2022年8月21日證券從業(yè)資格金融市場真題及答案解析(網(wǎng)友版)

證券從業(yè)資格考試由全國統(tǒng)一組織，2022年8月證券從業(yè)資格考試已經(jīng)結(jié)束，證券從業(yè)資格考試試卷為隨機(jī)抽取，考后官方不會公布真題，本文的真題僅為小編搜集和整理，因此試題內(nèi)容僅供參考!需要下載pdf版文檔，可見文末說明。以下內(nèi)容僅供參考：

1.根據(jù)有關(guān)國際組織、機(jī)構(gòu)的規(guī)定和要求，投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的適當(dāng)性義務(wù)不包括()

A.以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給話當(dāng)投資者”為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)

B.以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù)

C.以實(shí)行充分風(fēng)險(xiǎn)揭示和警示為目標(biāo)的投資者教育義務(wù)

D.以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為目標(biāo)的產(chǎn)品分級義務(wù)

參考答案：C

參考解析：投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開的，應(yīng)當(dāng)包括三類:一是以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù)；二是以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級為目標(biāo)的產(chǎn)品分級義務(wù)；三是以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)。

2.關(guān)于全球金融市場的說法，錯(cuò)誤的是()

A.倫敦外匯市場以非居民交易為主，反映出倫教外匯市場的高度國際化

B.紐約聯(lián)邦儲備銀行每日計(jì)算和發(fā)布成交額加權(quán)的有效聯(lián)邦基金利率

C.2007年，全美證券交易商協(xié)會與紐約證券交易所監(jiān)管委員會合并成了金融業(yè)監(jiān)管局，是證券業(yè)非自律性組織

D.目前，倫敦證券交易所集團(tuán)業(yè)務(wù)涵蓋倫敦證交所、意大利證交所、加拿大蒙特利爾證交所以及泛歐股票和衍生品平臺Turquoise

參考答案：C

參考解析：本題考查英國的金融市場。倫敦外匯市場以金融機(jī)構(gòu)批發(fā)性交易為主。

3.按交割方式，金融市場可分為()

A.交易所市場和場外交易市場

B.貨幣市場和資本市場

C.債務(wù)市場和權(quán)益市場

D.現(xiàn)貨市場和衍生品市場

參考答案：D

參考解析：金融市場的分類：(1)按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場；(2)按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場；(3)按發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場(發(fā)行市場)和二級市場(流通市場)；(4)按交易工具分為債權(quán)市場和權(quán)益市場；(5)按組織方式分為交易所市場和場外交易市場；(6)按金融資產(chǎn)的種類分為證券市場和非證券金融市場；(7)按輻射地域分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場。

4.下列關(guān)于我國首次公開發(fā)行股票發(fā)行制度的說法，錯(cuò)誤的是()

A.股票發(fā)行方式(配售制度)不僅直接影響有關(guān)參與各方的利益分配，也間接影響到發(fā)貨行定價(jià)

B.在滬、深證券交易所成立以后，新股發(fā)行經(jīng)歷了“定價(jià)-競價(jià)-定價(jià)”的反復(fù)演變過程

C.發(fā)行定價(jià)機(jī)制，是指關(guān)于獲準(zhǔn)首次公開發(fā)行股票資格的上市公司與其承銷商在事前確定股票發(fā)行價(jià)格并出售給投資者的一種制度安排

D.在滬、深證券交易所成立以前，定價(jià)沒有制度可循，發(fā)行價(jià)格大部分由發(fā)行人自行定價(jià)

參考答案：D

參考解析：首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下和網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)同時(shí)進(jìn)行。投資者應(yīng)當(dāng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，但不得同時(shí)參與網(wǎng)下與網(wǎng)上發(fā)行。

5.機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展的基礎(chǔ)是()。

A.基金分級制的養(yǎng)老制度

B.現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度

C.將養(yǎng)老金投資于期貨產(chǎn)品

D.以企業(yè)年金為主的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老金在內(nèi)的多層次養(yǎng)老保障體系的構(gòu)建

參考答案：D

參考解析：機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。對現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度進(jìn)行改革，建立起以包括企業(yè)年金為主的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老金和個(gè)人自愿儲蓄性養(yǎng)老金在內(nèi)的多層次養(yǎng)老保障體系，是我國社會保障體系改革的方向。許多國家的成功經(jīng)驗(yàn)證明，基金積累制的養(yǎng)老金制度在明確養(yǎng)老的個(gè)人責(zé)任，提供工作激勵(lì)的同時(shí)，成為帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的引擎，養(yǎng)老金制度的功能也從以社會保障為中心轉(zhuǎn)變?yōu)榇龠M(jìn)社會保障與宏觀經(jīng)濟(jì)的平衡發(fā)展。在基金累積制的養(yǎng)老制度下，機(jī)構(gòu)投資者的作用不可或缺，在許多發(fā)達(dá)國家，養(yǎng)老金是機(jī)構(gòu)投資者中最重要的組成部分。通過發(fā)展專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，把國家、企業(yè)和個(gè)人累積的養(yǎng)老金投資于各種金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)社會資本的平均邊際收益水平，一方面可保證養(yǎng)老金的償付能力和養(yǎng)老的替代水平，另一方面可引導(dǎo)巨額的長期資金投入企業(yè)發(fā)展和國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中，實(shí)現(xiàn)國民經(jīng)濟(jì)和人民福祉的協(xié)調(diào)發(fā)展。

