2023年證券從業(yè)資格考試《投資基金》提升練習(xí)題

1.證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為(　　)。

A.單位信托基金

B.共同基金

C.信托產(chǎn)品

D.證券投資信托基金

2.基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托(　　)進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

A.投資咨詢公司

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券公司

3.證券投資基金中的(　　)基金份額固定，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。

A.封閉式基金

B.契約型基金

C.開(kāi)放式基金

D.公司型基金

4.2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金(　　)的誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。

A.基金金泰 B基金開(kāi)元

C.華安創(chuàng)新

D.招商安泰

5.以下基金類(lèi)型中，不是根據(jù)基金的投資目標(biāo)來(lái)劃分的是(　　)。

A.平衡型基金

B.收入型基金

C.增長(zhǎng)型基金

D..混合型基金

6.在基金的風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，(　　)將一個(gè)股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)聯(lián)系起

來(lái)，用以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。

A.貝塔值

B.行業(yè)投資集中度

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D..持股集中度

7.偏股型混合基金中債券的配置比例一般為(　　)。

A.10%～30%

B.50%～70%

C.20%～40%

D.70%～90%

8.QDII基金因應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的，該臨時(shí)用途借人資金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的(　　)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%：

9.基金募集期限屆滿，封閉式基金滿足的要求之一是，募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模

的(　　)以上。

A.50%

B.60%

C.80%

D.85%

10.我國(guó)封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行(　　)日交割、交收。

A T-1

B.T+1

C. T-2

D.T+2

11.對(duì)于可以現(xiàn)金替代的證券，替代金額的計(jì)算公式為(　　)。

A.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×現(xiàn)金替代溢價(jià)比例

B.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×、(1-現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)、

C.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)

D.替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格÷(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)

12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起(　　)工作日內(nèi)，對(duì)該

申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.1個(gè)

B.3個(gè)

C.5個(gè)

D.7個(gè)

13.我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于(　　)人民幣。

A.8000萬(wàn)元

B.1億元

C.15000萬(wàn)元

D.3億元

14.對(duì)于成長(zhǎng)型的股票，(　　)是最常用的輔助估值工具。

A.速動(dòng)比率

B.資產(chǎn)負(fù)債率

C.每股盈余成長(zhǎng)率

D.現(xiàn)金流折現(xiàn)

15.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由(　　)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事

同意。

A.董事長(zhǎng)

B.董事會(huì)

C.股東會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

16.公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡，這體現(xiàn)了基金管理公司內(nèi)部控

制應(yīng)遵循的(　　)。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

17.依法設(shè)立的商業(yè)銀行申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)條件，并經(jīng)(　　)核準(zhǔn)。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

18.QDII基金在境內(nèi)募集資金，境外進(jìn)行投資，其托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性，境內(nèi)托管銀

行一般委托境外機(jī)構(gòu)擔(dān)任次托管人，由擔(dān)任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業(yè)

務(wù)職責(zé)，但托管業(yè)務(wù)的責(zé)任仍由(　　)承擔(dān)。

A.境外托管人

B.境內(nèi)托管人

C.QDII基金

D.次托管人

19.交易所交易資金清算流程中，(　　)托管人將經(jīng)過(guò)復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算指令支付

執(zhí)行。

A.T日

B. T+1日

C.T+2日

D.T+4日

20.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

管理活動(dòng)的始終，這體現(xiàn)了基金托管人內(nèi)部控制的(　　).

A.合法性原則

B.獨(dú)立性原則

C.有效性原則

D.審慎性原則

參考答案

1.B

【解析】證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為共同基金。

2.C

【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約

定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資

收益。

3.A

【解析】封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。

4.C

【解析】2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)

了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。

5.D

【解析】根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收人型基金和平衡型基金。

6.A

【解析】在基金的風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，貝塔值將一個(gè)股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)

聯(lián)系起來(lái)，用以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。

7.C

【解析】偏股型混合基金中債券的配置比例一般為20%～40%。

8.A

【解析】 QDII基金應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合

計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。

9.C

【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%

以上。

10.B

【解析】我國(guó)封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行T+1日交割、交收。

11.C

【解析】對(duì)于可以現(xiàn)金替代的證券，替代金額的計(jì)算公式為：替代金額一替代證券數(shù)量

×該證券最新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)。

12.B

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，

對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

13.B

【解析】我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億人民幣。

14.C

【解析】對(duì)于成長(zhǎng)型的股票，每股盈余成長(zhǎng)率是最常用的輔助估值工具。

15.B

【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由董事會(huì)聘任，并對(duì)其負(fù)責(zé)。

16.D

【解析】相互制約原則是指公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

17.D

【解析】我國(guó)基金托管人由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的商業(yè)銀行擔(dān)任。

18.B

【解析】 QDII基金在境內(nèi)募集資金，境外進(jìn)行投資，其托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性，境內(nèi)

托管銀行一般委托境外機(jī)構(gòu)擔(dān)任次托管人，由擔(dān)任次托管人的境外托管人履行部分境外

托管業(yè)務(wù)職責(zé)，但托管業(yè)務(wù)的責(zé)任仍由境內(nèi)托管人承擔(dān)。

19.B

【解析】交易所交易資金清算流程中，T+1日托管人將經(jīng)過(guò)復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算指令

支付執(zhí)行。

20.A

【解析】本題考查基金托管人內(nèi)部控制的合法性原則。

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