2020年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練（12月21日）

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試題部分——選擇題

1.下列屬于消費(fèi)信用的是()。

Ⅰ.銀行對在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款

Ⅱ.以商品交易為目的的預(yù)付定金

Ⅲ.企業(yè)間的商品賒銷

Ⅳ.企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

2.股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為()。

Ⅰ.流通股

Ⅱ.非流通股

Ⅲ.普通股

Ⅳ.優(yōu)先股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

3.風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的核心包括(　　)。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)限額的確定

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)限額的分配

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)的消除

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.期貨交易與現(xiàn)貨交易的區(qū)別是()。

Ⅰ.交易的對象不同

Ⅱ.交易的目的不同

Ⅲ.對交易價(jià)格的定義不同

Ⅳ.交易的方式不同

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

5.下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有()。

Ⅰ.員工操作失誤

Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷

Ⅲ.物價(jià)水平波動(dòng)

Ⅳ.外部事件的影響

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析部分

1.答案：B

解析：消費(fèi)信用是指企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括：企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于商業(yè)信用。

2.答案：A

解析：由于歷史原因，我國證券市場存在股權(quán)分置現(xiàn)象。股權(quán)分置是指Ⅰ股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。

3.答案：A

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的核心之一是風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)限額的確定與分配、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

4.答案：C

解析：金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。

5.答案：B

解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

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