2016年基金從業(yè)資格考試必做100道模擬試題

　　21.下列選項不屬于常用的貨幣市場工具的是( )。

　　 A.商業(yè)匯票

　　 B.政府債券

　　 C.同業(yè)拆借

　　 D.商業(yè)票據(jù)

　　【答案】B

　　 22.不屬于衍生工具的特點的是( )。

　　 A.跨期性

　　 B.杠桿性

　　 C.聯(lián)動性

　　 D.確定性

　　【答案】D

　　 23.下列選項( )關(guān)于遠(yuǎn)期合約的說法錯誤。

　　 A.遠(yuǎn)期合約一般不在交易所進行交易，而是在金融機構(gòu)之間或金融機構(gòu)與客戶之間通過談判后簽署的

　　 B.遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定的時間，按約定的價格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約

　　 C.遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險會比較高

　　 D.遠(yuǎn)期合約市場的效率較高

　　【答案】D

　　 24.以下選項中不屬于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約的區(qū)別的是( )。

　　 A.交易場所

　　 B.信用風(fēng)險

　　 C.執(zhí)行方式

　　 D.投資方式

　　【答案】D

　　 25.以下選項中不屬于私募股權(quán)廣泛使用的戰(zhàn)略包括( )

　　 A.風(fēng)險投資

　　 B.成長權(quán)益

　　 C.另類投資

　　 D.并購?fù)顿Y

　　【答案】C

　　 26.私募股權(quán)投資基金通常分為叁種組織結(jié)構(gòu)，以下( )不屬于私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)。

　　 A.會員制

　　 B.有限合伙制

　　 C.公司制

　　 D.信托制

　　【答案】A

　　 27.下列選項中不屬于不動產(chǎn)投資的特點的選項是( )。

　　 A.低流動性

　　 B.不可分性

　　 C.異質(zhì)性

　　 D.不可返還性

　　【答案】D

　　 28.下列選項中關(guān)于大宗商品的說法錯誤的是( )。

　　 A.大宗商品是指具有實體，可進入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費使用的大批量買賣的物資商品

　　 B.宗商品價值受全球經(jīng)濟因素、供求關(guān)系等影響較大，在通貨膨脹時價格隨之上漲，因此不能抵御通貨膨脹

　　 C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系

　　 D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

　　【答案】B

　　 29.投資者的風(fēng)險容忍度取決于其風(fēng)險承受能力和意愿;風(fēng)險承受能力取決于投資者的境況，包括其資產(chǎn)負(fù)債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限;而風(fēng)險承擔(dān)意愿則取決于投資者的風(fēng)險厭惡程度。這種說法( )。

　　 A.錯誤

　　 B.正確

　　 C.部分正確

　　 D.部分錯誤

　　【答案】B

　　 30.機構(gòu)投資者資本實力更為雄厚且投資能力更為專業(yè)，機構(gòu)投資者資產(chǎn)管理類型包括(1)聘請專業(yè)投資人員對投資進行內(nèi)部管理(2)將資金委托投資于一個或多個外部基金公司(3)也有一些公司采用混合的模式(一部分資產(chǎn)內(nèi)部管理，另一部分資產(chǎn)外部管理)等。這種說法( )。

　　 A.錯誤

　　 B.正確

　　 C.部分正確

　　 D.部分錯誤

　　【答案】B

　　 31.下列關(guān)于風(fēng)險與收益的說法錯誤的是( )。

　　 A.分散化投資可以降低風(fēng)險的一個直觀邏輯是投資者有可能是幸運的

　　 B.市場上期限較長的債券收益率通常比期限較短的債券收益率更高，高出的收益率稱為流動性溢價

　　 C.市場上信用風(fēng)險較高的企業(yè)債券與同期限、同息票率的國債相比價格更低，收益率更高，這個高出的收益率稱為信用風(fēng)險溢價

　　 D.一般情況下，高風(fēng)險意味著高預(yù)期收益，而低風(fēng)險意味著低預(yù)期收益

　　【答案】A

　　 32.以下說法不屬于投資組合分析的模型的要點的選項是( )。

　　 A.投資組合的兩個相關(guān)的特征包括①具有一個特定的預(yù)期收益率，②可能的收益率圍繞其預(yù)期值的偏離程度，其中方差是這種偏離程度的一個最容易處理的度量方式

