2013年銀行考試《個人理財》：理財產品銷售
更新時間：2013-01-15 12:38:54
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2013年銀行考試《個人理財》：理財產品銷售
2008年4月3日，銀監(jiān)會發(fā)布的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》指出，商業(yè)銀行在向客戶銷售理財產品前，應按照“了解你的客戶”原則，充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等情況，建立客戶資料檔案;同時，應建立客戶評估機制，針對不同理財產品設計專門的產品適合度評估書，對客戶的產品適合度進行評估，并由客戶對評估結果進行簽字確認;并強調，商業(yè)銀行對理財客戶進行的產品適合度評估應在營業(yè)網點當面進行，不得通過網絡或電話等手段進行客戶產品適合度評估。
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