2023年證券從業(yè)資格考試模擬及答案解析市場基礎(chǔ)知識

試題答案在題后，PDF版可以點擊下方資料下載按鈕下載。證券從業(yè)資格考試的備考離不開學(xué)習(xí)和做題的配合，多關(guān)注知識點的同時，也要配合模擬題和真題進(jìn)行練習(xí)鞏固。

一、單項選擇題(本類題共60小題，每題0.5分，共30分。每小題的四個選項中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)

1.證券市場兩個最基本和最主要的品種是(　　)。

A.股票和基金證券

B.債券和金融期貨

C.股票和債券

D.基金證券和金融期貨

2.中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣(　　)，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。

A.金融債券或公司債券

B.公司債券或政府機構(gòu)債券

C.政府債券或政府機構(gòu)債券

D.政府債券或金融債券

3.下列關(guān)于我國社?；鸬臄⑹?，不正確的是(　　)。

A.主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金

B.其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券

C.全國社會保障基金理事會直接運作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債

D.社會保障基金委托單個社?；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的10%

4.在證券市場起中介作用的機構(gòu)是(　　)和其他證券服務(wù)機構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機構(gòu)。

A.證券登記結(jié)算機構(gòu)

B.證券公司

C.證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

5.1602年，在(　　)成立了世界上第一個股票交易所。

A.英國的倫敦

B.美國的紐約

C.美國的華盛頓

D.荷蘭的阿姆斯特丹

6.1918年夏天成立的(　　)是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。

A.北平證券交易所

B.青島市物品證券交易所

C.天津市企業(yè)交易所

D.上海華商證券交易所

7.截至2008年年底，分別有l(wèi)2家內(nèi)地證券公司、(　　)家內(nèi)地基金公司獲準(zhǔn)在香港設(shè)立

分支機構(gòu)。

A.3

B.4

C.5

D.11

8.下列關(guān)于股票的性質(zhì)描述錯誤的是(　　)。

A.股票是綜合權(quán)利證券

B.股票是證權(quán)證券、資本證券

C.股票是有價證券

D.股票是非要式證券

9.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為(　　)。

A.記名股票和無記名股票

B.有面額股票和無面額股票

C.普通股票和優(yōu)先股票

D.份額股票和比例股票

10.下列關(guān)于股份回購敘述錯誤的是(　　)。

A.上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，稱為股份回購

B.我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但是有減少公司注冊資本、與持有本公司股份的其他公司合并、將股份獎勵給本公司職工等因素的除外

C.各國監(jiān)管法規(guī)對股份回購有不同的態(tài)度

D.通常股份回購會導(dǎo)致公司股價暴跌

11.下列屬于財政政策手段的是(　　)。

A.公開市場業(yè)務(wù)

B.存款準(zhǔn)備金制度

C.再貼現(xiàn)政策

D.調(diào)節(jié)稅率

12.股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的(　　)以上通過。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

13.某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是(　　)。

A.普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

B.債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東

C.優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人

D.優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東

14.某股份公司因2009年度出現(xiàn)虧損，董事會提議2009年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股票股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于(　　)。

A.累積優(yōu)先股

B.參與優(yōu)先股

C.可贖回優(yōu)先股

D.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

15.由H股、N股、S股等構(gòu)成的是(　　)。

A.境外上市外資股

B.境內(nèi)上市外資股

C.社會公眾股

D.紅籌股

16.債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的(　　)憑證。

A.所有權(quán)

B.使用權(quán)

C.轉(zhuǎn)讓權(quán)

D.債權(quán)債務(wù)

17.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為(　　)。

A.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.政府債券、金融債券和公司債券

D.中央債券和地方債券

18.在國際市場上，(　　)的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行用于彌補臨時收支差額的一種債券。

A.無期國債

B.長期國債

C.中期國債

D.短期國債

19.關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是(　　)。

A.針對機構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.采用電子方式記錄債權(quán)

20.我國和(　　)一樣，將金融機構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，以突出金融機構(gòu)作為證券市場發(fā)行主體的地位。

A.日本

B.美國

C.英國

D.德國

21.中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的(　　)。

A.企業(yè)債券

B.政府債券

C.金融債券

D.公司債券

22.我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個階段，機構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要

投資者出現(xiàn)在(　　)階段。

A.再度發(fā)展期

B.發(fā)展期

C.整頓期

D.萌芽期

23.(　　)是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。

A.外國債券

B.歐洲債券

C.美洲債券

D.亞洲債券

24.一般認(rèn)為，基金起源于(　　)，是在18世紀(jì)末、l9世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的。

A.法國

B.美國

C.英國

D.德國

25.在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定。(　　)以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

26.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的描述錯誤的是(　　)。

A.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式

B.加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的ETF

C.ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是60萬份或120萬份

D.根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可分為股票型ETF、債券型ETF等

27.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有的行為是(　　)。

A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

C.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為

D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

28.目前，我國股票基金大部分按照(　　)比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于(　　)，貨幣基金的管理費率為0.33%。

A.2.5%，l%

B.2%，2.5%

C.1.5%，l%

D.1.5%，l.5%

29.按照新會計準(zhǔn)則和相關(guān)規(guī)定，關(guān)于基金資產(chǎn)估值的基本原則敘述錯誤的是(　　)。

A.對存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市價確定公允價值

B.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

C.有充足理由表明按估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價值的價格估值

D.估值日有市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值

30.下列選項中，對公司型基金描述錯誤的是(　　)。

A.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似

B.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)

D.公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東

31.下列不屬于獨立衍生工具的是(　　)。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券

B.互換和期權(quán)

C.期貨合同

D.遠(yuǎn)期合同

32.交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約稱為(　　)。

A.金融期貨

B.金融期權(quán)

C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

D.金融遠(yuǎn)期合約

33.最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是(　　)。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.金融互換