　　 B.投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風(fēng)險水平下使得期望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風(fēng)險最小化的投資組合

　　 C.通過對每種證券的期望收益率、收益率的方差和每一種證券與其他證券之間的相互關(guān)系(用協(xié)方差來度量)這叁類信息的適當(dāng)分析，可以在理論上識別出有效投資組合

　　 D.如果兩種資產(chǎn)的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動會存在一定的聯(lián)系

　　【答案】D

　　 33.下列( )關(guān)于有效前沿的說法是錯誤的。

　　 A.如果一個投資組合在所有風(fēng)險相同的投資組合中具有最高的預(yù)期收益率，或者在所有預(yù)期收益率相同的投資組合中具有最小的風(fēng)險，那么這個投資組合就是有效的

　　 B.如果一個投資組合是有效的，那么投資者就無法找到另一個預(yù)期收益率更高且風(fēng)險更低的投資組合

　　 C.隨著投資者指定的預(yù)期收益率的改變，最優(yōu)投資組合在有效前沿上移動

　　 D.有效前沿是由部分有效投資組合構(gòu)成的集合

　　【答案】D

　　 34.關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的基本假定的說法( )是錯誤的。

　　 A.市場上存在大量投資者，每個投資者的財富相對于所有投資者的財富總量而言是微不足道的

　　 B.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對投資組合做動態(tài)的調(diào)整

　　 C.投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產(chǎn)，如股票、債券、無風(fēng)險借貸安排等

　　 D.部分投資者都具有同樣的信息，對資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險及資產(chǎn)間的相關(guān)性都具有同樣的判斷，即對所有資產(chǎn)的收益率所服從的概率分布具有一致的看法。被稱為同質(zhì)期望假定或同質(zhì)信念假定

　　【答案】D

　　 35.資本市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益率之問的關(guān)系，但沒有指出每一個風(fēng)險資產(chǎn)的風(fēng)險與收益之間的關(guān)系;證券市場線則給出每一個風(fēng)險資產(chǎn)風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。也就是說證券市場線為每一個風(fēng)險資產(chǎn)進行定價，它是CAPM的核心。這種說法( )。

　　 A.錯誤

　　 B.正確

　　 C.部分正確

　　 D.部分錯誤

　　【答案】B

　　 36.從一般意義上講，( )是為了滿足投資者風(fēng)險與收益目標(biāo)所做的長期資產(chǎn)的配比;是根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力，對資產(chǎn)做出一種事前的、整體性的、最能滿足投資者需求的規(guī)劃和安排;是反映投資者的長期投資目標(biāo)和政策，確定各主要大類資產(chǎn)的投資比例，建立最佳長期資產(chǎn)組合結(jié)構(gòu)。

　　A.行業(yè)風(fēng)格配置

　　B.全球資產(chǎn)配置

　　C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置

　　D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

　　【答案】D

　　 37.20世紀(jì)70年代，美國芝加哥大學(xué)的教授尤金·法瑪決定為市場有效性建立一套標(biāo)準(zhǔn)，法瑪把信息劃分為( )。

　　 ①歷史信息②公開可得信息③內(nèi)部信息④投資者信息

　　 A.②③④

　　 B.①③④

　　 C.①②④

　　 D.①②③

　　【答案】D

　　 38.強有效市場是指與證券有關(guān)的所有信息，包括公開發(fā)布的信息和未公開發(fā)布的內(nèi)部信息，都已經(jīng)充分、及時地反映到了證券價格之中，在一個強有效的證券市場上，任何投資者不管采用何種分析方法，除了偶爾靠運氣“預(yù)測”到證券價格的變化外，是不可能重復(fù)地，更不可能連續(xù)地取得成功的。這種說法( )。

