2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》證券經(jīng)營機構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性的基本原則

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證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》證券經(jīng)營機構(gòu)執(zhí)行投資者適當(dāng)性的基本原則

經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員在落實投資者適當(dāng)性管理的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

(一)投資者利益優(yōu)先原則

當(dāng)經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員的利益與投資者的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障投資者的合法權(quán)益。

(二)勤勉盡責(zé)原則

經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)全面了解投資者的情況，包括與投資者分類、風(fēng)險承受能力評估相關(guān)的各類信息；深人調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，充分了解劃分產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級時應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因素以及應(yīng)當(dāng)審慎評估的特殊因素。

(三)客觀性原則

經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證適當(dāng)性管理的實施。經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正地對產(chǎn)品或服務(wù)以及投資者情況進行調(diào)查和評價，盡力做到客觀、準(zhǔn)確，并將相關(guān)調(diào)查和評價結(jié)果作為向投資者推介適當(dāng)產(chǎn)品或服務(wù)的重要依據(jù)。

(四)有效性原則

經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度與方法，確保投資者適當(dāng)性管理的有效執(zhí)行；同時，經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員還應(yīng)根據(jù)投資者的不同類別、投資知識和經(jīng)驗等采取與之對應(yīng)的信息披露措施，確保風(fēng)險揭示充分、有效。

(五)差異性原則

經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業(yè)投資者實施差別的適當(dāng)性管理措施，履行不同的適當(dāng)性義務(wù)。

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