6.做市商交易的基本特征是()

A.以買賣雙向價(jià)格為基準(zhǔn)進(jìn)行撮合

B.投資者買賣證券的對手是其他投資者

C.成交時(shí)點(diǎn)是不連續(xù)的

D.證券交易的買價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出

參考答案：D

參考解析：做市商交易的特征有：維持市場流動(dòng)性，滿足投資者投資需求；有效穩(wěn)定市場價(jià)格，增強(qiáng)市場穩(wěn)定性；具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價(jià)值；能夠增強(qiáng)市場的透明度，受到嚴(yán)格監(jiān)管。做市商制度簡單來說就是：由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券公司擔(dān)任交易商，向投資者提供買價(jià)和賣價(jià)，并且在這個(gè)價(jià)位上接受投資者的買賣要求，以證券公司自己的資金或債券給投資者交易。

7.“金融加速器”理論認(rèn)為()

A.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過利率對投資的誘導(dǎo)作用，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

B.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實(shí)際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是覆蓋于實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗

C.金融市場只是被動(dòng)地反映實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行狀況

D.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其落后產(chǎn)生的效應(yīng)會放大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響

參考答案：D

參考解析：金融加速器理論是指不完全信息對于借款者和貸款者關(guān)系的重要影響是它使銀行獲得關(guān)于企業(yè)項(xiàng)目的信息的成本較高。資本市場的這些不完全性，導(dǎo)致了借貸市場資金分配的無效率和投資的非最優(yōu)。也就是，外部融資的代理成本高于內(nèi)部融資，即有外部融資額外費(fèi)用，這樣，投資就必須依賴于企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表的狀況，莫迪利安尼—米勒定理就不成立了。代理成本越高，借貸市場的資金分配的效率越低，投資水平也就越低。

8、下列屬于境內(nèi)上市外資股的是()

A.H股

B.S股

C.L股

D.B股

參考答案：D

參考解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為B股。A股，即人民幣普通股，是指由中國境內(nèi)公司發(fā)行、上市，境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人以人民幣購買交易的股票。在中國香港上市的外資股被稱為“H股”。依此類推，紐約的第一個(gè)英文字母是N，新加坡的第一個(gè)英文字母是S，倫敦的第一個(gè)英文字母是L，因此，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為“N股”“S股”“L股”。

9、1999年7月1日《證券法》正式實(shí)施后，在中國證監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)下，中國證券業(yè)協(xié)會立即著手依法調(diào)整和改組原有的協(xié)會組織，并于當(dāng)年12月召開第二次會員大會，選舉產(chǎn)生了新的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，通過了新的章程，進(jìn)一步明確將()作為協(xié)會工作的首要任務(wù)。

A.行業(yè)自律

B.行業(yè)傳導(dǎo)

C.行業(yè)規(guī)范

D.行業(yè)服務(wù)

參考答案：A

參考解析：1998年底頒布的《證券法》，在法律上明確了中國證券業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律組織在證券業(yè)管理體制中的地位，以立法的形式明確了中國證券業(yè)協(xié)會的組織架構(gòu)、職能與職責(zé)等，為中國證券業(yè)協(xié)會的定位和權(quán)利義務(wù)關(guān)系的確定奠定了法律基礎(chǔ)。1999年7月1日《證券法》正式實(shí)施后，在中國證監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)下，中國證券業(yè)協(xié)會立即著手依法調(diào)整和改組原有的協(xié)會組織，并于當(dāng)年12月召開第二屆會員大會，選舉產(chǎn)生了新的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，通過了新的章程，進(jìn)一步明確將行業(yè)自律作為協(xié)會工作的首要任務(wù)。

10、在我國證券市場，客戶交易結(jié)算資金采用()模式。

A.第三方存管

B.證券公司存管

C.中央集中存管

D.中國結(jié)算公司存管

參考答案：A

參考解析：客戶交易結(jié)算資金第三方存款制度是落實(shí)《證券法》“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理”和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》關(guān)于保護(hù)客戶資產(chǎn)的有關(guān)規(guī)定，按照保障客戶資產(chǎn)安全、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新等原則設(shè)計(jì)和實(shí)施的新的客戶交易結(jié)算資金存管制度。為規(guī)范證券交易結(jié)算資金的安全，保障投資者利益，根據(jù)《證券法》，中國證監(jiān)會于2001年發(fā)布了《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，要求客戶結(jié)算資金必須全額存入具有從事證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，單獨(dú)立戶管理，嚴(yán)禁挪用客戶交易結(jié)算資金。2007年，中國證監(jiān)會要求證券公司全面實(shí)施"客戶交易結(jié)算資金第三方存管”，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資金存取，發(fā)揮第三方監(jiān)督作用，以保障客戶資金安全為目的的資金存管模式。截至2008年4月，證券公司已全面實(shí)施了客戶交易結(jié)算資金的第三方存管。

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