2019年銀行從業(yè)資格《銀行管理》每日一練(8月19日)

編輯推薦：2019年8月銀行從業(yè)資格《銀行管理》每日一練匯總

試題部分

一、單項(xiàng)選擇題

商業(yè)銀行應(yīng)圍繞統(tǒng)一授信制度，完善業(yè)務(wù)規(guī)章制度建設(shè)，制定統(tǒng)一授信管理辦法及實(shí)施細(xì)則，以及相關(guān)的業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。商業(yè)銀行制定的統(tǒng)一授信管理辦法和制度應(yīng)報(bào)()備案。

A.銀監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.保監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)銀行

二、多項(xiàng)選擇題

2015年7月，巴塞爾委員會(huì)公布了最新版《加強(qiáng)公司治理的原則》，其重點(diǎn)修改內(nèi)容包括()。

A.強(qiáng)調(diào)董事會(huì)整體及其成員的任職資格要求

B.建立有利于強(qiáng)化公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理的薪酬體系

C.重新定位公司治理中監(jiān)管者職責(zé)

D.重新定義謹(jǐn)慎義務(wù)、忠誠(chéng)義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)偏好框架以及風(fēng)險(xiǎn)文化等概念

E.擴(kuò)大董事會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理與控制方面的監(jiān)管職責(zé)

三、判斷題

合規(guī)管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。()

A.正確

B.錯(cuò)誤

銀行從業(yè)其他科目每日一練：《公司信貸》

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參考答案

一、單項(xiàng)選擇題

參考答案：A

參考解析：根據(jù)《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引(試行)》第十九條規(guī)定，“中國(guó)人民銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行統(tǒng)一授信管理方式的監(jiān)督.重點(diǎn)審查商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制的建設(shè)和執(zhí)行情況。”

二、多項(xiàng)選擇題

參考答案：ABCDE

參考解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十三條規(guī)定.“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：(一)違反規(guī)定審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的;(二)違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的;(三)未依照本法第二十八條規(guī)定報(bào)告突發(fā)事件的;(四)違反規(guī)定查詢賬戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金的：(五)違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取措施或者處罰的;(六)違反本法第四十二條規(guī)定對(duì)有關(guān)單位或者個(gè)人進(jìn)行調(diào)查的;(七)濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄、泄露國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。”

三、判斷題

參考答案：B

參考解析：商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程一般包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、測(cè)試、應(yīng)對(duì)、監(jiān)控以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等。

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