2023年證券從業(yè)資格考試《投資基金》練習題

1.在我國，( )約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務。.

A.基念份額上市交易公告書

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募說明書

2.基金銷售機構(gòu)是受( )委托從事基金代理銷售的機構(gòu)。

A.基金托管人

B.中國證監(jiān)會

C.基金機構(gòu)投資者

D.基金管理公司

3.證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券基金的發(fā)展有重要示范性影響的國

家是( )。

A.日本

B.中國

C.美國

D.歐洲

4.中國基金業(yè)在試點發(fā)展階段，為確保試點的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金

的設(shè)立上實行嚴格的( )。

A.審批制

B.申報制 C核準制

D.注冊制

5.債券基金主要以( )為投資對象。

A.股票

B.債券

C.貨幣市場工具

D.其他證券投資基金

6.以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風險的股票基金稱為( )。

A.國際股票基金

B.洲際型股票基金

C.區(qū)域型股票基金

D.單一國家型股票基金

7.從最近7日年化收益率指標看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當于( )。

A.按復利計息

B.按單利計息

C.折現(xiàn)的利率

D.貼現(xiàn)

8.安全墊是風險資產(chǎn)投資可承受的( )損失限額。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最優(yōu)

9.基金管理人應當自收到核準文件之日起( )個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。

A.1

B.2

C.4

D.6

10.下列對于封閉式基金交易價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則理解正確的是( )。

A.較高價格的賣出申報優(yōu)先于較低價格的賣出申報

B.較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報

C.買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者

D.較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報

11.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付 贖回款項，但不得超過正常支付時間( )個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指 定的信息披露媒體公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

12.由于1OF的基金份額是分系統(tǒng)登記的，下列表述錯誤的是( )。

A.登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回

B.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出

C.登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出

D.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額不能直接申請贖回

13.( )是基金管理公司最核心的一項業(yè)務。

A.投資管理業(yè)務

B.基金行政業(yè)務

C.基金募集與銷售業(yè)務

D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務

14.關(guān)于基金管理公司的投資決策，下面敘述正確的是( )。

A.公司總經(jīng)理審議和決定基金的總體投資計劃

B.風險控制委員會確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍

C.由基金投資部門的基金經(jīng)理向(中央)交易室發(fā)出交易指令

D.主管投資的副總經(jīng)理審批各基金經(jīng)理提出的投資額超過自主投資額度的投資項目

15.除另有規(guī)定外，多個客戶資產(chǎn)管理計劃每年至多開放( )計劃份額的參與和退出。

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

16.基金管理公司應當建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于( )人，且不得少 于董事會人數(shù)的1/3。

A.3

B.5

C.7

D.9

17.基金托管人通過托管業(yè)務獲取的托管費收入與托管規(guī)模成( )。

A.正比

B.反比

C.線性關(guān)系

D.凹性

18.( )是基金托管人全面行使職責的主要階段。

A.簽署基金合同階段

B.基金募集階段

C.基金運作階段

D.基金終止階段

19.( )指基金在證券交易所進行股票、債券買賣及回購交易時所對應的資金清算。

A.交易所交易資金清算

B.第三市場資金清算

C.場外資金清算

D.全國銀行間債券市場交易資金清算

20.內(nèi)部控制制度應根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時修改完善，并保證得到全

面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外。這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的( )。

A.及時性原則

B.完整性原則

C.有效性原則

D.獨立性原則

31.公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應當權(quán)責分明、相互制衡，這體現(xiàn)了基金管理公司內(nèi)部控

制應遵循的(　　)。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

32.依法設(shè)立的商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應當具備相應條件，并經(jīng)(　　)核準。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會和中國人民銀行

D.中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會

33.QDII基金在境內(nèi)募集資金，境外進行投資，其托管業(yè)務有一定的特殊性，境內(nèi)托管銀

行一般委托境外機構(gòu)擔任次托管人，由擔任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業(yè)

務職責，但托管業(yè)務的責任仍由(　　)承擔。

A.境外托管人

B.境內(nèi)托管人

C.QDII基金

D.次托管人

34.交易所交易資金清算流程中，(　　)托管人將經(jīng)過復核、授權(quán)確認的清算指令支付

執(zhí)行。

A.T日

B. T+1日

C.T+2日

D.T+4日

35.內(nèi)部控制制度應當符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經(jīng)營

管理活動的始終，這體現(xiàn)了基金托管人內(nèi)部控制的(　　).

