2013證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識考點(diǎn)解析：基金與股票

2013證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識考點(diǎn)解析：基金與股票

　　知識點(diǎn)：基金與股票、債券區(qū)別(判斷)

　　1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票：所有權(quán)關(guān)系;債券：債權(quán)債務(wù);基金：信托關(guān)系(公司型基金除外)

　　2、所籌集資金的投向不同。股票、債券：直接投資工具，投向?qū)崢I(yè);基金：間接投資工具，投向有價證券。

　　3、風(fēng)險水平不同。收益有可能高于債券，風(fēng)險又有可能小于股票。

　　知識點(diǎn)：基金分類(重點(diǎn))。(多選、判斷、單選) 按基金的組織形式分類(多選)：

　　1、契約型基金。又稱單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行收益憑證而設(shè)立的一種基金。沒有基金章程，也沒有公司董事會，通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

　　2、公司型基金。是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。以發(fā)行股份的方式募集。特點(diǎn)：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。它委托基金管理公司作為管理人來管理基金資產(chǎn)。②設(shè)有董事會和持有人大會。基金資產(chǎn)歸基金所有。

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別(判斷)： ①、資金的性質(zhì)不同。契約型：通過發(fā)行基金份額籌集信托財(cái)產(chǎn);公司型：通過發(fā)行普通股票籌集公司法人的資本。 ②、投資者地位不同。契約型：投資者既是基金的委托人，又是基金的受益者。公司型：投資者成為公司的股東。 ③、基金的運(yùn)營依據(jù)不同。契約型：依據(jù)基金契約營運(yùn)。公司型：依據(jù)基金公司章程營運(yùn)。

　　由此可見，在法律依據(jù)、組織形式和當(dāng)事人的地位等方面不同。

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