2023年中國證券從業(yè)資格考試題庫：金融市場基礎(chǔ)知識

1、金融市場通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成，這是金融市場的()功能。

A. 資金融通

B. 價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C. 風(fēng)險(xiǎn)管理

D. 提供流動性

參考答案：A

參考解析：本題主要考查金融市場的功能之一：金融市場的首要功能是資金融通。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。

價(jià)格發(fā)現(xiàn)：金融市場當(dāng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格，價(jià)格反過來又為潛在的市場參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置，達(dá)成供需平衡，這也被稱為價(jià)格發(fā)現(xiàn)過程。

風(fēng)險(xiǎn)管理：資產(chǎn)價(jià)格變化、借款人信用狀況惡化、經(jīng)濟(jì)行為過程中的操作錯(cuò)誤，甚至是自然災(zāi)害、意外事故等都可能給經(jīng)濟(jì)主體帶來損失。金融市場的一個(gè)重要功能就是通過保險(xiǎn)、對沖交易等方式對實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解。

提供流動性：金融市場提供流動性，是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機(jī)制。

2、倫敦證交所分為不同層次和板塊，滿足各類籌資者的需求。其中主板市場在諸層次市場中監(jiān)管最為嚴(yán)格。其中不屬于主板上市的分類的是()

A. 高成長板塊上市

B. 高級上市

C. 標(biāo)準(zhǔn)上市

D. 低成長板塊上市

參考答案：D

參考解析：倫敦證交所分為不同層次和板塊，滿足各類籌資者的需求。主板市場(MainMarket)。主板市場在諸層次市場中監(jiān)管最為嚴(yán)格。主板上市分為高級上市(Premium)、標(biāo)準(zhǔn)上市(Standard)和高成長板塊上市(High Growth Segment，HGS)三類。

3、金融業(yè)區(qū)域內(nèi)短期資金成本的基準(zhǔn)指標(biāo)包括()。

Ⅰ、SHIBOR

Ⅱ、HIBOR

Ⅲ、EURIBOR

Ⅳ、TIBOR

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：為平衡資金頭寸而進(jìn)行同業(yè)拆借是商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的日常慣例，銀行間同業(yè)拆借利率是銀行間無擔(dān)保短期借貸適用的利率，是金融機(jī)構(gòu)確定資金成本的重要參考指標(biāo)。金融機(jī)構(gòu)往往會在此基礎(chǔ)上加減一定的百分點(diǎn)，產(chǎn)生不同金融產(chǎn)品的利率定價(jià)。上海銀行間同業(yè)拆借利率(SHIBOR)、香港銀行間同業(yè)拆借利率(HIBOR)、歐元區(qū)同業(yè)拆借利率(EURIBOR)、東京銀行間同業(yè)拆借利率(TIBOR)都是區(qū)域內(nèi)短期資金市場的重要基準(zhǔn)指標(biāo)。

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