2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》第六章考核重點(diǎn)

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第一節(jié)證券投資基金概述

證券投資基金的概念：通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)(基金管理人)進(jìn)行基金投資與管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。

證券投資基金的特點(diǎn)：1.集合理財(cái)、專業(yè)管理;2.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);3.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);4.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;5.獨(dú)立托管、保障安全;

3、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別：

4、契約型基金與公司型基金的概念與區(qū)別：

5、封閉式基金與開放式基金的概念與區(qū)別：

6、交易所交易基金與上市開放式基金的概念、特點(diǎn)：

交易所交易基金(ETF)：是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。

特點(diǎn)：可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場進(jìn)行買賣，又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

上市開放式基金(LOF)：既可以同時(shí)在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。

第二節(jié)證券投資基金的運(yùn)作與市場參與主體

1、基金投資管理的流程：

(1)研究部門提供研究報(bào)告;(2)投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃;(3)基金經(jīng)理擬訂投資組合具體方案;交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易。

2、基金市場參與主體：基金當(dāng)事人(基金份額持有人、基金管理人與基金托管人);基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)(銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、其他服務(wù)機(jī)構(gòu));基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織(基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織)。

第三節(jié)基金的募集、申購贖回與交易

基金的募集：一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

開放式基金的認(rèn)購步驟、認(rèn)購方式、認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式：

封閉式基金的交易規(guī)則：投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶。

基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。

第四節(jié)基金的估值、費(fèi)用與利潤分配

基金資產(chǎn)估值的概念：通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。

基金資產(chǎn)估值需考慮的因素：1.估值頻率;2.交易價(jià)格的公允性;3.估值方法的一致性及公開性。

基金費(fèi)用的種類：基金投資者承擔(dān)(申購費(fèi)(認(rèn)購費(fèi))、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi));基金資產(chǎn)承擔(dān)(基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi))。前者不參與基金的會(huì)計(jì)核算，后者需要直接從基金資產(chǎn)中列支。

不同類型基金利潤分配的原則：

第五節(jié)證券投資基金的監(jiān)管與信息披露

公募基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式與方法;對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)登記進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式與方法;對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查與評(píng)價(jià)的方式與方法;對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

對(duì)公募基金投資與交易行為的監(jiān)管的內(nèi)容：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于上市交易的股票、債券以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。

基金信息披露的禁止性規(guī)定：1.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;2.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測;3.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;4.禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);5.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

第六節(jié)非公開募集證券投資基金

1、非公開募集證券投資基金的基本規(guī)范：在我國，非公開募集證券投資基金(簡稱私募基金)合格投資者累計(jì)不得超過200人。擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。除基金合同另有約定外，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金。

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