　　A.錯誤

　　B.正確

　　C.部分正確

　　D.部分錯誤

　　【答案】B

　　 39.在證券市場上選擇一些具有代表性的證券(或全部證券)，通過對證券的交易價格進行平均和動態(tài)對比從而生成指數(shù)，借此來反映某一類證券(或整個市場)價格的變化情況，這就是( )。

　　 A.股價指數(shù)

　　 B.債券價格指數(shù)

　　 C.基金價格指數(shù)

　　 D.證券價格指數(shù)

　　【答案】D

　　 40.( )是目前世界上影響最大、最有權(quán)威性的一種股票價格指數(shù)，包含30種成分股工業(yè)股票。是美國藍(lán)籌股的代表，包括的公司僅占目前美國上市公司的極少部分，其代表性也一直受到人們的質(zhì)疑和批評。

　　 A.金融時報股價指數(shù)

　　 B.日經(jīng)指數(shù)

　　 C.標(biāo)準(zhǔn)普爾股價指數(shù)

　　 D.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)

　　【答案】D

　　編輯推薦：

　　41.跟蹤誤差是度量一個股票組合相對于某基準(zhǔn)組合偏離程度的重要指標(biāo)，被廣泛用于被動投資及主動投資管理者的業(yè)績考核，并且這里指的業(yè)績既可以是事前的，也可以是事后的;跟蹤誤差是證券組合相對基準(zhǔn)組合的跟蹤偏離度的標(biāo)準(zhǔn)差，跟蹤偏離度=證券組合的真實收益率-基準(zhǔn)組合的收益率，即便是完全復(fù)制，由于交易費用和流動性成本的影響，也不可能做到跟蹤誤差為零。這種說法( )。

　　A.錯誤

　　B.正確

　　C.部分正確

　　D.部分錯誤

　　【答案】B

　　 42.關(guān)于主動投資的說法( )是錯誤的。

　　 A.在非完全有效的市場上，主動投資策略收益主要來自主動投資者比其他大多數(shù)投資者擁有更好的信息和主動投資者能夠更高效地使用信息并通過積極交易產(chǎn)生回報

　　 B.主動投資者常常采用基本面分析和技術(shù)分析方法

　　 C.主動投資的目標(biāo)是穩(wěn)定主動收益，縮小主動風(fēng)險，提高信息比率;被動投資的目標(biāo)是同時減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差

　　 D.主動投資收益=證券組合真實收益-基準(zhǔn)組合收益

　　【答案】C

　　 43.股票投資組合構(gòu)建通?？梢圆捎米陨隙虏呗?，自上而下策略從宏觀形勢及行業(yè)、板塊特征入手，明確大類資產(chǎn)、國家、行業(yè)的配置，然后再挑選相應(yīng)的股票作為投資標(biāo)的，實現(xiàn)配置目標(biāo)，自下而上則是依賴個股篩選的投資策略，關(guān)注的是各個公司的表現(xiàn)，而非經(jīng)濟或市場的整體趨勢。這種說法( )。

　　A.錯誤

　　 B.正確

　　C.部分正確

　　D.部分錯誤

　　【答案】B

　　 44.以下選項關(guān)于委托指令種類的說法錯誤的是( )。

　　 A.市價指令

　　 B.定價指令

　　 C.止損指令

　　 D.限價指令

　　【答案】B

　　 45.以下關(guān)于上海證券交易所融資融券的標(biāo)的證券為股票的條件錯誤的是( )

　　 A.股東人數(shù)不少于4000人

　　B.在過去3個月內(nèi)該股票的日均換手率低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的15%，且日均成交金額小于5 000萬元