34.截至2009年12月31日，滬深300指數(shù)的總市值覆蓋率和流通市值覆蓋率約為(　　)。

A.37%

B.62%

C.72%

D.87%

35.2009年3月18日，滬深300指數(shù)開盤報價為2335.42點，9月份仿真期貨合約開盤價為2648點，若期貨投機者預(yù)期當(dāng)日期貨報價將上漲，開盤即多頭開倉，并在當(dāng)日最高價2748.6點進(jìn)行平倉，若期貨公司要求的初始保證金等于交易所規(guī)定的最低交易保證金的l2%，則日收益率為(　　)。

A.20%

B.25.5%

C.31.66%

D.30.5%

36.根據(jù)(　　)劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

A.協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系

B.合約所規(guī)定的履約時間的不同

C.基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

D.選擇權(quán)的性質(zhì)

37.我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，最長為(　　)年，自發(fā)行之日起6個月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。

A.4

B.5

C.6

D.10

38.(　　)是ADR的發(fā)行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者提供所需的一切服務(wù)。

A.中央存托公司

B.信托投資公司

C.托管銀行

D.存券銀行

39.按發(fā)行對象分類，證券發(fā)行分為(　　)。

A.公募發(fā)行和私募發(fā)行

B.私下發(fā)行和內(nèi)部發(fā)行

C.直接發(fā)行和間接發(fā)行

D.場內(nèi)發(fā)行和場外發(fā)行

40.上市公司非公開發(fā)行股票的，發(fā)行價格應(yīng)不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的(　　)。

A.90%

B.85%

C.80%

D.70%

41.債券發(fā)行的定價方式以(　　)最為典型。

A.詢價方式

B.公開招標(biāo)

C.協(xié)商定價方式

D.上網(wǎng)競價方式

42.關(guān)于股份有限公司申請股票在主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合的條件，闡述錯誤的是(　　)。

A.股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已向社會公開發(fā)行

B.公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為l0%以上

C.公司股本總額不少于人民幣5000萬元

D.公司在最近5年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載

43.中小企業(yè)股票的收盤價通過收盤前最后(　　)分鐘集合競價的方式產(chǎn)生。

A.2

B.3

C.5

D.10

44.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)始建于(　　)。

A.2004年10月

B.2003年6月

C.2002年10月

D.2001年6月

45.關(guān)于中證規(guī)模指數(shù)論述錯誤的是(　　)。

A.中證500指數(shù)屬于中證規(guī)模指數(shù)

B.中證規(guī)模指數(shù)的計算方法、修正方法、調(diào)整方法與滬深300指數(shù)相同

C.中證指數(shù)有限公司于2010年1月18日正式發(fā)布中證兩岸三地500指數(shù)

D.兩岸三地指數(shù)成分股原則上每年定期調(diào)整一次，每次調(diào)整的樣本比例一般不超過100%

46.最普通、最基本的股息形式是(　　)。

A.建業(yè)股息

B.財產(chǎn)股息

C.現(xiàn)金股息

D.股票股息

47.我國第一家專業(yè)性證券公司是(　　)。

A.國泰君安證券公司

B.深圳特區(qū)證券公司

C.中信證券公司

D.華泰證券公司

48.我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由(　　)依法對證券公司的設(shè)立申請進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。

A.國務(wù)院

B.財政部

C.中國銀監(jiān)會

D.中國證監(jiān)會

49.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》建立了以(　　)為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。

A.總資產(chǎn)

B.凈資產(chǎn)

C.凈資本

D.凈收益

50.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格，公司凈資本不低于(　　)。

A.3000萬元

B.1億元

C.2億元

D.3億元

51.下列可以擔(dān)任某證券公司獨立董事的人員是(　　)。

A.持有或控制該證券公司5%以上股權(quán)的單位的工作人員

B.從事證券、金融工作等5年以上，且與證券公司無關(guān)聯(lián)關(guān)系、利益沖突的人員

C.在該證券公司或其關(guān)聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會關(guān)系人員

D.為該證券公司及其關(guān)聯(lián)方提供財務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員及其近親屬

52.證券公司合規(guī)總監(jiān)的履職保障不包括(　　)。

A.必要的工作條件

B.知情權(quán)

C.獨立性

D.監(jiān)督權(quán)

53.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按托管的客戶交易結(jié)算資金總額的(　　)計算經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

54.2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂的新《證券法》于(　　)起生效。

A.2006年1月1日

B.2006年5月1日

C.2006年7月1日

D.2006年10月1日

55.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票如果在初步詢價階段參與報價的詢價對象不足20家，發(fā)行(　　)億股以上的、參與報價的詢價對象不足50家，發(fā)行人不得定價并應(yīng)中止發(fā)行。

A.3

B.4

C.5

D.6

56.招股說明書的有效期為(　　)，自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前招股說明書最后一次簽署之日起計算。

A.10個月

B.6個月

C.5個月

D.3個月

57.下列不屬于國際證監(jiān)會組織公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是(　　)。

A.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

B.降低系統(tǒng)性風(fēng)險

C.保護(hù)投資者

D.保證證券市場的公平、效率和透明

58.操縱證券市場的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以(　　)的罰款。

A.30萬元以上l00萬元以下

B.20萬元以上l00萬元以下

C.30萬元以上300萬元以下

D.50萬元以上300萬元以下

59.上市公司信息披露應(yīng)遵循的原則不包括(　　)。

A.公平原則

B.真實原則

C.準(zhǔn)確原則

D.完整原則

60.取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)(　　)年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。

A.2

B.3

C.5

D.7

二、多項選擇題(本類題共40小題，每小題l分，共40分。每小題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不選均不得分)

1.證券是指(　　)。

A.各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證

B.各類證明持有者身份和權(quán)利的憑證

C.用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證

D.用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證

2.近年來，全球各主要市場均開設(shè)了(　　)交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易。

