理財規(guī)劃師《理論知識》模擬練習

　　【摘要】環(huán)球網校編輯為考生發(fā)布“理財規(guī)劃師《理論知識》模擬練習”的新聞，為考生發(fā)布理財規(guī)劃師考試的重要模擬試題，希望大家認真學習，預祝大家都能順利通過考試。理財規(guī)劃師《理論知識》模擬練習的具體內容如下：

　　多項選擇題

　　1.衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩(wěn)定.充足的收入，個人是否有發(fā)展的潛力，是否有適當的住房外，還包括(　)。

　　A.是否享受社會保障

　　B.是否有適當.收益穩(wěn)定的投資

　　C.是否有充足的現金準備

　　D.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

　　E.是否購買了適當的財產和人身保險

　　2.一般來說，家庭建立現金儲備主要包括(　)。

　　A.日常生活儲備

　　B.意外現金儲備

　　C.家族支援現金儲備

　　D.追加投資儲備

　　E.投機性儲備

　　3.理財規(guī)劃的程序除制定理財計劃外還包括(　)。

　　A.建立客戶關系

　　B.收集客戶信息

　　C.分析客戶財務狀況

　　D.實施理財計劃

　　E.持續(xù)理財服務

　　4.理財規(guī)劃中需防范的個人風險包括(　)。

　　A.過早死亡

　　B.喪失勞動能力

　　C.支付大額醫(yī)療護理費用和托管護理費用

　　D.財產和責任損失

　　E.失業(yè)

　　5.理財規(guī)劃師需要分析的基本的財務比率包括負債比率.負債收入比率以及(　)等。

　　A.結余比率

　　B.投資與凈資產比率

　　C.清償比率

　　D.即付比率

　　E.流動性比率

　　答案：1.ABCDE 2.ABC 3.ABCDE 4.ABCDE 5.ABCDE

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　　6、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關正直誠信原則的說法正確的有(　)。

　　A.正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益

　　B.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和靈魂

　　C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或對做人理念的歪曲

　　D.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷，堅持客觀性，不帶感情色彩

　　E.即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導致錯誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準則也不相違背

　　7、以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有(　)。

　　A.現金規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.風險管理和保險規(guī)劃

　　D.教育規(guī)劃

　　E.消費支出規(guī)劃

　　8、退休規(guī)劃的工具具體來說包括(　)。

　　A.社會養(yǎng)老保險

　　B.企業(yè)年金

　　C.商業(yè)養(yǎng)老保險

　　D.儲蓄

　　E.投資

　　9、建立客戶關系的方式多種多樣，通常包括(　)。

　　A.電話交談

　　B.互聯網溝通

　　C.書面交流

　　D.面對面會談

　　E.熟人介紹

　　10、專業(yè)盡責原則要求理財規(guī)劃師要做到(　)。

　　A.對客戶及相關職業(yè)者保持尊嚴與禮貌

　　B.謹守業(yè)內規(guī)章

　　C.從專業(yè)的角度進行審慎判斷

　　D.保持嚴謹的工作態(tài)度

　　E.維護和提高理財規(guī)劃師的聲譽和公眾形象

　　11、如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范，理財規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協會的制裁。制裁措施主要有(　)。

　　A.不得再次參加理財規(guī)劃師資格考試

　　B.吊銷執(zhí)照

　　C.警告

　　D.暫停執(zhí)業(yè)

　　E.罰款

　　答案：6、ABC　7、ABCDE　8、ABCDE　9、ABCDE　10、ABCDE　11、BCDE

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