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2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點:基金產(chǎn)品設(shè)計與定價

更新時間:2013-12-24 11:02:01 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點:基金產(chǎn)品設(shè)計與定價

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  第二節(jié) 基金產(chǎn)品設(shè)計與定價

  基金產(chǎn)品是基金營銷管理的客體,產(chǎn)品本身是否適合基金投資者的需要在很大程度上決定了營銷的效果。

  一、基金產(chǎn)品的設(shè)計思路與流程

  首先,要確定目標(biāo)客戶,了解投資者的風(fēng)險收益偏好。要細分,有針對性。確定目標(biāo)客戶是基金產(chǎn)品設(shè)計的起點;

  其次,要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合;

  第三,要考慮法律法規(guī)的約束;

  第四,基金管理人自身的管理水平。

  P143     圖6-1

  二、基金產(chǎn)品設(shè)計的法律要求

  七條

  三、基金產(chǎn)品線的布置

  基金產(chǎn)品線指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。

  從三方面考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵:

  1.產(chǎn)品線的長度,基金產(chǎn)品總數(shù);

  2.寬度:大類;

  3.深度:大類下的更細化的子類基金。

  基金產(chǎn)品線類型:

  水平式、垂直式、綜合式。

  四、定價管理

  認(rèn)購費率,申購費率,贖回費率,管理費率和托管費率。

  定價首要考慮要素是基金產(chǎn)品類型。股票基金,混合基金,債券基金,貨幣市場基金,各項基金費率遞減;

  第二,市場環(huán)境。市場競爭越是激烈,基金費率越低;

  第三,客戶特性。客戶規(guī)模大,有優(yōu)惠;

  第四,渠道特性。直銷的產(chǎn)品費率更低。

  證券從業(yè)資格投資分析重難點  

  解讀

  證券從業(yè)考試投資基金章節(jié)習(xí)題

  投資基金押題測試卷

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