A.衍生證券投資基金

B.股票基金

C.上市開放式基金

D.交易所交易基金

3.不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將其區(qū)分為(　　)。

A.風(fēng)險偏好型

B.風(fēng)險中立型

C.風(fēng)險回避型

D.風(fēng)險追逐型

4.在經(jīng)濟全球化的背景下，國際資本流動頻繁且影響深遠(yuǎn)，并最終導(dǎo)致全球證券市場出現(xiàn)了一體化趨勢。具體反映為(　　)。

A.從證券市場運行層面看，全球資本市場之間的相關(guān)性顯著增強

B.從投資者層面看，全球資產(chǎn)配置成為流行趨勢，個人投資者可以借助互聯(lián)網(wǎng)輕松實現(xiàn)跨境投資

C.從市場組織結(jié)構(gòu)層面看，交易所之間跨國合并或跨國合作的案例層出不窮，場外市場在跨國購并等交易活動的驅(qū)動下也漸趨融合

D.從證券發(fā)行人或籌資者層面看，異地上市、海外上市以及多個市場同時上市的公司數(shù)量和發(fā)行規(guī)模日益擴大

5.根據(jù)我國政府對WT0的承諾，我國證券業(yè)在5年過渡期對外開放的內(nèi)容主要包括(　　)。

A.允許外國機構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過33%;加入后3年內(nèi)，外資比例不超過49%

B.外國證券機構(gòu)駐華代表處可以成為所有中國證券交易所的特別會員

C.加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過1/2

D.外國證券機構(gòu)可以(不通過中方中介)直接從事8股交易

6.股票具有的特征包括(　　)。

A.永久性

B.流動性

C.參與性

D.收益性

7.記名股票的特點包括(　　)。

A.股東權(quán)利歸屬于記名股東

B.可以一次或分次繳納出資

C.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

D.便于掛失，相對安全

8.影響股票價格變動的基本因素有(　　)。

A.行業(yè)與部門因素

B.心理因素

C.公司經(jīng)營狀況

D.宏觀經(jīng)濟與政策因素

9.許多國家在公司法或者其他法律中對股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定，一般原則是(　　)。

A.只能用留存收益支付

B.公司在無力償債時不能支付紅利

C.紅利的支付不能減少其注冊資本

D.股利的支付可適當(dāng)減少法定公積金

10.未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份。具體包括(　　)。

A.發(fā)起人股份

B.優(yōu)先股

C.募集法人股份

D.國有法人持股

11.債券的特征包括(　　)。

A.流動性

B.永久性

C.收益性

D.安全性

12.目前我國發(fā)行的普通國債有(　　)。

A.財政債券

B.憑證式國債

C.記賬式國債

D.儲蓄國債(電子式)

13.下列關(guān)于地方政府債券的闡述正確的是(　　)。

A.我國自1981年恢復(fù)國債發(fā)行以來，發(fā)行過一次地方政府債券

B.地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證

C.我國以金融債券的形式發(fā)行地方政府債券

D.地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收益?zhèn)?

14.我國證券市場上同時存在的企業(yè)債券和公司債券有所不同，它們的區(qū)別有(　　)。

A.發(fā)行定價方式不同

B.發(fā)行主體的范圍不同

C.擔(dān)保要求不同

D.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同

15.國際債券的發(fā)行人主要是(　　)。

A.銀行或其他金融機構(gòu)

B.工商企業(yè)及國際組織

C.各國政府、政府所屬機構(gòu)

D.自然人

16.我國《證券投資基金法》的實施成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑，從此證券投資基金進(jìn)入嶄新的發(fā)展階段，此階段呈現(xiàn)出的特點有(　　)。

A.基金規(guī)?？焖僭鲩L，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式

B.基金產(chǎn)品差異化日益明顯

C.中國基金業(yè)發(fā)展迅速，對外開放的步伐加快

D.基金的投資風(fēng)格趨于多樣化

17.決定基金期限長短的因素主要有(　　)。

A.發(fā)行規(guī)模

B.宏觀經(jīng)濟形勢

C.基金份額交易方式

D.基金本身投資期限的長短

18.分級基金又被稱為(　　)。

A.結(jié)構(gòu)型基金

B.可分離交易基金

C.ETF

D.LOF

19.我國《證券投資基金法》規(guī)定，有下列(　　)情形之一的，基金托管人職責(zé)終止。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

20.證券投資基金的主要投資風(fēng)險包括(　　)。

A.市場風(fēng)險

B.管理能力風(fēng)險

C.技術(shù)風(fēng)險

D.巨額贖回風(fēng)險

21.根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為(　　)。

A-交易所交易的衍生工具

B.OTC交易的衍生工具

C.嵌入式衍生工具

D.獨立衍生工具

22.金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，其差異主要表現(xiàn)在(　　)。

A.交易目的不同

B.交易對象不同

C.交易價格的含義不同

D.交易方式和結(jié)算方式不同

23.金融期貨的基本功能有(　　)。

A.套期保值功能

B.價格發(fā)現(xiàn)功能

C.投機功能

D.套利功能

24.金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為(　　)。

A.貨幣互換

B.利率互換

C.股權(quán)互換

D.信用互換

25.下列屬于權(quán)證要素的是(　　)。

A.權(quán)證類別

B.標(biāo)的

C.行權(quán)價格

D.行權(quán)比例

26.證券發(fā)行市場的作用主要表現(xiàn)在(　　)。

A.為政府宏觀部門調(diào)控經(jīng)濟提供手段

B.為資金需求者提供籌措資金的渠道

C.形成資金流動的收益導(dǎo)向機制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化

D.為資金供應(yīng)者提供投資的機會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化

27.股票發(fā)行的定價方式，可以采取(　　)。

A.詢價方式

B.協(xié)商定價方式

C.公開招標(biāo)方式

D.上網(wǎng)競價方式

28.公司上市的資格并不是永久的，當(dāng)不能滿足證券上市條件時，證券監(jiān)管部門或證券交易所可以對該股票做出的決定有(　　)。

A.特別處理

B.暫停上市

C.終止上市

D.退市風(fēng)險警示

29.場外交易市場具備的功能是(　　)。

A.場外交易市場是組織監(jiān)督證券交易的重要場所

B.場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所

C.場外交易市場為政府債券、金融債券等提供了流通轉(zhuǎn)讓的場所

D.場外交易市場是證券交易所的必要補充

30.下列屬于加權(quán)股價指數(shù)的是(　　)。

A.拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)

