證券從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)詳解

證券從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)詳解

根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2022年度考試計(jì)劃公告》，2022年第一次證券從業(yè)資格統(tǒng)一考試時(shí)間為7月2-3日，根據(jù)往年規(guī)律，報(bào)名時(shí)間一般為考前1-2個(gè)月開(kāi)通報(bào)名，各位考生可以 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，2022年證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間一旦確定，我們將及時(shí)通過(guò)通知推送到您的手機(jī)。

1、風(fēng)險(xiǎn)：目前國(guó)內(nèi)外金融理論界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義或界定主要有三類(lèi)觀點(diǎn)：①風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性，是一種變化；②風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失；③風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是(收益的)波動(dòng)性。

2、金融衍生工具：指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。

3、做市商制度：做市商制度也被稱為報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度，是指做市商向市場(chǎng)提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易。

4、直接融資：直接融資是指資金盈余單位通過(guò)直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。

5、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

6、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)制度：合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)制度，是在一定規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專(zhuān)門(mén)賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場(chǎng)開(kāi)放模式。

7、滬港通：指上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所建立技術(shù)連接，使內(nèi)地和香港投資者可以通過(guò)當(dāng)?shù)刈C券公司或經(jīng)紀(jì)商買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的對(duì)方交易所上市的股票。

8、企業(yè)自由現(xiàn)金流：指公司在保持正常運(yùn)營(yíng)的情況下，可以向所有出資人(股東和債權(quán)人)進(jìn)行自由分配的現(xiàn)金流。

9、融資融券：融資融券交易，又被稱為信用交易，分為融資交易和融券交易。廣義的融資融券交易還包括轉(zhuǎn)融通交易。

10、資產(chǎn)證券化：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

11、混合資本債：我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

12、歐洲債券：歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。

13、中期票據(jù)：中期票據(jù)是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具”。

14、現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)：現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)是指交易成員約定以某一價(jià)格轉(zhuǎn)讓其持有債券的交易行為?，F(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)按凈價(jià)交易，全價(jià)結(jié)算。

15、商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)：次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

16、政府債券：政府債券是指政府財(cái)政部門(mén)或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。

17、金融遠(yuǎn)期合約：指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格(被稱為遠(yuǎn)期價(jià)格)在約定的未來(lái)日期(交割日)買(mǎi)賣(mài)某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。

18、金融互換：指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易?？煞譃樨泿呕Q、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類(lèi)別。

19、結(jié)構(gòu)化衍生金融產(chǎn)品：運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品被簡(jiǎn)稱為結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

20、人民幣利率互換：人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來(lái)的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣本金和利率計(jì)算利息并進(jìn)行利息交換的金融合約。

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