2023年證券從業(yè)資格考試模擬題庫(kù)：證券投資基金

1.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是(　　)。

A.獨(dú)立托管、保障安全

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.投入較少、回報(bào)較高

D.集合投資、專業(yè)管理

2.基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是(　　)。

A.對(duì)基金經(jīng)營(yíng)人進(jìn)行監(jiān)督

B.按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益

C.保管基金資產(chǎn)

D.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

3.1924年3月21日誕生于美國(guó)的(　　)成為世界上第一個(gè)開放式基金。

A.蘇格蘭美國(guó)投資信托

B.海外及殖民地政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.外國(guó)和殖民地政府信托

4.在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須

是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于(　　)億元人民幣。

A.1

B.3

C.5

D.6

5.(　　)是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

A.收入型基金

B.開放式基金

C.增長(zhǎng)型基金

D.平衡型基金

6.評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是(　　)。

A.凈值增長(zhǎng)率

B.貝塔值

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.費(fèi)用率

7.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)(　　)股票基金，預(yù)期收益則要(　　)債券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.高于，高于

D.低于，低于

8.(　　)機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。

A.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記

B.套期保值

C.套利

D.實(shí)物申購(gòu)、贖回

9.基金管理人自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起(　　)日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

A.5

B.8

C.10

D.15

10.開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的(　　)歸人基金財(cái)產(chǎn)。

A.15%

B.25%

C.30%

D.40%

參考答案

1.C

【解析】證券投資基金的主要特點(diǎn)是：集合理財(cái)、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)臉;利益

共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。

2.B

【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約

定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資

收益。

3.C

【解析】 1924年3月21日誕生于美國(guó)的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個(gè)開放式基金。

4.B

【解析】在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起

人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元人民幣。

5.A

【解析】收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌

股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

6.D

【解析】費(fèi)用率是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。

7.A

【解析】混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

8.C

【解析】套利機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETF既不

會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開放

式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。

9.C

【解析】基金管理人自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資

報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

10.B

【解析】開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的25%

歸入基金財(cái)產(chǎn)。

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