　　C.融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元

　　 D.在上海證券交易所上市交易超過3個月

　　【答案】B

　　 46.證券交易的隱性成本不包括( )。

　　 A.買賣價差

　　 B.市場沖擊

　　 C.機會成本

　　 D.委托成本

　　【答案】D

　　 47.( )是評估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險的指標(biāo)，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。

　　 A.貝塔系數(shù)

　　 B.跟蹤誤差

　　 C.久期

　　 D.凸性

　　【答案】A

　　 48.( )是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險要素發(fā)生變化時可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機構(gòu)造成的潛在最大損失，是銀行采用內(nèi)部模型計算市場風(fēng)險資本要求的主要依據(jù)

　　 A.貝塔系數(shù)

　　 B.標(biāo)準(zhǔn)差

　　 C.跟蹤誤差

　　 D.風(fēng)險價值

　　【答案】D

　　 49.可以通過多個維度測量風(fēng)險敞口。例如從行業(yè)角度看，投資于信息行業(yè)的比例為30%，那么這個組合對該行業(yè)的風(fēng)險敞口為( )。

　　 A.10%

　　 B.20%

　　 C.30%

　　 D.40%

　　【答案】C

　　 50.通?？梢杂秘愃禂?shù)(β)的大小衡量一只股票基金面臨的市場風(fēng)險的大小，如果股票指數(shù)上漲或下跌1%，某基金的凈值增長率上漲或下跌1%，貝塔系數(shù)為( )。

　　 A.0

　　 B.0.5

　　 C.1

　　 D.2

　　【答案】C

　　 51.一只基金的月平均凈值增長率為2%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%。在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金月度凈值增長率處于( )的可能性是在95%的概率下。

　　月度凈值增長率會落在+11%—-5%的區(qū)間?

　　 A.+3%—+2%

　　 B.+3%—0

　　 C.+5%— -1%

　　 D.+8%— -5%

　　【答案】D

　　 52.基金股票換手率通過對基金買賣股票頻率的衡量，反映基金的操作策略，基金股票換手率=(期間股票交易量/2)/期間基金平均資產(chǎn)凈值，如果一只股票基金的年周轉(zhuǎn)率為( )，意味著該基金持有股票的平均時間為1年

　　 A.20%

　　 B.50%

　　 C.80%

　　 D.100%

　　【答案】D

　　 53.下列關(guān)于混合基金的風(fēng)險的說法錯誤的是( )。

　　 A.混合基金的投資風(fēng)險主要取決于基金經(jīng)理操作水平

　　 B.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高

　　 C.偏債型基金的風(fēng)險較低，預(yù)期收益率也較低

　　 D.股債平衡型基金的風(fēng)險與收益則較為適中

　　【答案】A

　　 54.以下選項中不屬于反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)是( )。

　　 A.浮動利率債券投資情況

　　 B.投資組合平均剩余期限

　　 C.融資比例

　　 D.巨額贖回

　　【答案】D

　　 55.對于指數(shù)基金與ETF來說，跟蹤誤差的準(zhǔn)確率與跟蹤周期有關(guān)，周期越長其準(zhǔn)確率越高。跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險越高;跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險越低。這種說法( )。

　　 A.錯誤

　　 B.正確

　　 C.部分正確

　　 D.部分錯誤

　　【答案】B

　　 56.以下關(guān)于合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金的風(fēng)險說法錯誤的是( )。

　　 A.匯率風(fēng)險

　　 B.國別風(fēng)險

　　 C.稅務(wù)風(fēng)險

　　 D.管理風(fēng)險

　　【答案】D

　　 57.極端情況下A類份額無法取得約定收益或損失本金的風(fēng)險，例如，不具備下折條款的分級基金A類份額可能面臨無法取得約定收益乃至遭受投資本金損失的風(fēng)險。這種說法( )。

　　 A.錯誤

　　 B.正確

　　 C.部分正確

　　 D.部分錯誤

　　【答案】B

　　 58.假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時其股價為105元。那么該區(qū)間內(nèi)總持有區(qū)間的收益率為( )%。