B派許加權(quán)指數(shù)

C.綜合指數(shù)

D.費雪理想式

31.證券公司自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全(　　)的投資決策與授權(quán)機制。

A.高度集中

B.權(quán)責(zé)統(tǒng)一

C.相對集中

D.權(quán)責(zé)分離

32.下列關(guān)于證券公司申請中間介紹業(yè)務(wù)資格條件的闡述，正確的是(　　)。

A.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

B.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

C.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有l(wèi)0名、擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有5名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員

D.已按規(guī)定建立健全與介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離及合規(guī)檢查等制度

33.證券公司合規(guī)總監(jiān)的任職條件有(　　)。

A.從事證券工作8年以上，并且通過有關(guān)專業(yè)考試或具有8年以上法律工作經(jīng)歷

B.取得證券公司高級管理人員任職資格

C.熟悉證券業(yè)務(wù)，通曉證券法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能

D.在證券監(jiān)管機構(gòu)的專業(yè)監(jiān)管崗位任職10年以上

34.證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構(gòu)可以對其采取的措施有(　　)。

A.限制業(yè)務(wù)活動

B.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

C.認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當(dāng)人選

D.責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利

35.根據(jù)《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件是(　　)。

A.按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險或者提取職業(yè)風(fēng)險基金

B.凈資產(chǎn)不少于200萬元

C.半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上

D.最近3年評估業(yè)務(wù)收入合計不少于2000萬元，且每年不少于500萬元

36.《證券公司監(jiān)督管理條例》中對證券公司監(jiān)管措施的描述，正確的是(　　)。

A.明確證券公司應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報送年度報告、月度報告和臨時報告

B.證券公司有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)在年度報告、月度報告上簽字，保證報告的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整

C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)要求證券公司以及與其有關(guān)的單位和個人在指定的期限內(nèi)提供有關(guān)信息、資料

D.監(jiān)管機構(gòu)可以采取一定的方式，對證券公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查

37.有下列(　　)情形的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取終身的證券市場禁入措施。

A.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的

B.嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的

C.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，行為特別惡劣，嚴(yán)重擾亂證券市場秩序并造成嚴(yán)重社會影響，或者致使投資者利益遭受特別嚴(yán)重?fù)p害的

D.組織、策劃、領(lǐng)導(dǎo)或者實施重大違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的活動的

38.信息披露制度的意義有(　　)。

A.有利于約束證券發(fā)行人的行為，促使其改善經(jīng)營管理

B.有利于證券市場發(fā)行價格與交易價格的合理形成

C.有利于維護(hù)廣大投資者的合法權(quán)益

D.有利于進(jìn)行證券監(jiān)督，提高證券市場效率

39.當(dāng)上市公司出現(xiàn)(　　)情況時，證券交易所應(yīng)當(dāng)暫停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有關(guān)信息。

A.公司的股票交易發(fā)生異常波動

B.有投資者發(fā)出收購該公司股票的公開要約

C.上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出停牌申請

D.中國證監(jiān)會依法作出暫停股票交易的決定時以及證券交易所認(rèn)為必要時

40.基金管理公司、基金托管和銷售機構(gòu)的從業(yè)人員特定禁止行為有(　　)。

A.違反有關(guān)信息披露規(guī)則，私自泄漏基金的證券買賣信息

B.利用基金的相關(guān)信息為本人或者他人謀取私利

C.挪用基金投資者的交易資金和基金份額

D.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄

三、判斷題(本類題共60小題，每小題0.5分，共30分。每小題答題正確的得0.5分，答題錯誤、不答題的不得分)

1.有價證券都是價值的直接代表，它們本質(zhì)上是價值的一種直接表現(xiàn)形式。(　　)

A.正確

B.錯誤

2.中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從6個月到3年不等，主要用于對沖金融體系中過多的流動性。(　　)

A.正確

B.錯誤

3.企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險基金。(　　)

A.正確B.錯誤

4.在證券市場的初步發(fā)展階段，在有價證券中占主要地位的已不是政府債券，而是公司股票和公司債券。(　　)

A.正確

B.錯誤

5.進(jìn)入21世紀(jì)以來，全球市場風(fēng)險發(fā)生了一些新的變化，新興市場與成熟市場之間的風(fēng)險因素互動加劇，成熟市場風(fēng)險對新興市場的影響不斷增大。(　　)

A.正確

B.錯誤

6.我國《證券法》于1998年12月實施，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律，并由此確認(rèn)了資本市場的法律地位。(　　)

A.正確

B.錯誤

7.1993年9月，我國財政部首次在日本發(fā)行了300億日元債券，標(biāo)志著我國主權(quán)外債發(fā)行的正式起步。(　　)

A.正確

B.錯誤

8.《公司法》規(guī)定，股票應(yīng)采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他形式。(　　)

A.正確

B.錯誤

9.我國對個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為10%，目前減半征收。(　　)

A.正確

B.錯誤

10.由于未來收益及市場利率具有不確定性，各種價值模型計算出來的股票內(nèi)在價值只是其真實的內(nèi)在價值的估計值。(　　)

A.正確

B.錯誤

11.行業(yè)不同，處于相同生命周期的股票價格呈現(xiàn)的特征就不同。(　　)

A.正確

B.錯誤

12.匯率上升，即本幣貶值，不利于進(jìn)口而有利于出口，同時會導(dǎo)致境內(nèi)資本流出，國內(nèi)資本市場流動性下降。(　　)

A.正確

B.錯誤

13.股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率變化一般與公司經(jīng)營狀況無關(guān)，而主要是隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。(　　)

A.正確

B.錯誤

14.具有法人資格的國有企業(yè)、事業(yè)單位及其他單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股份，稱為國有法人股，國有法人股屬于社會公眾股。(　　)

