2020年證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》每日一練（1月9日）

編輯推薦：2020年證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》每日一練匯總(1月份)

試題部分——選擇題

1.金融危機(jī)的種類不包括(　　)。

A.信用危機(jī)

B.貨幣危機(jī)

C.銀行危機(jī)

D.外債危機(jī)

2.中國(guó)人民銀行的主要職能不包括(　　)。

A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

C.監(jiān)管管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

D.負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常工作

3.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格；公司凈資本不低于(　　)。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

4.下列關(guān)于基金管理人的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是(　　)。

A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得在處理業(yè)務(wù)時(shí)考慮自己的利益

B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

5.以下(　　)不是企業(yè)進(jìn)行證券投資的目的。

A.有效利用現(xiàn)金

B.證券投機(jī)

C.滿足企業(yè)擴(kuò)張需要

D.并購(gòu)其他企業(yè)

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答案解析部分

1.答案：A

解析：金融危機(jī)可以分為貨幣危機(jī)，即貨幣劇烈貶值；債務(wù)危機(jī)，即企業(yè)或國(guó)家出現(xiàn)系統(tǒng)性的債務(wù)違約；銀行危機(jī)，即由于擠兌等造成銀行的流動(dòng)性不足，等等。近年來的金融危機(jī)越來越呈現(xiàn)出某種混合形式的危機(jī)。

2.答案：D

解析：負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作是銀監(jiān)會(huì)的職能。

3.答案：B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格；公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且元不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人；公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

4.答案：B

解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)。基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益?；鸸芾砣说闹饕獦I(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。對(duì)基金管理人需具備的條件，各個(gè)國(guó)家和地區(qū)有不同的規(guī)定。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備一定的條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

5.答案：D

解析：企業(yè)進(jìn)行證券投資的目的，概括起來，主要有以下幾點(diǎn)：第一，有效利用現(xiàn)金。第二，證券投機(jī)。有些企業(yè)從事證券投資，往往不只是為了在證券持有期限內(nèi)取得固定收益(股利、債息)或調(diào)劑現(xiàn)金余缺，而是希望在證券市場(chǎng)上，通過低價(jià)買進(jìn)高價(jià)賣出以獲取價(jià)差收入。第三，滿足企業(yè)擴(kuò)張需要。企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)達(dá)到一定規(guī)模后，為了發(fā)展就需要不斷投資。

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