　　 A.3

　　 B.5

　　 C.8

　　 D.11

　　【答案】C

　　 59.假設(shè)某基金在2012 9-12月3日的單位凈值為1.484 8元，2013 9-9月1目的單位凈值為1.788 6元。期間該基金曾于2013 9-2月28日每份額派發(fā)紅利0.275元。該基金2013年2月27日(除息日前一天)的單位凈值為1.897 6元，則該基金在這段時間內(nèi)的時間加權(quán)收益率為( )%。

　　A.20.87

　　B.30.87

　　C.40.87

　　D.50.87

　　【答案】C

　　 60.已知某基金近兩年來累計收益率為20%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計算的該基金的年平均收益率應(yīng)為( )%。

　　 A.7.5

　　 B.8.5

　　 C.9.5

　　 D.10.5

　　【答案】C

　　編輯推薦：

　　61.某基金的份額凈值在第一年年初時為1元，到了年底基金份額凈值達到2元，但時隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定這期間基金沒有分紅，則此時第一年的收益率：則該基金的幾何平均收益率為( )。

　　A.0

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【答案】A

　　 62.以下不屬于風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)的是( )。

　　 A.夏普比率

　　 B.速動比率

　　 C.特雷諾比率

　　 D.信息比率

　　【答案】B

　　 63.如果基金當(dāng)月的實際收益率為5.34%，該基金基準(zhǔn)組合的數(shù)據(jù)如下表：

　　組成基準(zhǔn)權(quán)重月指數(shù)收益率(%)

　　股票(滬深300指數(shù))0.605.81

　　債券(中國債券指數(shù))0.301.45

　　現(xiàn)金(貨幣市場工具)0.100.48

　　則該基金的超額收益率為( )%。

　　A.0.98

　　B.1.37

　　C.1.67

　　D.1.98

　　【答案】B

　　 64.特雷納比率與夏普比率的區(qū)別在于特雷納比率使用的是系統(tǒng)風(fēng)險，而夏普比率則對全部風(fēng)險進行了衡量。這種說法( )。

　　 A.錯誤

　　 B.正確

　　 C.部分正確

　　 D.部分錯誤

　　【答案】B

　　 65.一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動加劇而增大。幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向。這種說法( )。

　　 A.錯誤

　　 B.正確

　　 C.部分正確

　　 D.部分錯誤

　　【答案】B

　　 66.下列關(guān)于證券交易所的說法錯誤的是( )。

　　 A.證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人，證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定

　　 B.證券交易所的組織形式有會員制和公司制兩種

　　 C.我國上交所和深交所都采用會員制，設(shè)會員大會、理事會和專門委員會。理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，理事會下面可以設(shè)立其他專門委員會

　　 D.證券交易所設(shè)總經(jīng)理，負(fù)責(zé)日常事務(wù)，由國務(wù)院任免

　　【答案】D

　　 67.證券公司向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的( )‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等，A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.0

　　【答案】B

　　 68.( )是我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)，該公司在上海和深圳兩地各設(shè)一家分公司。

　　 A.中國結(jié)算公司

　　 B.中央登記公司

　　 C.國債登記公司

　　 D.銀行同業(yè)中心

　　【答案】A

　　 69.大宗交易是指單筆數(shù)額較大的證券買賣，上交所接受大宗交易的時間為每個交易日9：30-11：30、13：00-15：30;每個交易日( )，交易所交易主機對買賣雙方的成交申報進行成交確認(rèn)。

　　 A.9：30-11：30

　　 B.13：00-15：30

　　 C.15：00-15：30

　　 D.9：30-11：30、13：00-15：30

　　【答案】C

　　 70.下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法錯誤的是( )。

　　 A.證券的回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣出

　　 B.債券競價交易和權(quán)證交易實行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易

　　 C.B股實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易

　　 D.A股實行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易

　　【答案】D

　　 71.深交所證券的收盤價通過( )的方式產(chǎn)生，收盤集合競價不能產(chǎn)生收盤價或未進行收盤集合競價的，以當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(含最后一筆交易)為收盤價，當(dāng)日無成交的，以前收盤價為當(dāng)日收盤價。