A.正確

B.錯誤

15.股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為S股。(　　)

A.正確

B.錯誤

16.一般來說，當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券。(　　)

A.正確

B.錯誤

17.債券和股票都在證券市場上交易，是各國證券市場的兩大支柱類交易工具。(　　)

A.正確

B.錯誤

18.2007年以來國家開發(fā)銀行、國家進(jìn)出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和華夏銀行等在銀行間債券市場所發(fā)行的浮息債券均選擇6個月Shibor作為基準(zhǔn)利率。(　　)

A.正確

B.錯誤

19.混合資本債券到期前，如果同時出現(xiàn)以下情況：最近l期經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤之和為負(fù)，且最近12個月內(nèi)未向普通股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。(　　)

A.正確

B.錯誤

20.保證公司債券是以公司的不動產(chǎn)(如房屋、土地等)作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。(　　)

A.正確

B.錯誤

21.我國證券市場上同時存在企業(yè)債券和公司債券，它們在發(fā)行主體、監(jiān)管機構(gòu)以及規(guī)范的法規(guī)上沒有區(qū)別。(　　)

A.正確

B.錯誤

22.雙貨幣債券是指以一種貨幣支付息票利息、以另一種不同的貨幣支付本金的債券。(　　)

A.正確

B.錯誤

23.我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)70年代初期。(　　)

A.正確

B.錯誤

24.基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構(gòu)的需要。(　　)

A.正確

B.錯誤

25.封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。(　　)

A.正確

B.錯誤

26.固定收入型基金的主要投資對象是基金和優(yōu)先股。(　　)

A.正確

B.錯誤

27.代表基金份額8%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額8%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。(　　)

A.正確

B.錯誤

28.基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。(　　)

A.正確

B.錯誤

29.一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金價格也隨之提高。尤其是封閉式基金，其基金份額的申購或贖回價格都直接按基金份額資產(chǎn)凈值計價。(　　)

A.正確

B.錯誤

30.開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例。(　　)

A.正確

B.錯誤

31.所謂金融自由化，是指政府或有關(guān)監(jiān)管當(dāng)局對限制金融體系的現(xiàn)行法令、規(guī)則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個較寬松、自由、更符合市場運行機制的新的金融體制。(　　)

A.正確

B.錯誤

32.金融現(xiàn)貨的交易價格是在交易過程中形成的，但這一交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預(yù)期，這相當(dāng)于在交易的同時發(fā)現(xiàn)了金融現(xiàn)貨基礎(chǔ)工具的未來價格。(　　)

A.正確

B.錯誤

33.股票組合的期貨是金融期貨中最新的一類，是以標(biāo)準(zhǔn)化的股票組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨，芝加哥商業(yè)交易所基于美國證券交易所交易所交易基金以及基于總回報資產(chǎn)合約的期貨最具代表性。(　　)

A.正確

B.錯誤

34.從理論上說，價格發(fā)現(xiàn)意味著期貨價格必然等于未來的現(xiàn)貨價格。(　　)

A.正確

B.錯誤

35.與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換。(　　)

A.正確

B.錯誤

36.備兌權(quán)證通常由投資銀行發(fā)行，備兌權(quán)證所認(rèn)兌的股票是新發(fā)行的股票，所以會增加股份公司的股本。(　　)

A.正確

B.錯誤

37.在國際市場上，按照發(fā)行時證券的性質(zhì)，可將其分為可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票兩種。目前我國只有可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票。(　　)

A.正確

B.錯誤

38.存托憑證對發(fā)行人的優(yōu)點包括市場容量大、籌資能力強，并避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求、上市手續(xù)簡單、發(fā)行成本低等。(　　)

A.正確

B.錯誤

39.向不特定對象公開募集股份的增資方式會直接影響公司原股東利益，需經(jīng)股東大會特別批準(zhǔn)。(　　)

A.正確

B.錯誤

40.我國內(nèi)地有兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所，兩家證券交易所均按公司制方式組成，是非營利性的法人。(　　)

A.正確

B.錯誤

41.固定收益證券綜合電子平臺是上海證券交易所設(shè)置的、與集中競價交易系統(tǒng)平行、獨立的固定收益市場體系。(　　)

A.正確

B.錯誤

42.連續(xù)競價的所有交易以同一價格成交。(　　)

A.正確

B.錯誤

43.當(dāng)創(chuàng)業(yè)板股票上市首日盤中成交價格較當(dāng)日開盤價首次上漲或下跌達(dá)到或超過50%時，深圳證券交易所可對其實施臨時停牌至14：57。(　　)

A.正確

B.錯誤

44.深證100指數(shù)成分股的選取主要考察8股上市公司流通市值和成交金額兩項指標(biāo)。(　　)

A.正確

B.錯誤

45.中證全債指數(shù)以樣本債券的發(fā)行量為權(quán)數(shù)，采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)計算。(　　)

A.正確

B.錯誤

46.系統(tǒng)風(fēng)險是指只對某個行業(yè)或個別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險。(　　)

A.正確

B.錯誤

47.證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本。(　　)

A.正確

B.錯誤

48.證券公司分類評價每年進(jìn)行一次，評價期為上一年度5月1日至本年度4月30日。(　　)

A.正確

B.錯誤

49.證券公司履行保薦職責(zé)，不需要注冊登記為保薦機構(gòu)。(　　)

A.正確

B.錯誤

50.證券公司的集合資產(chǎn)管理計劃可以接受非貨幣資金形式的資產(chǎn)。(　　)

A.正確

B.錯誤

51.證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。(　　)

A.正確

B.錯誤

52.證券公司自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)重點防范規(guī)模失控、決策失誤、越權(quán)操作、賬外經(jīng)營、挪用客戶資產(chǎn)和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導(dǎo)致的風(fēng)險。(　　)

A.正確

B.錯誤

53.證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)，但工作程序并不要求一致。(　　)

