2019年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練(10月12日)

編輯推薦：2019年下半年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》每日一練匯總（10月份）

試題部分——多選題

1.巴塞爾委員會的職責是(　　)。

A.加強全球銀行業(yè)的監(jiān)管標準

B.加強全球銀行業(yè)的監(jiān)督管理

C.加強全球銀行業(yè)的管理實踐

D.旨在提升金融體系的穩(wěn)定性

E.旨在提升金融體系的收益性

2.國際上主要金融監(jiān)管的體制包括(　　)。

A.統(tǒng)一監(jiān)管型

B.分散監(jiān)管型

C.一頭監(jiān)管型

D.多頭監(jiān)管型

E.“雙峰”監(jiān)管型

3.最高人民法院《關于適用若干問題的意見》第四十條規(guī)定，民事權利主體的其他組織包括(　　)。

A.法人依法設立并領取營業(yè)執(zhí)照的分支機構

B.依法登記領取營業(yè)執(zhí)照的私營獨資企業(yè)、合伙組織

C.依法登記領取營業(yè)執(zhí)照的合伙型聯(lián)營企業(yè)

D.中國人民銀行、各專業(yè)銀行設在各地的分支機構

E.中國人民保險公司設在各地的分支機構

4.采用不同的頂層組織架構設計可以分為(　　)。

A.以區(qū)域管理為主的總分行組織架構

B.以業(yè)務線管理為主的事業(yè)部組織架構

C.采用“大個金”和“大公金”兩大業(yè)務板塊

D.根據(jù)客戶需求層次來組合業(yè)務板塊

E.根據(jù)業(yè)務線職能設置組織架構

5.自律組織對會員的日常業(yè)務活動進行監(jiān)管，其內(nèi)容包括(　　)。

A.對會員財務狀況的檢查

B.對其業(yè)務活動進行指導

C.協(xié)調(diào)會員之間的關系

D.對會員業(yè)務執(zhí)行情況的檢查

E.對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理

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銀行從業(yè)其他科目每日一練：《銀行管理》

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參考答案及解析

1、【答案】ABCD

【解析】巴塞爾委員會的職責是加強全球銀行業(yè)的監(jiān)管標準、監(jiān)督管理和管理實踐，旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。

2、【答案】ADE

【解析】國際上主要金融監(jiān)管的體制包括統(tǒng)一監(jiān)管型、多頭監(jiān)管型和“雙峰”監(jiān)管型。

3、【答案】ABCDE

【解析】考核最高人民法院《關于適用若干問題的意見》第四十條的規(guī)定。

4、【答案】CDE

【解析】大體可以分為三種模式：一是采用“大個金”和“大公金”兩大業(yè)務板塊;二是根據(jù)客戶需求層次來組合業(yè)務板塊;三是根據(jù)業(yè)務線職能設置組織架構。

5、【答案】BCE

【解析】自律組織對其會員的監(jiān)管一般有兩種方式：一是對會員每年進行一次例行檢查，包括對會員的財務狀況、業(yè)務執(zhí)行情況、對客戶的服務質(zhì)量等的檢查;二是對會員的日常業(yè)務活動進行監(jiān)管，包括對其業(yè)務活動進行指導，協(xié)調(diào)會員之間的關系，對欺詐客戶、操縱市場等違法違規(guī)行為進行調(diào)查處理。

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