2023年證券從業(yè)資格考試模擬精選《投資基金》

1.將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金( )的特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)

B.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C.分散風(fēng)險(xiǎn)

D.組合投資

2.基金( )是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

A.份額持有人

B.托管人

C.管理人

D.注冊登記機(jī)構(gòu)

3.下列選項(xiàng)中，不是契約型基金與公司型基金主要區(qū)別的是( )。

A營運(yùn)依據(jù)

B.投資者地位

C.法律主體資格

D.基金規(guī)模

屯中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金是( )。

A.富島投資基金

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

C.深圳南山投資基金

D.武漢證券投資基金

5.基金資產(chǎn)投資于債券的比例在( )以上的為債券基金。

A.55%

B.50%

C.90%

D.80%

6.最能有效反映基金經(jīng)營成果的指標(biāo)是( )。

A.貝塔值

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.持股集中度

D.凈值增長率

7.貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于( )天但剩余存續(xù)期超過( )天的浮動利率債券。

A 197.197

B.365，365

C.397.367

D.397.397

8.( )機(jī)制是交易型開放式指數(shù)基金(ETF)最大的特色。

A.現(xiàn)金申購、贖回

B.實(shí)物申購、贖回

C.完全復(fù)制或抽樣復(fù)制

D.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的( )日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.2

C.3

D.5

10.上市開放式基金(1OF)份額的認(rèn)購分( )兩種方式。

A.公開認(rèn)購和私人認(rèn)購

B.集體認(rèn)購和個(gè)人認(rèn)購

C.場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購

D.有償認(rèn)購和無償認(rèn)購

11.投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在( )日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T+0

B.T+1

C.T+2 n T+4

12.ETF的申購、贖回采用( )方式。

A.金額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

13.我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于( )人民幣。

A.2億元

B.3億元

C.6億元

D.8億元

14.( )是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.投資決策委員會

D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會

15.基金管理公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持( )利益優(yōu)先的原則。

A.國家

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金管理人

16.公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，體現(xiàn)了基金管理公司內(nèi)部控制原則中的( )。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.成本效益原則

17.( )是指基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。

A.資產(chǎn)核算

B.資金清算

C.資產(chǎn)保管

D.投資運(yùn)作監(jiān)督

18.( )按照規(guī)定對基金管理公司的會計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核，( )負(fù)責(zé)將復(fù)核后的會計(jì)信息對外披露。

A.基金管理公司，基金托管人

B.基金管理公司，中國結(jié)算公司

C.基金托管人，中國結(jié)算公司

D.基金托管人，基金管理公司

19.基金托管人內(nèi)部控制原則中，( )是指托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確、及時(shí)地記錄;按照內(nèi)部控制優(yōu)先的原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。

A.合法性原則

B.有效性原則

C.及時(shí)性原則

D.獨(dú)立性原則

20.( )構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.環(huán)境控制

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.信息溝通

參考答案

1.A

【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。

2.A

【解析】基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

3.D

【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律主體資格不同、投資者的地位不同、基金營運(yùn)依據(jù)不同。

4.B

【解析】中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金，于l992年11月經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)正式設(shè)立。

5.D

【解析】債券基金主要以債券為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

6.D

【解析】凈值增長率對基金的分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有

效反映基金經(jīng)營成果的指標(biāo)。

7.D

【解析】貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券。

8.B

【解析】實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特色，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買股票以及為應(yīng)付贖回賣出股票的環(huán)節(jié)。

9.C

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

10.C

【解析】LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng);場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

11.B

【解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

12.D

【解析1申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。

13.B

【解析】我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于3億元人民幣。

14.C

【解析】投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，在遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。

15.C

【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)基金份額持有人利益優(yōu)先原則，在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。

16.C

【解析】本題考查基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則。題干描述的為獨(dú)立性原則的

要求。

17.C

【解析】本題考查資產(chǎn)保管的定義。

18.D

【解析】基金托管人按照規(guī)定對基金管理公司的會計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核，基金管理公司負(fù)責(zé)將復(fù)核后的會計(jì)信息對外披露。

19.C

【解析】本題考查基金托管人內(nèi)部控制的及時(shí)性原則。

20.A

【解析】環(huán)境控制構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

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