A.正確

B.錯誤

54.《公司法》的調(diào)整范圍包括股份有限公司和有限責(zé)任公司，其核心旨在保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟秩序。(　　)

A.正確

B.錯誤

55.單位犯欺詐發(fā)行股票、債券罪的，只能對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以五年以下有期徒刑或者拘役。(　　)

A.正確

B.錯誤

56.客戶融資買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限順延。(　　)

A.正確

B.錯誤

57.證券發(fā)行上市監(jiān)管的核心是發(fā)行決定權(quán)的歸屬，我國目前對證券發(fā)行實行注冊制。(　　)

A.正確

B.錯誤

58.證券監(jiān)管機構(gòu)對證券公司的日常監(jiān)管，分為現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管兩種方式。(　　)

A.正確

B.錯誤

59.證券投資者保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨資公司。(　　)

A.正確

B.錯誤

60.證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。目前，我國對證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊全額結(jié)算方式。(　　)

A.正確

B.錯誤

參考答案及詳細(xì)解析

一、單項選擇題

1.C

【解析】股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。

2.D

【解析】中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。

3.D

【解析】社會保障基金委托單個社?；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的20%。

4.B

【解析】在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機構(gòu)。

5.D

【解析】l602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。

6.A

【解析】l918年夏天成立的北平證券交易所是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。

7.B

【解析】截至2008年年底，分別有12家內(nèi)地證券公司、4家內(nèi)地基金公司獲準(zhǔn)在香港設(shè)立分支機構(gòu)。

8.D

【解析】本題考查股票的性質(zhì)。股票是要式證券，所以選項D錯誤。

9.C

【解析】本題考查股票的類型。股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票。

10.D

【解析】本題考查股份回購的相關(guān)內(nèi)容。通常股份回購會導(dǎo)致公司股價上漲，所以選項D錯誤。

11.D

【解析】本題考查財政政策的手段。選項ABC屬于貨幣政策。

12.C

【解析】本題考查普通股票股東的權(quán)利。股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

13.B

【解析】本題考查優(yōu)先股票的特征。當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、普通股票股東之前。

14.A

【解析】本題考查累積優(yōu)先股的概念。

15.A

【解析】本題考查境外上市外資股的內(nèi)容。

16.D

【解析】本題考查債券的定義。債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

17.C

【解析】本題考查債券的分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。

18.D

【解析】本題考查國債的分類。

19.A

【解析】本題考查儲蓄國債(電子式)的特點。儲蓄國債(電子式)針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行。

20.A

【解析】我國和日本一樣，將金融機構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，以突出金融機構(gòu)作為證券市場發(fā)行主體的地位。

21.C

【解析】本題考查中央銀行票據(jù)的本質(zhì)。中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券。

22.A

【解析】本題考查我國企業(yè)債券的發(fā)展階段。

23.A

【解析】本題考查外國債券的定義。

24.C

【解析】一般認(rèn)為，基金起源于英國，是在18世紀(jì)末、l9世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的。

25.B

【解析】本題考查股票基金的概念。在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

26.C

【解析】ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是50萬份或100萬份。

27.D

【解析】本題考查基金管理人不得具有的行為。選項ABC是基金管理人的職責(zé)。

28.C

【解析】目前，我國股票基金大部分按照l.5%比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%。

29.D

【解析】本題考查基金資產(chǎn)估值的原則。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值。

30.C

【解析】本題考查公司型基金的概念。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。

31.A

【解析】選項A屬于嵌入式衍生工具。

32.D

【解析】本題考查金融遠(yuǎn)期合約的定義。

33.A

【解析】金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。

34.C

【解析】截至2009年12月31E1，滬深300指數(shù)的總市值覆蓋率和流通市值覆蓋率約為72%。

35.C

【解析】本題考查股票指數(shù)期貨投機。當(dāng)日即實現(xiàn)盈利：(2748.6-2648)×300=30180(元)

投入資金：2648×300×120=95328(元)

日收益率：30180/95328≈31.66%

36.B

【解析】本題考查金融期權(quán)的分類。根據(jù)合約所規(guī)定的履約時間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

37.C

【解析】我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，最長為6年。

38.D

【解析】存券銀行是ADR的發(fā)行人和ADR的市場中介。

39.A

【解析】按發(fā)行對象分類，證券發(fā)行分為公募發(fā)行和私募發(fā)行。

40.A

【解析】上市公司非公開發(fā)行股票的，發(fā)行價格應(yīng)不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的90%。

41.B

【解析】債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型。

42.D

【解析】本題考查股份有限公司申請股票在主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合的條件。選項D的正確表述是：公司在最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。

43.B

【解析】中小企業(yè)股票的收盤價通過收盤前最后3分鐘集合競價的方式產(chǎn)生。

44.D

【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)始建于2001年6月。

45.D

【解析】本題考查中證規(guī)模指數(shù)的概念。兩岸三地指數(shù)成分股原則上每半年定期調(diào)整一次。

46.C

【解析】本題考查現(xiàn)金股息的相關(guān)內(nèi)容。

47.B

【解析】我國第一家專業(yè)性證券公司是深圳特區(qū)證券公司。

48.D

【解析】我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。

49.C

【解析】《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》建立了以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)管制度。

50.C

【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格，公司凈資本不低于2億元。

51.B

【解析】本題考查證券公司獨立董事的任職資格。選項ACD都不得擔(dān)任證券公司的獨立董事。

52.D

【解析】本題考查合規(guī)總監(jiān)的履職保障——獨立性、知情權(quán)、必要的工作條件。

53.C

【解析】證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按托管的客戶交易結(jié)算資金總額的3%計算經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

54.A

【解析】2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂的新《證券法》于2006年1月1日起生效。

55.B

【解析】根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票如果在初步詢價階段參與報價的詢價對象不足20家，發(fā)行4億股以上的、參與報價的詢價對象不足50家，發(fā)行人不得定價并應(yīng)中止發(fā)行。

56.B

【解析】招股說明書的有效期為6個月，自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前招股說明書最后一次簽署之日起計算。

