證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》輔導(dǎo):證券投資基金概述(1)
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證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》輔導(dǎo):證券投資基金概述(1)
一、證券投資基金
(一)證券投資基金的產(chǎn)生與發(fā)展
證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和運(yùn)用資金,為基金份額持有人的利益,以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
各國對證券投資基金的稱謂不盡相同,如美國稱“共同基金”,英國和我國中國香港稱“單位信托基金”,日本和我國中國臺灣則稱“證券投資信托基金”等。
英國1868年由政府出面組建了海外和殖民地政府信托組織,公開向社會發(fā)售受益憑證。
基金起源于英國,基金產(chǎn)業(yè)已經(jīng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū),成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱。
(二)我國證券投資基金業(yè)發(fā)展概況
1997年11月,國務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》;l998年3月,兩只封閉式基金――基金金泰、基金開元設(shè)立,分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。2004年6月1日,我國《證券投資基金法》正式實(shí)施。
證券投資基金業(yè)從此進(jìn)入嶄新的發(fā)展階段,基金數(shù)量和規(guī)模迅速增長,市場地位日趨重要,呈現(xiàn)出下列特點(diǎn):
1.基金規(guī)??焖僭鲩L,開放式基金后來居上,逐漸成為基金設(shè)立的主流形式。
2.基金產(chǎn)品差異化日益明顯,基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化。
3.中國基金業(yè)發(fā)展迅速,對外開放的步伐加快。
(三)證券投資基金的特點(diǎn)
1.集合投資?;鸬奶攸c(diǎn)是將零散的資金匯集起來,交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具,以謀取資產(chǎn)的增值?;饘ν顿Y的最低限額要求不高,投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量,有些基金甚至不限制投資額大小。
2.分散風(fēng)險(xiǎn)。以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益是基金的另一大特點(diǎn)。
3.專業(yè)理財(cái)。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作,既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn),也是它的一個(gè)重要功能。
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