證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》輔導(dǎo)：證券投資基金概述(1)

　　證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》輔導(dǎo)：證券投資基金概述(1)

　　一、證券投資基金

　　(一)證券投資基金的產(chǎn)生與發(fā)展

　　證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金,由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱“共同基金”，英國和我國中國香港稱“單位信托基金”，日本和我國中國臺灣則稱“證券投資信托基金”等。

　　英國1868年由政府出面組建了海外和殖民地政府信托組織，公開向社會發(fā)售受益憑證。

　　基金起源于英國，基金產(chǎn)業(yè)已經(jīng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱。

　　(二)我國證券投資基金業(yè)發(fā)展概況

　　1997年11月，國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》;l998年3月，兩只封閉式基金――基金金泰、基金開元設(shè)立，分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。2004年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實(shí)施。

　　證券投資基金業(yè)從此進(jìn)入嶄新的發(fā)展階段，基金數(shù)量和規(guī)模迅速增長，市場地位日趨重要，呈現(xiàn)出下列特點(diǎn)：

　　1.基金規(guī)?？焖僭鲩L，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式。

　　2.基金產(chǎn)品差異化日益明顯，基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化。

　　3.中國基金業(yè)發(fā)展迅速，對外開放的步伐加快。

　　(三)證券投資基金的特點(diǎn)

　　1.集合投資?；鸬奶攸c(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值?；饘ν顿Y的最低限額要求不高，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量，有些基金甚至不限制投資額大小。

　　2.分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。

　　3.專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能。

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