2020證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》知識點：主要金融中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)

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證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》知識點：主要金融中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)

1、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)

商業(yè)銀行在各國金融體系中起著舉足輕重的作用，其業(yè)務(wù)經(jīng)營活動直接影響實體經(jīng)濟的運行。資產(chǎn)負(fù)債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括反應(yīng)。

(1)業(yè)務(wù)內(nèi)容

1.概念：指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則不計入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)。

2.業(yè)務(wù)內(nèi)容

1)擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)。

2)代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報的表外業(yè)務(wù)，包括但不限于委托貸款、委托投資、代客非保本理財、代客交易、代理發(fā)行和承銷債券等。

3)中介服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，提供中介服務(wù)、收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)，包括但不限于代理收付、財務(wù)顧問、資產(chǎn)托管、各類保管業(yè)務(wù)等。

4)其他類表外業(yè)務(wù)是指上述業(yè)務(wù)種類之外的其他表外業(yè)務(wù)。

(2)銀行的中間業(yè)務(wù)及其與表外業(yè)務(wù)的關(guān)系(2種觀點)*

①中間業(yè)務(wù)等同于表外業(yè)務(wù)，即表外業(yè)務(wù)就是銀行所經(jīng)營的一切資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)以外的業(yè)務(wù)，是介于資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)之間并能增加銀行收益的業(yè)務(wù)，也可以被稱為中間業(yè)務(wù)。這種觀點是從廣義的角度來理解中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。

②中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)，即表外業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行從事的具有風(fēng)險的但按照會計準(zhǔn)則不列入資產(chǎn)負(fù)債表或在資產(chǎn)負(fù)債表外附列，并形成或有資產(chǎn)及或有負(fù)債的中介業(yè)務(wù)。這種觀點是從狹義的角度來理解表外業(yè)務(wù)的。

2、證券公司的業(yè)務(wù)

(1)地位

一方面，證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構(gòu)投資者。

(2)主要業(yè)務(wù)

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)，證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，私募投資基金業(yè)務(wù)和另類投資業(yè)務(wù)等。

3、保險公司的業(yè)務(wù)

根據(jù)保險業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險特征，保險公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴展類業(yè)務(wù)兩類。

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