證券從業(yè)資格投資基金重難點(diǎn)：基金銷售活動(dòng)的規(guī)范

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　　7.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，還要注意：

　　第一，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首

　　只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;

　　第二，不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;

　　第三，不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;

　　第四，不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

　　(三)對(duì)宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績(jī)的規(guī)定

　　基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，基金合同生效不足6 個(gè)月的除外。

　　(四)基金宣傳推介材料的報(bào)送

　　基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5 個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。

　　三、基金銷售費(fèi)用規(guī)范

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

　　基金的認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過認(rèn)購和申購金額的5%。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%。

　　基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

　　四、證券投資基金銷售適用性

　　1.三個(gè)方面：從審慎調(diào)查、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)等方面，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行規(guī)范。

　　2.四個(gè)原則：遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則，實(shí)施基金銷售適用性。

　　證券從業(yè)資格投資基金重難點(diǎn)：第五章

　　解讀 

　　證券從業(yè)考試投資基金章節(jié)習(xí)題

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　　五、基金營(yíng)銷中的投資者教育(09新內(nèi)容)

　　認(rèn)識(shí)誤區(qū)或錯(cuò)誤觀念

　　進(jìn)行投資者教育的主要目的是使投資者充分地

　　了解基金

　　了解自己

　　了解市場(chǎng)

　　了解歷史

　　了解基金管理公司

　　改變認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)，根據(jù)自己的投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)，選擇合適的基金進(jìn)行投資。

　　基金投資者教育不是一次性的活動(dòng)。

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