57.A

【解析】本題考查國際證監(jiān)會組織公布的證券監(jiān)管目標(biāo)——保護(hù)投資者;保證證券市場的公平、效率和透明;降低系統(tǒng)性風(fēng)險。

58.C

【解析】操縱證券市場的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上300萬元以下的罰款。

59.A

【解析】本題考查上市公司信息披露應(yīng)遵循的原則——真實原則、準(zhǔn)確原則、完整原則、及時原則。

60.B

【解析】取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。

二、多項選擇題

1.ACD

【解析】證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。從一般意義上來說，證券是指用

以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有

的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。

2.CD

【解析】近年來，全球各主要市場均開設(shè)了交易所交易基金(ETF)或上市開放式基金

(LOF)交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易。

3.ABC

【解析】不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將其區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險

中立型和風(fēng)險回避型。

4.ABCD

【解析】本題考查證券市場的一體化趨勢，主要表現(xiàn)為ABCD。

5.ABD

【解析】加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過1/3。所以選

項C錯誤。

6.ABCD

【解析】本題考查股票的特征——收益性、風(fēng)險性、流動性、永久性、參與性。

7.ABCD

【解析】本題考查記名股票的特點。選項ABCD都屬于記名股票的特點。

8.ACD

【解析】本題考查影響股票價格變動的基本因素——公司經(jīng)營狀況、行業(yè)與部門因素、宏

觀經(jīng)濟與政策因素。選項B屬于影響股票價格變動的其他因素，不是基本因素。

9.ABC

【解析】許多國家在公司法或者其他法律中對股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定，一

般原則是：只能用留存收益支付;紅利的支付不能減少其注冊資本;公司在無力償債時

不能支付紅利。

10.ABC

【解析】未上市流通股份包括發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股份、優(yōu)先股或其

他。選項D屬于有限售條件股份。

11.ACD

【解析】本題考查債券的特征——償還性、流動性、安全性、收益性。

12.BCD

【解析】目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)。

13.BD

【解析】本題考查地方政府債券。我國自1981年恢復(fù)國債發(fā)行以來，從未發(fā)行過地方政

府債券。我國以企業(yè)債券的形式發(fā)行地方政府債券。

14.ABCD

【解析】本題考查我國企業(yè)債券和公司債券的區(qū)別。選項ABCD都正確。

15.ABC

【解析】本題考查國際債券的發(fā)行人。選項D屬于國際債券的投資者。

16.ABCD

【解析】本題考查我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況。選項ABCD都正確。

17.BD

【解析】本題考查決定基金期限長短的因素——基金本身投資期限的長短、宏觀經(jīng)濟

形勢。

18.AB

【解析】分級基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”、“可分離交易基金”。

19.ABD

【解析】本題考查基金托管人的更換條件。選項ABD正確。

20.ABCD

【解析】本題考查證券投資基金的風(fēng)險。選項ABCD都正確。

21.CD

【解析】本題考查金融衍生工具的分類。選項AB是按照交易場所分類的。

22.ABCD

【解析】本題考查金融期貨與金融現(xiàn)貨交易的差異。選項ABCD都正確。

23.ABCD

【解析】本題考查金融期貨的基本功能。選項ABCD都正確。

24.ABCD

【解析】本題考查金融互換的分類。選項ABCD都正確。

25.ABCD

【解析】本題考查權(quán)證的要素。選項ABCD都正確。

26.BCD

【解析】本題考查證券發(fā)行市場的作用。選項BCD正確。

27.ABD

【解析】本題考查股票發(fā)行的定價方式——協(xié)商定價方式、詢價方式、上網(wǎng)競價方式。

28.ABCD

【解析】公司上市的資格并不是永久的，當(dāng)不能滿足證券上市條件時，證券監(jiān)管部門或證券交易所將對該股票做出實行特別處理、退市風(fēng)險警示、暫停上市、終止上市的決定。

29.BCD

【解析】本題考查場外交易市場的功能。選項BCD正確。

30.ABD

【解析】本題考查加權(quán)股價指數(shù)——拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)、派許加權(quán)指數(shù)、費雪理想式。

31.BC

【解析】證券公司自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全相對集中、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的投資決策與授權(quán)機制。

32.ABD

【解析】本題考查證券公司申請中間介紹業(yè)務(wù)資格的條件。配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)

人員。

33.BC

【解析】合規(guī)總監(jiān)的任職條件之一是從事證券工作5年以上，并且通過有關(guān)專業(yè)考試或具有8年以上法律工作經(jīng)歷;或在證券監(jiān)管機構(gòu)的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上。

34.ABCD

【解析】本題考查中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的監(jiān)管措施。選項ABCD都正確。

35.ABCD

【解析】本題考查資產(chǎn)評估機構(gòu)申請評估資格的條件。選項ABCD都正確。

36.ABCD

【解析】本題考查《證券公司監(jiān)督管理條例》對證券公司的監(jiān)管措施。選項ABCD都正確。

37.BCD

【解析】選項A可以對有關(guān)責(zé)任人員采取3—5年的證券市場禁入措施，而不是終身的證券市場禁入措施。

38.ABCD

【解析】本題考查信息披露制度的意義。選項ABCD都正確。

39.ABCD

【解析】本題考查證券交易所對上市公司的管理。選項ABCD都正確。

40.ABC

【解析】本題考查證券業(yè)從業(yè)人員的特定禁止行為。選項D屬于一般性的禁止行為。

三、判斷題

1.A

【解析】本題考查有價證券的特征。題干表述正確。

2.B

【解析】中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從3個月到3年不等，主要用于對沖金融體系中過多的流動性。

3.A

【解析】本題考查企業(yè)年金的概念。題干表述正確。

4.A

【解析】本題考查證券市場的發(fā)展階段。題干表述正確。

5.A

【解析】本題考查國際證券市場發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢中的金融風(fēng)險復(fù)雜化。題干表述正確。