　　 A.連續(xù)競價

　　 B.協(xié)議競價

　　 C.充分競價

　　 D.集合競價

　　【答案】D

　　 72.當(dāng)上市公司實施送股、配股或派息時，每股股票所代表的企業(yè)實際價值就可能減少，因此需要在發(fā)生該事實之后從股票市場價格中剔除這部分因素，因送股或配股而形成的剔除行為稱為( )，因派息而引起的剔除行為稱為( )。

　　 A.除息，除權(quán)

　　 B.除權(quán)除息，除息除權(quán)

　　 C.配股，分紅

　　 D.除權(quán)，除息

　　【答案】D

　　 73.( )塬則又稱款券兩訖或錢貨兩清塬則，是指證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時給付證券，證券交付時給付資金。通俗地說，就是“一手交錢，一手交貨”。

　　 A.貨銀對付

　　 B.凈額清算

　　 C.共同對手方制度

　　 D.分級結(jié)算

　　【答案】A

　　 74.下列不屬于銀行間債券市場的交易品種的選項是( )。

　　 A.債券

　　 B.回購

　　 C.期貨

　　 D.遠(yuǎn)期交易

　　【答案】C

　　 75.任何一家市場參與者在進行買斷式回購交易時單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的( )%，任何一家市場參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在債券登記托管結(jié)算機構(gòu)托管的自營債券總量的200%。

　　 A.5

　　 B.10

　　 C.15

　　 D.20

　　【答案】D

　　 76.基金( )是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的塬則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

　　 A.資產(chǎn)估值

　　 B.基金清算

　　 C.收益率計算

　　 D.基金評價

　　【答案】A

　　 77.假設(shè)某基金持有的叁種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1 000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅費為500萬元，已售出的基金份額2 000萬份。運用一般的會計塬則，則基金份額凈值為( )元。

　　 A.1

　　 B.1.15

　　 C.1.3

　　 D.1.5

　　【答案】B

　　 78.我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金( )，但基金( )對估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

　　 A.托管人，管理人

　　 B.管理人，證監(jiān)會

　　 C.托管人，基金業(yè)協(xié)會

　　 D.管理人，托管人

　　【答案】D

　　 79.基金在估值時，對于( )和公開增發(fā)新股等發(fā)行但未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值。

　　 A.送股

　　 B.轉(zhuǎn)增股

　　 C.配股

　　 D.以上選項都對

　　【答案】D

　　 80.基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應(yīng)急方案。當(dāng)錯誤率達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)報告，當(dāng)計價錯誤率達到( )%時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報監(jiān)管機構(gòu)備案。

　　 A.0.25

　　 B.0.5

　　 C.0.75

　　 D.1

　　【答案】B

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　　81.我國股票型封閉式基金的托管費為0.25%;開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于( )%;股票基金的托管費率要于債券基金及貨幣市場基金的托管費率。

　　 A.0.1

　　 B.0.25

　　 C.0.5

　　 D.0.75

　　【答案】B

　　 82.基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費用，包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等，當(dāng)發(fā)生的基金運作費影響基金份額凈值小數(shù)點后第( )位，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計入基金損益。

　　 A.1

　　 B.2

　　 C.3

　　 D.4

　　【答案】D

　　 83.以下不屬于基金利潤來源中利息收入的選項是( )。

　　 A.買入返售金融資產(chǎn)收入

　　 B.存款利息收入

　　 C.債券利息收入

　　 D.銀行貸款利息收入

　　【答案】D

　　 84.以下基金利潤來源中屬于其他收入的是( )。

　　 A.公允價值變動損益

　　 B.贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額

　　 C.買入返售金融資產(chǎn)收入

　　 D.資產(chǎn)支持證券投資收益

　　【答案】B

　　 85.期末可供分配利潤為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)，如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為( )，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分。

