第五十九條規(guī)定，基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

第六十條規(guī)定，基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

(1)對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；

(2)對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；

(3)對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；

(4)對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

第六十一條規(guī)定，基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

第六十二條規(guī)定，基金管理人在選擇基金銷售機構時應當對基金銷售機構進行審慎調(diào)查，基金銷售機構選擇銷售基金產(chǎn)品應當對基金管理人進行審慎調(diào)查。

第六十三條規(guī)定，基金銷售機構應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產(chǎn)品的風險特征，保障投資者合法權益。

第六十四條規(guī)定，基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務時應當根據(jù)反洗錢法規(guī)相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。

基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

第六十五條規(guī)定，基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15年。

第六十六條規(guī)定，基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內(nèi)容：

(1)銷售費用分配的比例和方式；

(2)基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；

(3)對基金持有人的持續(xù)服務責任；

(4)反洗錢義務履行及責任劃分；

(5)基金銷售信息交換及資金交收權利義務。

未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。

第六十七條規(guī)定，基金銷售機構應當將基金銷售業(yè)務資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示。

第六十八條規(guī)定，基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

第六十九條規(guī)定，基金銷售機構選擇合作的基金銷售相關機構應當符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷售相關機構選擇標準和業(yè)務流程，充分評估相關風險，明確雙方的權利義務。

第七十條規(guī)定，基金份額登記機構是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結算等業(yè)務的機構。基金份額登記機構可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務。

第七十一條規(guī)定，基金份額登記機構應當確?；鸱蓊~的登記過戶、存管和結算業(yè)務處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：

(1)建立并管理投資人基金份額賬戶；

(2)負責基金份額的登記；

(3)基金交易確認；

(4)代理發(fā)放紅利；

(5)建立并保管基金份額持有人名冊；

(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

第七十二條規(guī)定，基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

第七十三條規(guī)定，基金銷售機構、基金份額登記機構應當通過中國證監(jiān)會指定的技術平臺進行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機構的集中備份存儲。數(shù)據(jù)交換應當符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)范。

第七十四條規(guī)定，開放式基金合同生效后，基金銷售機構應當按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請?；鸸芾砣藭和；蛘唛_放申購、贖回等業(yè)務的，應當在公告中說明具體原因和依據(jù)。

第七十五條規(guī)定，基金銷售機構不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，作為下一個交易日交易處理，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

第七十六條規(guī)定，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外；投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；申購申請是否生效以基金份額登記機構確認為準。

第七十七條規(guī)定，基金銷售機構應當提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。

第七十八條規(guī)定，基金銷售機構應當按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務協(xié)議的約定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

第七十九條規(guī)定，基金銷售機構及基金銷售相關機構應當依法為投資人保守秘密。

第八十條基金銷售機構和基金銷售相關機構通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動的，應當報相關部門進行網(wǎng)絡內(nèi)容服務商備案，其信息系統(tǒng)應當符合中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報中國證監(jiān)會備案。

第八十一條規(guī)定，基金銷售機構公開發(fā)售以基金為投資標的的理財產(chǎn)品等活動的管理規(guī)定，由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。

第八十二條規(guī)定，基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有下列情形：

(1)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

(2)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

(3)以低于成本的銷售費用銷售基金；

(4)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；

(5)進行預約認購或者預約申購(基金定期定額投資業(yè)務除外)，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；

(6)挪用基金銷售結算資金；

(7)本辦法第三十五條規(guī)定的情形；

(8)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

第八十三條規(guī)定，基金管理人應當自與基金銷售機構簽訂銷售協(xié)議之日起7日內(nèi)，將銷售協(xié)議報送其主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構。

第八十四條規(guī)定，基金銷售機構應當建立相關人員的離任審計或者離任審查制度。獨立基金銷售機構的董事長、總經(jīng)理離任或者執(zhí)行事務合伙人退伙的，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審計。獨立基金銷售機構的其他高級管理人員，保險經(jīng)紀公司、保險代理公司和證券投資咨詢機構負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員，其他基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務的部門負責人離任的，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。

第八十五條規(guī)定，基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務的監(jiān)察稽核人員應當及時檢查基金銷售業(yè)務的合法合規(guī)情況，并于年度結束一個季度內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。

第八十六條規(guī)定，基金銷售機構應當根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務。中國證監(jiān)會及其派出機構對基金銷售機構從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構應當予以配合。

第八十七條規(guī)定，基金銷售機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施。

第八十八條規(guī)定，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構，以及中國證監(jiān)會認定的其他機構進行基金銷售業(yè)務資格注冊時，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會派出機構不予接受；已經(jīng)接受的，不予注冊，并處以警告。

第八十九條規(guī)定，基金銷售機構從事基金銷售活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關機構和人員進行處罰。

(1)未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認定，擅自從事基金銷售業(yè)務的；

(2)未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當?shù)幕甬a(chǎn)品；

(3)挪用基金銷售結算資金或者基金份額的；

(4)未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。

基金銷售機構存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十條規(guī)定，基金銷售機構從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：

(1)基金銷售機構與未取得基金銷售業(yè)務資格或經(jīng)中國證監(jiān)會資質(zhì)認定的機構或者個人合作，開辦基金銷售業(yè)務的；

(2)未按照本辦法第二十九條的規(guī)定開立與基金銷售有關的賬戶；

(3)未按照本辦法第三十四條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；

(4)違反本辦法第五十七條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認可的人員宣傳推介基金；

(5)未按照本辦法第六十六條的規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議；

(6)違反本辦法第六十八條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；

(7)違反本辦法第七十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；

(8)違反本辦法第七十五條的規(guī)定，確定基金份額申購、贖回價格；

(9)未按照本辦法第七十八條的規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬；

(10)從事本辦法第八十二條規(guī)定禁止的行為；

(11)未按照本辦法第八十五條的規(guī)定進行自查，并編制監(jiān)察稽核報告；

(12)未按照本辦法第八十六條的規(guī)定履行信息報送義務或者配合中國證監(jiān)會及其派出機構進行監(jiān)督檢查。

基金銷售機構存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十一條規(guī)定，基金銷售機構獲得基金銷售業(yè)務資格后1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務，將終止基金銷售業(yè)務資格。

第九十二條規(guī)定，基金銷售機構被責令暫?；痄N售業(yè)務的，暫停期間不得從事下列活動：

(1)簽訂新的銷售協(xié)議；

(2)宣傳推介基金；

(3)發(fā)售基金份額；

(4)辦理基金份額申購。

基金銷售機構被責令終止基金銷售業(yè)務的，應當停止基金銷售活動。

基金銷售機構被責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務的，基金管理人應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業(yè)務，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構賠償有關損失。

第九十三條規(guī)定，基金銷售支付結算機構從事基金銷售支付結算活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關機構和人員進行處罰。

(1)未經(jīng)中國證監(jiān)會認可，擅自開辦基金銷售支付結算業(yè)務的；

(2)未按照規(guī)定劃付基金銷售結算資金的；

(3)挪用基金銷售結算資金或者基金份額的；

(4)未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。

基金銷售支付結算機構存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫停或者終止基金銷售支付結算業(yè)務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十四條規(guī)定，基金銷售支付結算機構被暫?；蛘呓K止基金銷售支付結算業(yè)務的，基金銷售機構和監(jiān)督機構應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業(yè)務，并可按相關協(xié)議的約定，依法追償有關損失。

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