2012年證券投資基金輔導：基金管理人(2)

　　三、基金管理公司的主要業(yè)務(有變化，有重新安排)$lesson$

　　(一) 證券投資基金業(yè)務

　　1、基金募集與銷售

　　2、基金的投資管理

　　3、基金運營服務

　　(二) 受托資產(chǎn)管理業(yè)務

　　2008 年1 月1 日《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》?；鸸芾砉緸閱我豢蛻艮k理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托初始資產(chǎn)不得低于5000萬人民幣。

　　(三) 投資咨詢服務

　　2006 年2 月，證監(jiān)會基金部《關于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務有關問題的通知》，基金不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以向QFII、境內(nèi)保險公司等機構提供投資咨詢服務。

　　禁止業(yè)務：(詳記，重點)

　　1.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益

　　2.承諾投資收益

　　3.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失

　　4.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

　　5.代理投資咨詢客戶從事證券投資

　　(四) 社?；鸸芾砑捌髽I(yè)年金管理業(yè)務

　　(五) QDII業(yè)務

　　四、基金管理公司的業(yè)務特點(一般掌握)

　　基金管理公司在業(yè)務上的特點：

　　(1)基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不會投入自己的資產(chǎn)進行負債經(jīng)營，因此，基金管理公司的經(jīng)營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多;

　　(2)基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎的管理費，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義;

　　(3)投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經(jīng)營上更多地體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色;

　　(4)開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，因此，基金管理公司的業(yè)務對時間與準確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題。

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