A.合法性原則

B.獨立性原則

C.有效性原則

D.審慎性原則

36.(　　)是將產(chǎn)品或服務的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產(chǎn)

品的特點和優(yōu)點，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場

將產(chǎn)品銷售給客戶。

A.促銷

B.直銷

C.傳銷

D.分銷

37.下列基金費用不屬于投資者在買進與賣出基金環(huán)節(jié)一次性支出的是(　　)。

A.認購費

B.托管費

C.申購費

D.贖回費

38.存在以下(　　)問題的證券公司不具有申請基金代銷業(yè)務的資格。

A.沒有發(fā)生訴訟、仲裁等其他重大事項

B.凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會要求

C.違法違規(guī)行為被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查

D.最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

39.下列不屬于基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定的是(　　)。

A.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

B.預測該基金的證券投資業(yè)績

C.登載基金過往業(yè)績

D.登載單位或者個人的推薦性文字

40.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的(　　)按一定的原則和方法進行重新估算，進

而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

A.凈資產(chǎn)

B.全部資產(chǎn)

C.全部資產(chǎn)及所有負債

D.所有負債

參考答案

1.C

【解析】每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務在基金合同中有詳細約定。

2.D

【解析】基金銷售機構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構(gòu)。

3.C

【解析】目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)

展有著重要的示范性影響。

4.A

【解析】中國基金業(yè)在試點發(fā)展階段，為確保試點的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司

和基金的設(shè)立上實行嚴格的審批制。

5.B

【解析】債券基金主要以債券為投資對象。

6.D

【解析】單一國家型股票基金以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資

的較高收益，但會面臨較高的國家投資風險。

7.A

【解析】從最近7日年化收益率指標看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當予按復

利計息。

8.B

【解析】安全墊是風險資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。

9.D

【解析】基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。

10.D

【解析】封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則。價格優(yōu)先指較高價格買進

申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。時間優(yōu)

先指買賣方向相同、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后順序按照交易主

機接受申報的時間確定。

11.D

【解析】基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以

延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證

監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

12.C

【解析】由于1OF份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額只能申

請贖回，不能直接在證券交易所賣出;登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能在證

券交易所賣出，不能直接申請贖回。

13.A

【解析】投資管理業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務。

14.C

【解析】在具體的基金投資運作中，由基金投資部門的基金經(jīng)理向(中央)交易室發(fā)出交

易指令。選項ABD屬于投資決策委員會的主要職責。

15.A

【解析】多個客戶資產(chǎn)管理計劃每年至多開放1次計劃份額的參與和退出，但中國證監(jiān)

會另有規(guī)定的除外。

16. A

【解析】基金管理公司應當建立健全獨立董事制度。獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不

得少于董事會人數(shù)的1/3。

17.A

【解析】基金托管人主要通過托管業(yè)務獲取托管費作為其主要收入來源，托管費收入與

托管規(guī)模成正比。

18.C

【解析】基金運作階段是基金托管人全面行使職責的主要階段。

19.A

【解析】本題考查交易所交易資金清算的定義。

20.C

【解析】本題考查內(nèi)部控制的有效性原則。

21.C

【解析】人們的金融產(chǎn)品選擇依賴于兩個因素：外在和內(nèi)在因素。其中，內(nèi)在因素有心

理上的，如動機、感覺等，還有個人自身的因素，如年齡、職業(yè)等。

22.D

【解析】在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資計劃占據(jù)非常重要的地位。它通常是指

投資者向商業(yè)銀行提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象，由

商業(yè)銀行約定扣款日，在投資者指定賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購。

23.D

【解析】基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務，

基金管理人與被委托的其他銷售機構(gòu)是一種委托代理關(guān)系。

24.C

【解析】基金管理人、代銷機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人

的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。

25.A

【解析】客戶維護費要從基金管理費中列支。

26.D

【解析】在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應當通過自身或第三方機構(gòu)對基金產(chǎn)品的風險進

行評價。風險評價可作為向投資人推介的重要依據(jù)。

27.B

【解析】當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公司

應及時向監(jiān)管機構(gòu)報告;當計價錯誤達到0.5%時，基金管理公司應當公告并報監(jiān)管機

構(gòu)備案。

28.C

【解析】我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一

般低于1%，貨幣市場基金的管理費率為0.33%。

29.A

【解析】本期利潤既包括了基金已經(jīng)實現(xiàn)的損益，也包括了未實現(xiàn)的估值增值或減值，

是一個能夠全面反映基金在一定時期內(nèi)經(jīng)營成果的指標。

30.A

【解析】分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額是指將應分配的凈利潤按除息后的份額凈值折算為

等值的新的基金份額進行基金分配。

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