6.B

【解析】l998年12月，我國《證券法》正式頒布并于1999年7月實施，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律，并由此確認(rèn)了資本市場的法律地位。

7.A

【解析】本題考查中國證券市場的對外開放。題干表述正確。

8.A

【解析】本題考查股票的形式。題干表述正確。

9.B

【解析】我國對個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為20%，目前減半征收。

10.A

【解析】本題考查股票的內(nèi)在價值。題干表述正確。

11.B

【解析】即使行業(yè)不同，但只要處于相同生命周期的股票價格通常也會呈現(xiàn)相似的特征。

12.A

【解析】本題考查匯率變化對股價的影響。題于表述正確。

13.A

【解析】本題考查股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的相關(guān)內(nèi)容。題干表述正確。

14.B

【解析】本題考查國有法人股的概念。國有法人股屬于國有股權(quán)。

15.B

【解析】本題考查我國的股權(quán)分置改革。股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為G股。

16.B

【解析】一般來說，當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券。

17.A

【解析】本題考查債券與股票的比較。題干表述正確。

18.B

【解析】2007年以來國家開發(fā)銀行、國家進(jìn)出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和華夏銀行等在銀行間債券市場所發(fā)行的浮息債券均選擇3個月shibor作為基準(zhǔn)利率。

19.A

【解析】本題考查混合資本債券的相關(guān)內(nèi)容。

20.B

【解析】本題考查不動產(chǎn)抵押公司債券。不動產(chǎn)抵押公司債券是以公司的不動產(chǎn)(如房屋、土地等)作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。

21.B

【解析】我國證券市場上同時存在企業(yè)債券和公司債券，它們在發(fā)行主體、監(jiān)管機構(gòu)以及規(guī)范的法規(guī)上有一定區(qū)別。

22.A

【解析】本題考查雙貨幣債券的概念。題干表述正確。

23.B

【解析】我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期。

24.A

【解析】本題考查證券投資基金的相關(guān)內(nèi)容。題干表述正確。

25.A

【解析】本題考查封閉式基金的性質(zhì)。題干表述正確。

26.B。

【解析】固定收入型基金的主要投資對象是債券和優(yōu)先股。

27.B

【解析】代表基金份額l0%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

28.A

【解析】本題考查基金管理人與托管人的關(guān)系。題干表述正確。

29.B

【解析】開放式基金份額的申購或贖回價格都直接按基金份額資產(chǎn)凈值計價。

30.A

【解析】本題考查證券投資基金的利潤分配。題于表述正確。

31.A

【解析】本題考查金融自由化的概念。題干表述正確。

32.B

【解析】題干表述的是金融期貨的交易價格，不是金融現(xiàn)貨的交易價格。金融現(xiàn)貨的交易價格是在交易過程中通過公開競價或協(xié)商議價形成的，這一價格是實時的成交價，代表在某一時點上供求雙方均能接受的市場均衡價格。

33.A

【解析】本題考查股票組合的期貨。題干表述正確。

34.B

【解析】價格發(fā)現(xiàn)并不意味著期貨價格必然等于未來的現(xiàn)貨價格。

35.A

【解析】本題考查金融期權(quán)的主要特征。題干表述正確。

36.B

【解析】備兌權(quán)證通常由投資銀行發(fā)行，備兌權(quán)證所認(rèn)兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本。

37.B

【解析】目前我國只有可轉(zhuǎn)換債券。

38.A

【解析】本題考查存托憑證對發(fā)行人的優(yōu)點。題干表述正確。

39.B

【解析】股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式，會直接影響公司原股東利益，需經(jīng)股東大會特別批準(zhǔn)。

40.B

【解析】上海證券交易所和深圳證券交易所均按會員制方式組成。

41.A

【解析】本題考查固定收益證券綜合電子平臺的概念。題干表述正確。

42.B

【解析】集合競價的所有交易以同一價格成交。

43.B

【解析】當(dāng)創(chuàng)業(yè)板股票上市首日盤中成交價格較當(dāng)日開盤價首次上漲或下跌達(dá)到或超過50%時，深圳證券交易所可對其實施臨時停牌30分鐘;首次上漲或下跌達(dá)到或超過80%時，深圳證券交易所可對其實施臨時停牌至l4：57。

44.B

【解析】深證l00指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司流通市值和成交金額兩項指標(biāo)。

45.A

【解析】本題考查中證全債指數(shù)的計算方法。題干表述正確。

46.B

【解析】本題考查非系統(tǒng)風(fēng)險的概念。非系統(tǒng)風(fēng)險是指只對某個行業(yè)或個別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險。

47.A

【解析】本題考查證券公司的注冊資本。題干表述正確。

48.A

【解析】本題考查證券公司的分類監(jiān)管制度。題干表述正確。

49.B

【解析】本題考查證券的保薦業(yè)務(wù)。證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊登記為保薦機構(gòu)。

50.B

【解析】證券公司的集合資產(chǎn)管理計劃只接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。

51.A

【解析】本題考查證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則。題干表述正確。

52.B

【解析】證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)重點防范規(guī)模失控、決策失誤、越權(quán)操作、賬外經(jīng)營、挪用客戶資產(chǎn)和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導(dǎo)致的風(fēng)險。

53.B

【解析】證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

54.A

【解析】本題考查《公司法》的調(diào)整范圍。題干表述正確。

55.B

【解析】單位犯欺詐發(fā)行股票、債券罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

56.A

【解析】本題考查證券公司融資融券的業(yè)務(wù)規(guī)則。題干表述正確。

57.B

【解析】證券發(fā)行上市監(jiān)管的核心是發(fā)行決定權(quán)的歸屬，我國目前對證券發(fā)行實行的是核準(zhǔn)制。

58.A

【解析】本題考查監(jiān)管機構(gòu)對證券公司的H常監(jiān)管形式。題干表述正確。

59.A

【解析】本題考查證券投資者保護(hù)基金公司的概念。題干表述正確。

60.B

【解析】目前，我國對證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。

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