　　 A.正數(shù)

　　 B.負(fù)數(shù)

　　 C.零

　　 D.以上都不對

　　【答案】A

　　 86.下列關(guān)于封閉式基金的利潤分配的說法錯誤的是( )。

　　 A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次

　　 B.封閉式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利潤的90%

　　 C.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值

　　 D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅

　　【答案】B

　　 87.( )是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對基金的資產(chǎn)進行重新計算的一種方式。

　　 A.份額投資

　　 B.現(xiàn)金分紅

　　 C.分紅再投資

　　 D.基金份額分拆

　　【答案】D

　　 88.關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法，錯誤的選項是( )。

　　 A.當(dāng)日申購的基金份額自下一日起享有基金的分配權(quán)益，

　　 B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同

　　 C.每周一至周四進行分配時，則僅對當(dāng)日利潤進行分配

　　 D.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤

　　【答案】A

　　 89.關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立QFII的說法，下列說法錯誤的是( )。

　　 A.經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上

　　 B.一級資本不少于3億美元

　　 C.最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

　　 D.成立2年以上

　　【答案】D

　　 90.關(guān)于QFII投資范圍的說法，下列說法錯誤的是( )。

　　 A.B股

　　 B.證券投資基金

　　 C.在銀行間債券市場交易的固定收益產(chǎn)品

　　 D.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證

　　【答案】A

　　 91.QFII持股比例受到限制，例如所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )%。

　　 A.10

　　 B.20

　　 C.30

　　 D.40

　　【答案】C

　　 92.下列關(guān)于滬港通重要意義的說法錯誤的是( )。

　　 A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量

　　 B.有助于央行控制貨幣供應(yīng)量

　　 C.推動人民幣跨境資本流動

　　 D.構(gòu)建良好的人民幣回流機制

　　【答案】B

　　 93.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯誤的是( )。

　　 A.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

　　 B.可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)

　　 C.投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)

　　 D.可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險;對發(fā)行人的風(fēng)險、投資者的收益卻沒有限制

　　【答案】D

　　 94.在期貨市場中，出于規(guī)避風(fēng)險目的而進行交易的是( )。

　　 A.投機者

　　 B.經(jīng)紀(jì)商

　　 C.套期保值者

　　 D.期貨交易所

　　【答案】C

　　 95.QDII基金的凈值在估值日后( )內(nèi)披露。

　　 A.1個月

　　 B.1周

　　 C.2個工作日

　　 D.1個工作日

　　【答案】C

　　 96.基金的存款利息收入計提方式為( )。

　　 A.按周計提

　　 B.按月計提

　　 C.按日計提

　　 D.按季計提

　　【答案】C

　　 97.證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和( )。

　　 A.經(jīng)紀(jì)制

　　 B.股份制

　　 C.合伙制

　　 D.會員制

　　【答案】D

　　 98.世界上最早、最享盛譽和最有影響的股價指數(shù)是( )。

　　 A.道瓊斯指數(shù)

　　 B.金融時報指數(shù)

　　 C.日經(jīng)股價指數(shù)

　　 D.恒生指數(shù)

　　【答案】A

　　 99.以下關(guān)于證券投資風(fēng)險的錯誤說法是( )。

　　 A.非系統(tǒng)風(fēng)險是可以通過組合投資來分散的

　　 B.非系統(tǒng)風(fēng)險與整個證券市場的價格存在系統(tǒng)的聯(lián)系

　　 C.證券投資的風(fēng)險是指證券收益的不確定性

　　 D.風(fēng)險是對投資者預(yù)期收益的背離

　　【答案】B

　　 100.股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得;股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值，理論上，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，但實際上并非如此。以上說法( )。

　　A.正確

　　B.錯誤

　　C.前半部分正確

　　D.前半部分錯誤

　　【答案】A

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