2023年證券從業(yè)資格證券投資基金提升練習(xí)題目

1.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是(　　)。

A.獨(dú)立托管、保障安全

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.投入較少、回報(bào)較高

D.集合投資、專業(yè)管理

2.基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是(　　)。

A.對(duì)基金經(jīng)營人進(jìn)行監(jiān)督

B.按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益

C.保管基金資產(chǎn)

D.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

3.1924年3月21日誕生于美國的(　　)成為世界上第一個(gè)開放式基金。

A.蘇格蘭美國投資信托

B.海外及殖民地政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.外國和殖民地政府信托

4.在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須

是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于(　　)億元人民幣。

A.1

B.3

C.5

D.6

5.(　　)是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

A.收入型基金

B.開放式基金

C.增長型基金

D.平衡型基金

6.評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是(　　)。

A.凈值增長率

B.貝塔值

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.費(fèi)用率

7.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)(　　)股票基金，預(yù)期收益則要(　　)債券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.高于，高于

D.低于，低于

8.(　　)機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。

A.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記

B.套期保值

C.套利

D.實(shí)物申購、贖回

9.基金管理人自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起(　　)日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

A.5

B.8

C.10

D.15

10.開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的(　　)歸人基金財(cái)產(chǎn)。

A.15%

B.25%

C.30%

D.40%

11.在ETF份額的申購贖回中，可以現(xiàn)金替代是指(　　)，但在贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。

A.在申購、贖回基金份額時(shí)，不允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

B.在申購、贖回基金份額時(shí)，必須使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

C.在贖回基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

D.在申購基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中全部或部分成份證券的替代

12.基金持有人T日提交1OF基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，如處理成功，(　　)日起轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。

A T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+4

13.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于(　　)的股東。

A.20%

B.25%

C.35%

D.50%

14.投資決策委員會(huì)在認(rèn)真分析研究發(fā)展部提供的研究報(bào)告及其投資建議的基礎(chǔ)上，根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，決定基金的(　　)。

A.具體投資方案

B.股票池

C.投資組合方案

D.總體投資計(jì)劃

15.在我國，基金管理公司采取的組織形式是(　　)。

A.有限責(zé)任公司

B.無限責(zé)任公司

C.合伙制

D.合作制

16.(　　)是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

A.適時(shí)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.合法、合規(guī)性原則

17.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的(　　)

擔(dān)任。

A.信托投資公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.保險(xiǎn)公司

18.基金(　　)是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立的，由托管人開立并管理。

A.交易所證券賬戶

B.結(jié)算備付金賬戶

C.銀行存款賬戶

D.證券賬戶

19.關(guān)于交易所交易資金清算的步驟，排序正確的是(　　).

(1)制作清算指令;(2)接收交易數(shù)據(jù);(3)執(zhí)行清算指令;(4)確認(rèn)清算結(jié)果。

A.(1)(2)(3)(4)

B.(2)(1)(3)(4)

C.(1)(3)(2)(4)

D.(1)(2)(4)(3)

20.托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約，監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員，這體現(xiàn)的是基金托管人內(nèi)部控制原則中的(　　)。

A.有效性原則

B.完整性原則

C.獨(dú)立性原則

D.審慎性原則

參考答案

1.C

【解析】證券投資基金的主要特點(diǎn)是：集合理財(cái)、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)臉;利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。

2.B

【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

3.C

【解析】 1924年3月21日誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個(gè)開放式基金。

4.B

【解析】在試點(diǎn)發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于3億元人民幣。

5.A

【解析】收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

6.D

【解析】費(fèi)用率是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。

7.A

【解析】混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

8.C

【解析】套利機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。

9.C

【解析】基金管理人自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

10.B

【解析】開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

11.D

【解析】本題考查可以現(xiàn)金替代的定義。

12.C

【解析】目前，基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要2個(gè)交易日的時(shí)間。持有人T日提交1OF基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，如處理成功，T+2日起轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。

13.B

【解析】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東。

14.D

【解析】投資決策委員會(huì)在認(rèn)真分析研究發(fā)展部提供的研究報(bào)告及其投資建議的基礎(chǔ)上，根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，決定基金的總體投資計(jì)劃。

15.A

【解析】在我國，基金管理公司采取的組織形式是有限責(zé)任公司。

16.C

【解析】審慎性原則是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

17.C

【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商　業(yè)銀行擔(dān)任。

18.C

【解析】基金銀行存款賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立，由托管人開立并管理。

19.B

【解析】本題考查交易所交易資金清算的步驟。

20.B

【解析】完整性原則是指托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督　　制約，監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。

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