2021年12月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考前精選練習題三

一、單項選擇題

1.()是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格(即雙向報價)，并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易?！具x擇題】

A.經(jīng)紀商

B.做市商

C.中間商

D.交易商

2.金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為()?！具x擇題】

A.存款準備金

B.基礎(chǔ)貨幣

C.法定盈余公積

D.任意盈余公積

3.中國證監(jiān)會()領(lǐng)導全國證券期貨監(jiān)管機構(gòu)，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)管?！具x擇題】

A.間接

B.垂直

C.松散

D.分別

4.下列不屬于擔保債務憑證的是()。【選擇題】

A.高息債券

B.國家債券

C.設(shè)備租賃

D.銀行貸款

5.證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)是()。【選擇題】

A.理事會

B.會員大會

C.監(jiān)察委員會

D.股東會

6.()是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式?！具x擇題】

A.可交換債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.資產(chǎn)證券化

D.信用違約互換

7.以下不是公募基金特點的是()。【選擇題】

A.基金在運作和信息披露方面所受的限制和約束較少

B.基金募集對象不固定

C.可以向社會公眾宣傳推廣

D.基金份額的投資金額要求較低

8.下列關(guān)于簡單算術(shù)股價平均數(shù)的表述，錯誤的是()?！具x擇題】

A.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時，會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性

B.優(yōu)點是計算簡便

C.在計算時考慮了權(quán)數(shù)

D.以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)

9.()一般指未被對沖或未加保護的風險?！具x擇題】

A.風險源

B.風險敞口

C.風險事件

D.風險損失

10.交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(chǎn)或金融變量的合約是()。【選擇題】

A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融現(xiàn)貨合約

D.金融期權(quán)合約

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二、組合型選擇題

1.封閉型基金的交易價格()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值

Ⅱ.受市場供求關(guān)系影響

Ⅲ.固定不變

Ⅳ.會出現(xiàn)折價現(xiàn)象

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是()。【組合型選擇題】

Ⅰ.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)

Ⅱ.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定

Ⅲ.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的

Ⅳ.優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為()。【組合型選擇題】

Ⅰ.金融期貨

Ⅱ.金融期權(quán)

Ⅲ.金融遠期合約

Ⅳ.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.依法設(shè)立且存續(xù)滿2年

Ⅱ.業(yè)務明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力

Ⅲ.公司治理機制健全

Ⅳ.產(chǎn)權(quán)明晰

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.設(shè)立證券業(yè)協(xié)會的目的是為了加強證券業(yè)之間的()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.聯(lián)系

Ⅱ.協(xié)調(diào)

Ⅲ.相互監(jiān)督

Ⅳ.合作

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：B

答案解析：做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經(jīng)營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格(即雙向報價)，并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現(xiàn)，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。

2、正確答案：A

答案解析：存款準備金是指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

3、正確答案：B

答案解析：中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機構(gòu)實行垂直管理。

4、正確答案：C

答案解析：ABS產(chǎn)品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設(shè)備租賃等為標的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)；擔保債務憑證對應的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。

5、正確答案：B

答案解析：證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)是會員大會，具有以下職權(quán)：(1)制定和修改證券交易所章程；(2)選舉和罷免會員理事；(3)審議和通過理事會、總經(jīng)理的工作報告；(4)審議和通過證券交易所的財務預算、決算報告；(5)決定證券交易所的其他重大事項。

6、正確答案：C

答案解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

7、正確答案：A

答案解析：私募基金的投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少。公募基金是可以面向社會公眾公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與；公募基金必須遵守有關(guān)的法律法規(guī)，接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管并定期公開相關(guān)信息。

8、正確答案：C

答案解析：簡單算術(shù)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)(選項D正確)，簡單算術(shù)股價平均數(shù)的優(yōu)點是計算簡便(選項B正確)，但也存在兩個缺點：(1)發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性；(選項A正確)(2)在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場有不同影響這一重要因素。

9、正確答案：B

答案解析：風險源，是指可能單獨或共同引發(fā)風險的內(nèi)在要素；風險敞口，也被稱為風險暴露，一般指未被對沖或未加保護的風險；風險事件，是指特定的引發(fā)損失(或收益)的事件；

10、正確答案：A

答案解析：選交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(chǎn)或金融變量的合約是金融遠期合約。金融期貨合約是指由交易雙方訂立的，約定在未來某個日期以成交時所約定的價格交割一定數(shù)量的某種金融商品的標準化契約。

二、組合型選擇題

1、正確答案：B

答案解析：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的(Ⅲ錯誤)。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產(chǎn)值(Ⅰ正確)，主要受二級市場市場供求關(guān)系影響(Ⅱ正確)，有可能出現(xiàn)溢價或折價交易的現(xiàn)象(Ⅳ正確)。

2、正確答案：B

答案解析：優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。(Ⅰ、Ⅱ錯誤)

3、正確答案：D

答案解析：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨(Ⅰ正確)、金融期權(quán)(Ⅱ正確)、金融遠期合約(Ⅲ正確)、金融互換、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具(Ⅳ正確)。

4、正確答案：C

答案解析：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括：(1)依法設(shè)立且存續(xù)滿2年；(Ⅰ正確)(2)業(yè)務明確，具有持續(xù)經(jīng)營能力；(Ⅱ正確)(3)公司治理機制健全，合法規(guī)范經(jīng)營；(Ⅲ正確)(4)產(chǎn)權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；(Ⅳ正確)(5)主辦券商推薦并持續(xù)督導；(6)全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。

5、正確答案：C

答案解析：證券業(yè)協(xié)會的設(shè)立是為了加強證券業(yè)之間的聯(lián)系(Ⅰ正確)、協(xié)調(diào)(Ⅱ正確)、合作(Ⅳ正確)和自我控制，以利于證券市場的健康發(fā)展。

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